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重慶全面提升匯率風險管理服務效能 夯實“黨建+匯率避險”服務品牌

  2022年以來,國家外匯管理局重慶外匯管理部以黨建引領踐初心、堅持不懈地做實“我為群眾辦實事”,充分發揮全係統外匯局戰鬥堡壘作用,以服務企業匯率風險管理為出發點,促進黨建與業務深度融合,著力加強橫向、縱向聯動合作,創新工作方法、破解瓶頸制約,加快培育匯率避險需求、擴大優化避險産品供給,推動全轄匯率風險管理服務效能持續提升。

  統籌協作強聯動 匯率避險“聚合力”

  印發匯率避險專項行動方案、匯率風險管理再行動工作要點等,國家外匯管理局重慶外匯管理部充分發揮外匯局的主體作用,加強與政府部門、金融機構、自律機制等多方合作,凝聚“幾家抬”合力,係統部署完善政策配套、豐富金融服務、行業自律規范等工作。

  具體看,加強與財政部門合作建立激勵機制,支援匯率避險與科技創新、綠色發展等重點領域聯動;與商務部門合作,對全轄2600余家企業匯率避險情況精準摸排,共同推進風險中性意識培育、資金支援引導;與重慶市國資委會商,找準國企匯率避險難點,探討國企衍生業務管理制度修訂,共同對30家市屬國企開展匯率風險管理培訓;完善與區縣政府合作機制,推動渝中區、璧山區、江津區、黔江區等將匯率避險納入外貿支援政策覆蓋范圍。

  多措並舉廣宣傳 培訓輔導“全覆蓋”

  黨建與業務融合“三同”推廣。國家外匯管理局重慶外匯管理部將匯率避險作為黨建與業務融合重點,同研究、同部署、同推進,建立上下聯動的工作推進機制,聚焦企業“不願辦、不會辦”問題,市、區兩級外匯局共同開展匯率避險宣傳推廣,與金融機構、重點企業共同開展黨建共建活動3次,實地了解市場主體匯率避險現狀、加強匯率避險指導。

  開展匯率避險培訓輔導。會同重慶市銀行外匯業務自律機制組建專家講師團,與轄內中心支局聯動,深入一線開展匯率避險巡回培訓,實現對重慶市38個區縣全覆蓋,惠及企業600余家次、基層銀行從業人員3600余人次;指導市級銀行組建匯率避險産品服務團隊,與基層行客戶經理共同開展客戶走訪,將匯率風險管理作為常規內容對企業定向宣傳、“一對一”輔導,累計走訪對接企業1100余家次。

  科技賦能匯率避險宣傳服務。打造外匯業務“一碼通”線上銀企服務平臺,設立外匯衍生業務專項模組,線上發布銀行匯率避險服務産品、網點資訊、辦理指南,收集企業匯率避險需求、答疑,實現“一點通”“一碼辦”。

  因地制宜力創新 瓶頸破解“有實招”

  重慶外匯管理部積極推動各區縣因地制宜設立資金池、實施費用補貼等銀政聯動措施,著力破解企業保證金繳納難等瓶頸。

  設立匯率避險“資金池”。針對中小企業資金實力不強、難以承擔保證金成本的困難,推動渝中區、江津區分別設立100萬元、300萬元專項資金池,經營和信用情況良好的中小企業在合作銀行可依托資金池申請匯率避險專項授信,免交保證金。

  創新“擔保資金池+費用補貼”支援匯率避險。如,璧山區政府性擔保公司出資設立500萬元保證金代繳資金池,為中小企業在銀行辦理外匯衍生業務提供代存保證金服務,中小外貿企業在區內銀行辦理衍生業務的,均可申請由資金池代繳保證金,單戶50萬元限額內額度可迴圈使用。對于擔保公司代繳保證金産生的成本,璧山區按照簽約額1%的標準給予費用補貼。

  加強涉外企業辦理衍生業務的激勵。黔江區對外貿企業辦理衍生業務制定差異化激勵標準,年度簽約金額600萬美元以上、100萬至600萬美元、100萬美元以下的企業,分別按一定比例對企業給予獎勵,並重點向中小企業傾斜;璧山區對首次採用外匯衍生品進行匯率避險的企業,在當年按2000元/戶給予激勵,2022年9月以來已有3家企業享受到激勵政策。

