“我有一筆上億的質押貸款想向銀行申請，你們工行能做這個業務嗎？”近日，客戶張女士通過電話詢問工行興義晴隆支行客戶經理，稱要諮詢國債質押貸款相關業務，由於涉及金額較大，客戶經理邀請張女士來到支行接待室進行詳細了解。
經張女士描述，其經營的企業近期需要融資，正好有資金方&&她，聲稱可以幫助提供4.5億元國債向銀行申請質押貸款，並提供了10張某銀行發售的單張面額4500萬元金融債券、認購合同、保管憑證單、收款憑證、總合同跟單等掃描件，且可以一同到財政部進行債券真實性核驗。“由於我對相關業務不了解，而且涉及金額比較大，所以來你們銀行諮詢一下。”客戶經理了解相關情況後察覺不對，立即匯報給支行主要負責人和信貸業務人員，並請張女士將提及的國債憑證拿出來進行查看。
該國債憑證為無記名金融債券，發行日期為2021年9月18日，債券金額標注4500萬元，上面印有中華人民共和國財政部和某銀行字樣及其加蓋的印章，年息標注12.5%。經多方核查，目前在用的國債憑證，客戶信息及金額等要素是憑證正面打印輸出的，憑證兩邊顏色為淺藍，中間淺紅，而圖片顯示的國債券無任何客戶信息，且為定額憑證，樣式、顏色也極不相符，根據近幾年存款及國債行情，年利率高達12.5%也明顯與市場行情不符。
晴隆支行工作人員始終保持審慎、細緻、負責的態度，特別是面對如此巨大的儲蓄國債，進行了仔細查驗，並通過網絡搜尋同類案例，發現類似詐騙案例多發，作案手法和提供憑證高度雷同，利息設定極度不合理，最終判定確為偽造，並及時提醒客戶做好風險防範。“感謝你們的及時提醒，讓我避免了這麼大的損失。”客戶通過回想與“資金方”交談的細節確實存在諸多疑點，果斷將“資金方”拉入黑名單，斷絕&&，避免了損失，並對晴隆支行業務人員專業性和服務給予了高度評價。
一直以來，工行興義晴隆支行不斷築牢防詐反詐第一道防線，保障客戶資金安全，堅持金融工作的政治性、人民性，毫不松懈做好金融反詐宣傳，為守護群眾的“錢袋子”貢獻工行力量。（何娜）
