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守好人民群眾的“錢袋子”

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馮宗敬
中國人民銀行蘭州中心支行
黨委委員、副行長
【開欄語】為深入推進電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理,引導社會公眾自覺提升風險防范意識和能力,遏制電信網絡詐騙高發態勢,中國人民銀行蘭州中心支行聯合甘肅省銀行業賬戶管理自律機制和新華網甘肅頻道開展“反電詐面對面——甘肅金融在行動”係列訪談。部分在甘銀行機構主要負責人將圍繞電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作中“群眾希望了解的”和“需要群眾了解的”,按國家相關法律法規、銀行賬戶管理措施、買賣賬戶懲戒措施、典型案例和防詐技巧以及各銀行主要做法和成效等進行專題訪談交流。

在本期訪談中,中國人民銀行蘭州中心支行副行長馮宗敬將介紹人民銀行深入推進電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理的背景和目的,並介紹如何通過推進金融機構、普通百姓、人民銀行三個方面的相關工作,目標堅定地守護好老百姓的“錢袋子”。
精彩觀點
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中國人民銀行深入推進電信網絡詐騙和跨境賭博‘資金鏈’治理的背景和目的是什麼?

中國人民銀行深入推進電信網絡詐騙和跨境賭博‘資金鏈’治理的背景和目的是什麼?
中國人民銀行深入推進電信網絡詐騙和跨境賭博‘資金鏈’治理的背景和目的是什麼?
這幾年隨著通訊技術和網絡科技的發展,許多不法分子把犯罪行為從線下轉移到了線上,實施電信網絡詐騙、跨境賭博,嚴重威脅到人民群眾生命財産安全,許多老百姓上當受騙。對此,黨中央國務院高度重視,要求要堅決遏制住這類案件高發多發態勢。2021年底,中國人民銀行、公安部聯合印發了《電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》。這次,我們啟動“反電詐面對面”的專題訪談,就是為了動員金融行業力量,集中做好反詐拒賭宣傳,提升社會公眾防風險意識,深入開展打擊治理工作,切斷非法資金鏈條,牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。
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要守住人民群眾的‘錢袋子’,具體舉措有哪些?

要守住人民群眾的‘錢袋子’,具體舉措有哪些?
要守住人民群眾的‘錢袋子’,具體舉措有哪些?
打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博犯罪是一項係統工程,涉及多個部門,也關聯到廣大人民群眾,需要方方面面高度重視,加強配合,共同開展。
金融機構要嚴格按照人民銀行關于賬戶管理的一係列規定,處理好發展和安全的關係,平衡好賬戶風險防控和優化服務的關係,進一步強化擔當意識,提升管理水準,重點關注和做好兩方面的工作。一要加強賬戶管理風險管控。構建矩陣式、網格化管理機制,深入開展風險排查,倒查涉案賬戶和可疑賬戶,充分運用大數據、生物識別等技術強化賬戶監測,夯實行業風險防控基礎。二要優化賬戶管理服務。銀行卡要發得出,也要管得住。不能因為賬戶管理出現漏洞,或者不按制度辦、不按程式辦發生案件,也不能因為在賬戶管理中過分苛刻,過分繁瑣,給中小企業和廣大人民群眾造成開戶難、甚至不開戶的情況。
同時,人民銀行作為打擊電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作的金融行業主管部門,近期要重點抓好以下三項工作。第一,要監督管理金融機構嚴格落實好人民銀行關于賬戶管理的一係列規章制度,壓實銀行和支付機構賬戶管理主體責任,持續推進賬戶分類分級管理,強化賬戶全生命周期管理。第二,要嚴格落實好去年年底人民銀行、公安部聯合下發的打擊治理的工作方案,集中開展銀行賬戶風險排查專項整治,全面落實打防管控各項措施,把這項工作落實落細。第三,要加強對打擊治理工作追責問責力度。嚴格落實金融懲戒,對公安機關認定的非法買賣賬戶人員,建立懲戒人員資訊檔案和臺賬。凡是因為金融機構在賬戶管理中失職、管理不嚴發生案件,給老百姓帶來財産損失的,人民銀行一定要追責問責。
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反電詐,老百姓該怎麼做?

反電詐,老百姓該怎麼做?
反電詐,老百姓該怎麼做?
我想給廣大人民群眾兩個建議。一個建議是我們要不斷提高金融素養,學習掌握金融基本知識和基本規律,要了解什麼是合法的金融行為,知道參與違法活動的成本和代價,做到依法使用賬戶、銀行卡和收款碼,保護好個人資訊。第二個建議是我們要不斷提高風險防范意識。凡是線上要求轉賬的,一定要當面或電話核實,不要告訴陌生人支付密碼、短信驗證碼,不要輕易轉賬。遇事多問幾個為什麼,為什麼會有這麼好的事?為什麼會有這麼高的收益?為什麼天上會掉餡餅?多問一個為什麼就多了一道風險防范的防火牆,就多了一份個人財産的安全保障。
下一步人民銀行還要加強和公安、通信等部門的合作、溝通、聯繫,嚴厲打擊買賣個人資訊、銀行卡等黑灰産業,完善銀行網點預警勸阻機制,共同開展好打擊治理工作。

總策劃:任衛東
監制:何瀟
執行策劃:黃文新
編導:鄭琬
攝像:王生元 童張偉
剪輯:鄭琬

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