近年來，各種電信詐騙案件頻發，這對銀行的風險研判能力提出了極高的要求。尤其是銀行網點窗口，金融機構人員在不斷提升櫃面服務的同時，應持續加大櫃面辦理取現業務的審核力度。
近期，建行貴陽某支行的櫃面工作人員，以紮實的專業能力、敏銳的洞察力和較強的責任心，通過警銀協作的方式，成功堵截了一筆涉案賬戶的資金取現，並配合警方當場控制了嫌疑人，切實做到了守好群眾的“錢袋子”。
2023年11月14日中午，一名身着紅色衛衣的男子走進了建行貴陽某支行。該男子在網點門口躊躇片刻後，便取號來到櫃&&理業務。經過一番詢問後，櫃員得知他要取5萬現金。但是，在辦理業務期間，該男子左顧右盼、神色慌張，並且對於銀行的業務表現得極為生疏。從他提供的身份證上發現該男子才剛成年幾個月，並且銀行卡餘額剛好5萬整，工作人員因此對該筆資金存疑。
工作人員在辦理業務過程中發現，該賬戶從開卡到2023年11月13日之前，一直是“零餘額”賬戶。14日當天，突然收到一筆5萬的大額資金轉入，於是向其了解了款項來源。起初，當該男子被問起認不認識“呂某”時（呂某為這筆5萬資金的付款方），他説不認識，於是工作人員繼續追問，為什麼會有不認識的人向自己轉賬。該男子面對工作人員的詢問，表現得十分緊張，支支吾吾説不上話，但堅持自己只取錢，不辦其他業務。
櫃員見狀更加證實了自己的猜想——該筆資金來歷不明，且該名男子疑似出借銀行卡為他人倒用資金。隨即，便向主管説明該情況。主管先是以相關規定為由，請他掃櫃&上的警方二維碼登記後，在沙發上等待。
等待期間，主管接到警方來電，告知該男子是在冊的可疑人員，讓工作人員不要打草驚蛇，拖延時間等待警方到來，工作人員也有意放慢了辦理業務的速度。不久後，警察迅速到達了該支行，將嫌疑人員帶至公安局進行進一步調查，並對建行工作人員的做法&&了充分的肯定。
我們提倡，銀行人員在為客戶提供優質服務的同時，還應該積極引導客戶，強化自我保護意識、提高金融安全意識、不外借個人賬戶，守好自己的“錢袋子”。
