交通銀行廣東省分行堅決貫徹落實黨中央關於防範化解金融風險重大決策部署，始終將內控合規管理作為穩健經營和高質量發展的重要基石，積極探索並深入實踐以“一個引領、兩個強化、三項機制”為核心的內控合規管理體系，取得了系列顯著成效，為分行持續健康發展提供了堅實保障。

堅持“一個引領” 築牢全員合規思想堤壩

交通銀行廣東省分行不斷強化正確的發展理念，始終堅持金融工作的政治性、人民性。今年來，結合深入貫徹中央八項規定精神學習教育，通過理論學習中心組、專題黨課、主題黨日等形式，持續深化對中央大政方針、國家法律法規和行業監管要求的學習理解，確保內控合規工作始終沿着正確方向前進。將“行長講內控合規”“內控合規大家談”活動與“三會一課”相結合，將合規要求融入黨員日常教育管理，引導全員牢固樹立“合規從高層做起、全員主動合規、合規創造價值”的理念，從思想根源上築牢風險防範堤壩。

聚焦“兩個強化” 提升內控合規管理效能

面對新形勢、新挑戰，交通銀行廣東省分行銳意進取，通過強化科技賦能和管理創新，不斷提升內控合規管理和風險防控的精準性與有效性。

強化科技賦能。積極引入大數據、人工智能等前沿技術，打造智能內控合規&&。實現了對關鍵業務環節、重點風險領域的實時監測、自動預警和智能分析。建立分行級洗錢風險識別與管理一體化&&，探索機構和客群洗錢風險畫像，推動洗錢風險量化管理；利用機器人流程自動化技術，實現對反洗錢管理、法律合規管理等日常重復性工作自動化操作，有效節約人力並提升工作質效。科技手段的深度應用，使內控合規管理從“人防”為主向“技防”、“智防”升級，風險洞察力和管控力顯著增強。

強化管理創新。積極探索內控合規管理的新模式、新方法。推行問題導向的內控合規考評機制，動態優化內控流程與措施；深化跨部門溝通協同，實現信息、資源、成果共享，形成風險防控合力；健全內控合規管理閉環，推動優化業務操作流程；完善制度體系建設，定期開展制度“立改廢”工作，確保制度緊跟政策導向。管理創新有效激發了內控合規體系的內生動力，使其更加貼合業務實際，更具韌性和適應性。

健全“三項機制” 推動合規發展理念落地深植

為確保內控合規管理落到實處、發揮長效，交通銀行廣東省分行着力構建並持續完善三項關鍵機制。

健全問題整改機制。建立對各類發現問題的“清單式”管理和“銷號式”整改制度。落實問題整改“八定”機制，加強跟蹤督辦與整改評估，確保問題真改實改、閉環管理。同時，深入剖析問題根源，通過運用《內控合規事項辦理函》，推動從問題整改向系統性改進提升，做到“解決一個問題，完善一套制度，堵塞一批漏洞”。

嚴格問責糾偏機制。堅持失責必問、違規必究的原則，規範各類違規行為的責任認定標準和問責流程。對違反法律法規、監管規定及行規制度等行為，及時啟動問責程序。綜合運用處分、教育類處理等方式，確保問責的震懾力與實效性，樹立起“嚴”的鮮明導向。同時，加強懲戒與教育相結合，通過案例剖析、警示宣教，引導員工心存敬畏、行有所止，及時糾正行為偏差，維護制度的嚴肅性和權威性。

深化內控合規宣教機制。構建常態化、多元化、精準化的內控合規文化宣教體系。創新開展“行長講內控合規”活動，編發內控合規專刊《風聲》、定期發送“內控合規學習卡片”；開展“模擬法庭”競賽，以賽促學；開展內控合規文化宣傳競賽暨反洗錢知識競賽，通過案例展示、情景劇、歌舞朗誦等多種形式詮釋合規的重要性，營造濃厚的全員合規氛圍。利用內部網站、公眾號、宣傳欄等多種載體，解讀監管政策，宣傳防非打非、防範不法信貸中介、普及金融法治知識。針對關鍵崗位和新入職員工，實施差異化、針對性的合規教育和持續培訓，確保合規要求入腦入心，營造“全員合規、價值共創”的濃厚氛圍。

交通銀行廣東省分行通過系統實施“一個引領、兩個強化、三項機制”的管理實踐，內控合規管理體系日趨成熟完善，風險防控能力顯著提升，依法合規經營意識深入人心。未來，將繼續深化內控合規體系建設，持續提升治理能力和水平，賦能金融高質量發展。