中信銀行基金業務“投”“顧”“研”三位一體齊發力

　　為更好地滿足客戶需求，中信銀行積極打造投研團隊，構建“十分精選”基金産品優選服務體係。在客戶導向和價值導向下，打造投研驅動的投資顧問服務，輸出資産配置觀點及策略，並在全市場篩選客戶認可的、具備長期投資價值的基金産品，搭建全生命周期的線上線下服務。

　　當前，全市場基金業務參與機構數量劇增、客戶群體擴展迅速、策略服務持續升級，迎來了百舸爭流的新時代。中信銀行也積極投身其中，把基金業務打造成為做好財富管理、建設“新零售”戰略的重要抓手。

　　中信銀行“十分精選”基金優選服務體係旨在幫助客戶甄選基金産品，力爭為客戶提供更好的投資回報，目前已成為該行客戶篩選基金的重要標準之一。

　　在業務實踐中，中信銀行從“投”和“顧”兩個方面構建“策略層－産品層－配置層－運營層”全鏈路支援服務體係。

　　在策略層，中信銀行財富管理部牽頭組建了資産配置委員會，集合行內專家部門、合作資管機構的專業投研力量，實現多層次、多市場、多資産覆蓋；定期輸出投研觀點、資産配置建議，為産品策略和行銷策略提供指引。

　　在産品層，中信銀行“十分精選”基金研究團隊、外部專家構成專家智庫，在資産配置委員會資配策略和産品方向指引下，開展從産品的策略研討到基金公司深度調研，以“定量打分篩選出産品池+定性分析輸出産品畫像”有機結合的方式，最終形成符合市場趨勢及客戶需求的定制化産品策略落地。

　　在配置層，通過做好市場周期的刻畫，以“估值持有優化法”引導客戶的合理預期和投資行為，通過權益資産、債券資産估值分位，以及股債性價比定義市場氣溫值，將市場氣溫值與持有時間相結合。

　　在運營層，通過財富中臺的産品全生命周期管理和持續業務陪伴，強化觀點傳遞和市場應對，樹立投資信心、緩解波動焦慮。聚焦基金投資的售後陪伴與顧問服務，基于客戶持倉提供千人千面的投資建議，並通過數字化、智能化的工具直達客戶。

　　中信銀行的“十分精選”基金研究團隊基于專業研究，隨著市場風格變化靈活調整選品策略。中信銀行“十分精選”基金研究團隊在市場風格變化時，即時優化産品組合，並提醒客戶調整持倉，使客戶持有基金能夠受益于市場風口。

　　接下來，中信銀行將繼續以客戶為中心，不斷提升自身專業能力，充分利用投研優勢、資源優勢，為客戶提供全方位、多樣化的金融服務，致力于增加居民財産性收入；主動站位，靠前服務，在産品創設、投教投顧服務等方面持續發力，讓財富管理更好地惠及廣大群眾。