發揮綠色優勢，勇當“碳路”先鋒
——興業銀行貴陽分行深耕“綠色金融”大文章
入黔十二載，同“興”共起航。中央金融工作會議提出，要大力發展綠色金融，推進經濟社會發展全面綠色轉型，寫好“綠色金融”大文章。興業銀行貴陽分行積極響應中央號召，堅定不移地錨定“雙碳”目標，將綠色金融作為服務地方經濟轉型升級的重要抓手，用金融的力量賦能綠色産業發展。通過優化信貸結構，加大對清潔能源、節能環保、生態治理等領域的信貸投放，有效支持當地綠色産業的發展壯大，以實際行動書寫“綠色金融”大文章。
線上化流程
為光伏産業發展按下加速鍵
當前，貴州省正加速推進能源結構轉型與清潔能源發展，打造清潔低碳能源生産消費體系。以風電、光伏為代表的新能源不斷擴大，使貴州省實現了由傳統的“水火互濟”向“火水風光”多能互補的電源結構轉變。興業銀行貴陽分行積極響應政策號召，以創新金融服務模式為引領，全力支持新能源企業特別是光伏産業的蓬勃發展。近年來，光伏産業發展規模持續擴大，如何為光伏企業提供便利化融資服務成為了金融機構的必答題。2024年4月，興業銀行貴陽分行通過行融平台成功落地分行首筆線上分佈式光伏項目貸款，給予貴州添晴盤羚光伏發電有限公司貸款460萬元，用於該企業“六盤水鍾山萬達廣場1.593MW分佈式光伏項目”建設。該項目建成後，在運營周期內預計産生3893萬千瓦時清潔電力，節約標準煤1.19萬噸，減少二氧化碳排放量3.17萬噸，硫氧化物排放量241噸，氮氧化物排放量82噸，具有顯著的節能減排、環境保護效應。
圖為六盤水鍾山萬達廣場1.593MW分佈式光伏項目
同年6月，興業銀行貴陽分行通過行融平台為貴州保碧恒陽新能源科技有限公司給予授信1200萬元，專項用於“貴州吉利發動機有限公司5MW分佈式光伏發電項目”建設。該分佈式光伏項目預計在未來25年內平均每年發電約994.46萬度，相當於年節約標準煤約1203.3噸，減少二氧化碳排放約3415.77噸。
貴州吉利發動機有限公司5MW分佈式光伏發電項目。（圖片來源：保碧新能源官微）
過去，興業銀行貴陽分行分佈式光伏業務只能通過線下審批的形式開展授信業務，要經歷撰寫授信報告、線下審查審批等較為嚴格的業務流程。如今，得益於該行分佈式光伏線上審批系統的上線，依託全國業務一地辦理模式和行融平台業務系統，相關業務順利轉移至線上，可實現“當天上報，當天批復”，解決了線下審批手續繁瑣、流程長的痛點，極大提升了該行業務審批效率，不僅為企業注入了強勁的資金動力，還極大地促進了當地清潔低碳能源生産消費體系的構建。截至2024年8月末，該行在分佈式光伏領域的線上業務已初具規模，累計批復金額突破億元大關，實際發放貸款超過千萬元，有力推動了當地分佈式光伏項目的落地實施和清潔能源的廣泛應用。
合同能源管理
分享企業節能效益
2024年7月，中共中央、國務院印發《關於加快經濟社會發展全面綠色轉型的意見》（以下簡稱《意見》）。《意見》提到要大力推廣合同能源管理、合同節水管理、環境污染第三方治理等模式和以環境治理效果為導向的環境託管服務。興業銀行貴陽分行積極響應政策號召，不僅在綠色金融領域持續深耕，更在節水合同管理和分佈式光伏節能服務管理兩大關鍵領域實現了業務創新與突破。
