陌生“大客戶”主動上門，承諾先付款後出票，還額外給返點。面對這樣的“好事”，你是否會心動？殊不知，這正是不法分子為彩票代銷者精心設計的“洗錢”陷阱。

近期，一種針對彩票實體店的新型洗錢騙局浮出水面。與以往通過銀行卡轉賬的傳統手法不同，新騙局全程不涉及轉賬操作，極具隱蔽性和欺騙性，不少彩票代銷者險些中招。

案例直擊：“先款後票”背後的洗錢陰謀

近期不少彩票店被捲入“洗錢”風波，對方自稱是“彩票團隊負責人”，手頭有大量購彩需求。但由於“出票額度受限”，希望借助代銷者的終端機幫忙出票。為打消代銷者顧慮，對方提出了極具誘惑的合作條件。

一是“先款後票”，通過付款碼直接向銷售終端充值，資金實時到賬。二是“返點獎勵”，根據流水給予一定程度的好處費。三是“操作簡單”，代銷者只需按指令出票，其他無需過問。

面對這樣的“好事”，不少彩票代銷者往往難以拒絕。但實際上，這正是不法分子利用彩票店洗錢的新手法。他們通過詐騙等手段獲取贓款，利用付款碼將贓款充值到彩票店終端，指揮代銷者出票。將非法資金轉化為彩票，通過兌獎實現資金“洗白”。

揭秘新型洗錢的三大“馬甲”

“送上門的生意”可能是陷阱，“輕鬆的好處費”可能要坐牢，新型洗錢的三大“馬甲”，現在為你一一揭秘。

馬甲一：資金流向“隱身術”。傳統洗錢涉及銀行卡轉賬，容易留下痕跡。新手法通過付款碼直接充值，切斷了資金與不法分子的直接關聯，極具隱蔽性。

馬甲二：交易身份“分離術”。在此類交易中，購彩者與付款人完全分離。不法分子負責選號投注，而被騙的受害者才是實際付款人，彩票代銷者在不知不覺中成了“洗錢工具人”。

馬甲三：利益誘惑“障眼法”。流水返點看似“穩賺不賠”，實則是讓代銷者用經營資質和人身自由為賭注。一旦涉案，終端機被封，賬戶凍結，甚至面臨刑事責任。

彩票代銷者需要守住三個“絕不”

即便彩票代銷者確實不知情，一旦捲入洗錢案件，法律責任也不可逃避。所以彩票代銷者需在經營中，守住底線，牢守三個“絕不”。

第一：絕不輕信“天上掉餡餅”。警惕陌生人的大額代出票需求，拒絕“先款後票”的異常交易模式，認清“高額返點”背後的法律風險。

第二：絕不參與“資金不明”交易。嚴格核實付款人與購彩人關係，堅持“誰購彩、誰付款”原則，確保資金流與票務流一一對應。

第三：絕不觸碰“法律紅線”。及時關注體彩中心風險提示，定期參加反洗錢培訓，發現可疑情況立即舉報。

彩票事業是國家公益事業的重要組成部分，每一家體彩實體店都是公益事業的窗口。築牢合法合規防線，是每個從業者的責任和義務。守住底線，合法經營，讓不法分子無處遁形，共同維護體彩市場的清風正氣！