首單落地 券商試點“跨境理財通”正式展業-新華網
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2024 12/05 10:36:57
來源:經濟參考報

首單落地 券商試點“跨境理財通”正式展業

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  12月4日,首批14家試點“跨境理財通”業務的券商宣布正式展業,為符合要求的投資者提供開戶投資服務。當日凌晨0點13分,廣發證券成功落地首單“跨境理財通”業務;凌晨0點25分,中金財富“跨境理財通”業務也成功報送。在機構人士看來,“跨境理財通”首次允許零售投資者直接跨境開設和操作投資戶口,有望進一步激發大灣區內財富管理行業的活力,也有利於增加人民幣的跨境流動和使用,助力灣區經濟多元發展。

  據了解,目前投資者可以通過試點銀行及證券公司參與“跨境理財通”,需在所在地開立“跨境理財通”匯款戶,在目標市場開立“跨境理財通”投資戶,匯款戶和投資戶相互配對。每位投資者在同一類型的投資機構最多可擁有一組“跨境理財通”賬戶。即投資者同時最多選擇一家試點銀行和一家試點證券公司開展“跨境理財通”業務。

  “跨境理財通”産品可分為“南向通”和“北向通”。其中“南向通”面向粵港澳大灣區內地投資者,“北向通”則面向港澳投資者。具體來看,“南向通”可投資的理財産品主要為:一是在香港註冊成立並獲香港證監會認可的非複雜産品,即主要投資於大中華區的股票基金或除上述提到的基金外,“低”風險至“中高”風險基金,但不包括高收益債券基金和單一新興市場股票基金;二是“低”風險至“中”風險及“非複雜”的債券。

  “北向通”可投資的産品則包括:內地銀行銷售的人民幣存款産品;內地理財公司(包括銀行理財子公司和外方控股的合資理財公司)按照理財業務相關管理辦法發行,並經發行人和內地銷售機構評定為“一級”至“三級”風險等級的固定收益類、權益類公募理財産品(現金管理類理財産品除外);經內地公募基金管理人和內地銷售機構評定為“R1”至“R4”風險等級的公開募集證券投資基金(商品期貨基金除外)。

  同時,“跨境理財通”對單個投資者實施額度管理,每名投資者300萬元人民幣。如果投資者同時通過銀行和證券公司渠道參與“跨境理財通”,兩種渠道投資額度各為150萬元。

  今年2月26日,經過修訂的《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》正式施行,該細則增加了證券公司參與試點,放寬投資者進入條件,同時擴大了可投資産品的範圍。

  11月初,證監會官網公告稱,中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行,中國證監會廣東監管局、深圳監管局聯合公告,招商證券、廣發證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業證券等14家證券公司成為首批試點參與“跨境理財通”的證券公司。

  中信證券&&,“跨境理財通”的突破性在於提供了一條正式和便捷的渠道,首次允許零售投資者直接跨境開設和操作投資戶口,有更大的自主度去選擇理財産品,便利個人跨境投資,有利於增加人民幣的跨境流動和使用,並為粵港澳三地金融機構帶來新的商機,助力灣區經濟多元發展。

  萬和證券認為,“跨境理財通”的開通,將進一步激活大灣區內財富管理行業,提升金融服務質量。同時,更多國際性金融機構將布局大灣區,推動建立國際財富管理集聚示範區。(記者 羅逸姝)

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