新華網北京8月28日電 新華網上市公司研究院啟動暨2025首屆主題研討會28日在北京舉行。本次活動以“護航投資者權益 築牢市場高質量發展根基”為主題，數十位來自專業機構、院校、協會的專家學者、企業家參會。北京財富管理行業協會創始會長李文在主旨演講時&&，財富管理涵蓋證券、地産、信託等多種金融産品，是一個綜合化、生態化的體系。中國財富管理市場空間巨大，高效的投資者教育機制是健康財富管理的關鍵。

  李文&&，回顧我國財富管理市場的發展，銀行零售業務自2000年起逐步興起，2007年相關業務的推出將財富管理推向新高度。多年來，金融機構通過跨境組合、海外配置、地産基金等多種形式，在一定階段為投資者實現了收益，此時主要以産品為主導，屬於“被動管理”模式。

  自資管新規&&以來，資本市場發生深刻變革，投資者教育的重要性凸顯。當市場打破剛兌、産品凈值化，投資者真正意識到需要風險自擔。當前，財富管理市場已進入從産品推銷向主動管理轉型的關鍵階段，因此投資者教育刻不容緩，如何構建高效、健康的投資者教育機制和財富管理體系是財富管理行業持續關注並推動的重點。

  他還稱，在推出一款金融産品時，投資者教育需要同步進行甚至前置，避免部分投資者因認知不足而出現資産損失。尤其對於跨境、虛擬貨幣等高風險領域，投資者更需要提高警惕。

  關於如何構建健康的財富管理生態，李文認為需從三方面着力，推動行業走向規範、透明和可持續的未來。

  一是建立信任機制。目前金融市場整體信任基礎仍較薄弱，尤其是打破剛兌後，必須提升透明度，讓投資者清楚了解資金投向和管理過程。

  二是健全責任追究制度。可借鑒香港、新加坡等海外成熟市場，對違規行為實行“零容忍”，建立終身禁入乃至刑事責任機制，才能真正形成威懾。

  三是從客戶利益出發，構建客觀、專業的諮詢服務體系。過去很多機構重營銷、輕服務，忽視投資者真實需求和風險承受能力，未來必須打造便捷、可靠的服務&&，使投資者能夠理性決策、有效配置。