在節水合同管理項目方面，興業銀行貴陽分行敏銳捕捉市場需求，於2024年1月成功為貴州聯智訊科技有限公司提供節水合同能源管理項目融資，通過370萬元流動資金額度循環貸款，有效支持了貴州工業職業技術學院和貴州財經大學的節水項目建設。這一融資模式創新性地以節水管理合同項下的收益權作為質押，既緩解了節水企業的融資難題，又保障了銀行資金的安全，實現了節水效益與金融支持的良性互動。項目的實施預計將使相關用水單位年用水量顯著降低，節約用水量高達20萬噸，年節約水費約69萬元，經濟效益與社會效益顯著。
圖為貴州工職院、財經大學節水改造施工情況
圖為貴州聯智訊科技有限公司展示貴州財經大學節水系統控制中心
同時，興業銀行貴陽分行在分佈式光伏節能服務管理領域也取得了重要進展。基於新能源科技公司與吉利汽車公司簽署的分佈式光伏發電節能服務合同（即EMC合同能源管理），該行發放了高達4800萬元的項目貸款，支持吉利汽車公司利用閒置屋面建設分佈式光伏項目。這一項目不僅充分利用了企業閒置資源，還有效促進了能源結構的優化和清潔能源的廣泛應用。項目建成後，其節能減排效果尤為突出，預計每年可節約標準煤約6580噸，減少二氧化碳排放約20927噸，為環境保護和可持續發展作出了積極貢獻。
截至2024年8月末，興業銀行貴陽分行在合同能源管理融資業務上的餘額已超過5000萬元，充分展示了該行在綠色金融領域的深厚積澱與創新能力。通過不斷探索和實踐，該行正逐步構建起覆蓋節水、節能、環保等多領域的綠色金融服務體系，為貴州乃至全國的綠色經濟發展貢獻着“興業力量”。
挂鉤貸款
激勵企業可持續發展
作為綠色金融先行者，興業銀行深耕綠色金融十八多年，創新引領綠色金融發展潮流。隨着碳達峰、碳中和的推進，該行將“綠色銀行”作為核心戰略定位，堅定不移地踐行可持續發展理念，推出了一系列創新綠色金融産品。其中，可持續發展挂鉤貸款以其獨特的機制設計，將貸款合同條款與借款人的可持續發展目標緊密相連，為激勵企業實現綠色轉型、履行社會責任提供了強有力的金融支持。這一創新融資工具不僅關注企業的關鍵績效指標（KPI），更重視可持續發展績效目標（SPT）的達成，通過量化的、有時限的目標設定，確保貸款資金精準助力企業可持續發展。
在貴州，興業銀行貴陽分行以實際行動踐行綠色金融理念，先後落地了多筆可持續發展挂鉤貸款項目。從“碳減排挂鉤”貸款到“ESG”評級挂鉤貸款，每一筆業務都體現了該行對綠色金融的深度挖掘與精準施策。“碳減排挂鉤”貸款的成功落地，不僅為當地清潔能源項目提供了強有力的資金支持，還通過利率優惠機制激勵企業提高碳減排效果，實現了經濟效益與環境效益的雙贏。
而“ESG”評級挂鉤貸款的推出，更是將綠色金融的觸角延伸至企業治理的更深層次。通過將融資利率與企業ESG評級挂鉤，該行不僅緩解了企業的資金周轉壓力，更激發了企業提升ESG評分的內在動力，推動企業將可持續發展理念融入日常運營的方方面面，促進企業全面提升在環境、社會和公司質量方面的表現，以高質量、可持續的眼光審視企業發展路徑與願景規劃，充分體現創新金融産品的前瞻性與引導作用。
此外，興業銀行貴陽分行還不斷探索新的挂鉤貸款模式，如瓦斯抽採量挂鉤貸款、綠證挂鉤貸款及汽車經銷商可持續發展挂鉤貸款等，進一步豐富了綠色金融産品線，為不同領域的企業提供了更加靈活多樣的融資選擇。
展望未來，興業銀行貴陽分行將貫徹落實黨的二十屆三中全會精神，繼續秉承“寓利於義”的可持續發展理念，加大綠色金融創新力度，深化綠色金融實踐，不斷提升綠色金融服務水平，為貴州省産業轉型發展和生態文明建設貢獻更多“興業力量”。