  創新組合擔保支援匯率避險。指導銀行、擔保公司對“基礎業務+外匯衍生業務”進行組合擔保、並減免衍生業務擔保費,支援涉外企業零費率、零保證金辦理匯率避險。例如,交通銀行重慶市分行與政府性擔保公司合作,將遠期售匯履約擔保納入跨境融資擔保框架,實現“跨境融資+外匯衍生業務”組合擔保,並只按照正常融資擔保費率收取組合擔保費、免收遠期售匯履約擔保費。華夏銀行重慶分行支援衍生業務與票證業務共用擔保額度,配套推介“票證財資通”方案,著力降低套期保值成本。

  擴面增效優供給 減費讓利“降成本”

  激勵擴大匯率避險服務供給。在重慶市現有120余個具備衍生業務資格銀行網點基礎上,指導銀行通過基層網點接單方式,將衍生服務網點數拓展至230余個。指導銀行完善考核激勵優化服務提升。如,重慶農村商業銀行調整內部考核體係,將外匯衍生業務考核條線從非息收入調整到中間業務收入,提高考核係數和權重,加大對分支機構的激勵;中信銀行重慶分行改進客戶經理積分激勵,增加衍生業務、線上辦理等考核指標;浦發銀行重慶分行鼓勵員工參加資質考試,確保每個網點均配備多名具有衍生業務銷售資質的客戶經理。

  為企業提供個性化輔導與服務。推動銀行深入走訪客戶,為企業提供制度構建、流程設計所有解決方案。如,中國進出口銀行重慶分行幫助企業建立匯率風險管理臺賬,在財務管理中引入“錨”匯率理念,根據財務管理目標進行匯率避險;中國銀行重慶市分行幫助重點國企建立匯率避險管理流程、人才儲備;三井住友銀行重慶分行為跨國公司境內子公司量身定制匯率避險方案,幫助其向母公司爭取授權,提高匯率避險自主性。

  推動加強匯率避險産品創新。鼓勵銀行針對客戶在辦理衍生業務過程中的痛點、難點,加強産品創新,提升服務效率。如,招商銀行重慶分行、平安銀行重慶分行新增衍生業務專項授信服務,為進出口企業提供獨立于綜合授信額度之外的衍生業務單項授信,免除企業資金佔用,今年以來已有4家企業獲批專項授信額度1100萬美元;中國工商銀行重慶市分行、重慶銀行通過“客戶存款+衍生産品業務”“低風險信貸産品+衍生産品業務”等創新,免除或降低企業保證金資金佔用;中國農業銀行重慶市分行以債市寶、理財等形式作為質押,提高客戶保證金收益;星展銀行重慶分行上線銀企直連外匯業務,支援企業直接在自身業務係統上發出指令辦理避險業務;招商銀行重慶分行推出“線上隨心展結匯”。

  推行衍生業務減費讓利。推動銀行減費讓利,實現“兩不需、一優惠”,即不需提供抵質押、不需額外支付費用、中小企業點差優惠,最大限度讓利于企業。如,中國工商銀行重慶市分行對納入外匯交易綠色通道的中小企業提供外匯套保優惠報價,優惠幅度最大180BP;華夏銀行重慶分行針對中小微企業“金額小、頻次高”的特點,對當日辦理遠期結售匯合計達50萬美元的中小微客戶,對其逐筆交易均按照總行報價予以辦理,不賺取價差;重慶農村商業銀行、重慶三峽銀行對符合條件的中小微企業各期限遠期業務均降低保證金比例1個百分點;浦發銀行重慶分行在業務係統中設定優惠幅度觸發條件,自動為達到閾值的中小企業提供報價優惠,而無需人工審核等等。

  數據顯示,2022年1至10月,重慶市外匯衍生業務簽約合計180.2億美元,同比增長68.6%,服務涉外企業374家,其中中小企業341家、“首辦戶”企業208家,外匯套保率14.86%、同比增長3.42個百分點。各銀行合計減免衍生品保證金11.8億元、減費讓利優惠3.4億元。

編輯: 朱俊潔
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