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2024 04/ 03 10:18:32
來源:證券日報

銀行金融科技實力大比拼 國有六大行2023年投入總金額超千億元

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  隨著上市銀行2023年年報陸續披露,國有六大行的金融科技發展情況也浮出水面。

  綜合來看,國有六大行持續推進數字化轉型,其去年的金融科技投入總金額達1228.22億元,同比增長5.38%。此外,國有六大行金融科技人才的數量也在不斷增加。截至去年末,工商銀行金融科技人員增至3.6萬人,佔全行員工的8.6%;中國銀行、建設銀行等銀行的金融科技人員也均超過萬人。

  金融科技投入增速明顯

  年報數據顯示,國有六大行去年在金融科技方面的投入均超過百億元。其中,工商銀行、建設銀行、農業銀行和中國銀行投入均在200億元以上,交通銀行和郵儲銀行在100億元以上。具體來看,工商銀行、建設銀行、農業銀行、中國銀行、交通銀行和郵儲銀行,2023年金融科技投入分別為272.46億元、250.24億元、248.5億元、223.97億元、120.27億元、112.78億元。

  同時,國有六大行去年的金融科技投入均實現同比增長。其中同比增速最高的是建設銀行和農業銀行,分別為7.45%和7.06%;郵儲銀行、中國銀行、工商銀行和交通銀行的同比增速分別為5.88%、3.97%、3.9%和3.4%。

  此外,在“專精特新”貸等特色信貸産品方面,國有六大行不斷加大重大技術攻關支援力度,打造適應科技型企業特點的信貸審批流程和信用評價模型,運用人工智慧、大數據等信息技術提高信用風險評估能力。

  在金融服務科技方面,年報顯示,工商銀行去年戰略性新興産業貸款余額達2.7萬億元,較上年末增長54.1%;郵儲銀行去年服務科技型企業達6.94萬戶,科技型企業貸款余額較上年末增長37.65%;交通銀行科技金融授信客戶數較上年末增長41.2%,戰略性新興産業貸款、“專精特新”中小企業貸款、科技型中小企業貸款增速分別為31.12%、73.95%和39.54%。

  截至去年末,農業銀行戰略性新興産業貸款余額達2.1萬億元;中國銀行共為6.8萬家科技型企業提供1.47萬億元授信支援。建設銀行加大綠色金融、普惠金融、先進制造業、戰略新興産業等領域信貸投放,去年發放貸款和墊款較上年增加2.59萬億元,增幅12.64%。

  星圖金融研究院高級研究員黃大智對記者表示,機構數字化轉型過程中,早期更多是進行數字化的基礎設施搭建。當科技投入達到一定量級,基礎設施搭建完成後,將開始注重實際業務與技術相結合的數字化運營,打造數字化服務新生態。

  金融科技人才佔比提高

  除加大金融科技投入外,不少銀行還不斷優化組織架構,構建適合金融科技發展的人才結構。在此背景下,國有六大行的金融科技人才佔比進一步提高。

  綜合測算,截至去年末,國有六大行的科技人員總數已超9萬人。其中,有4家銀行進入“萬名科技人才行列”,分別是工商銀行、建設銀行、中國銀行和農業銀行。從科技人員增長來看,去年交通銀行科技人員同比增長超30%。

  具體來看,工商銀行的金融科技人員達3.6萬人;建設銀行科技人員達16331人;中國銀行科技人員達14541人;農業銀行科技人員達13150人;交通銀行科技人員的數量達7814人;郵儲銀行全行IT隊伍人員數量超7000人。

  從科技人員佔比來看,截至去年末,工商銀行科技人員佔全行員工總數的8.6%,在國有六大行中佔比最多。另外,交通銀行科技人才佔員工總數的比例為8.29%,較上年末增長33.30%;建設銀行、中國銀行和郵儲銀行的科技人員佔比分別為4.33%、4.74%和3.58%,農業銀行科技人員佔比為2.9%。

  此外,銀行加強科技人才隊伍建設的同時,也在持續優化科技人才結構,賦能業務增長。比如,工商銀行推動數據人才培養與業務發展深度融合,全集團數據分析師9375人,覆蓋各個專業條線及境內外機構;郵儲銀行正積極探索數據分析隊伍派駐機制,將數據分析人員派駐至業務部門,形成常態化、流程化模式,提高數據應用需求響應效率。

  “在銀行大力發展金融科技戰略的同時,國有大銀行格外關注客戶體驗、經營生態和業務賦能建設,因此著力推動科技、管理、業務等多方面融合,在業務效率、客戶體驗、服務精準等方面進行全方位的考量。未來大型銀行持續增強科技研發質效,有利于更好地服務實體經濟,推動行業高品質發展。”博通咨詢首席分析師王蓬博對《證券日報》記者説。(記者 李 冰)

【糾錯】 【責任編輯:黃海榮 】
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