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今年上半年重慶全市銀行攔截可疑交易24萬余筆

  今年以來,重慶持續推進金融行業涉詐“資金鏈”治理,取得階段性成效。記者8月20日從人民銀行重慶市分行獲悉,2023年上半年,全市銀行通過本行賬戶係統攔截可疑交易24萬余筆、金額14億余元;全市銀行個人涉案賬戶較2022年同比下降超20%,月均涉案賬戶較2022年高峰期下降近40%。

  據悉,今年以來,重慶全市各銀行嚴格落實開戶實名制要求,通過與公安機關、通信行業主管部門共用資訊,引入重點可疑人員核驗、手機號碼核驗等方式,加強客戶身份識別,強化異常開戶情形審核。在此基礎上,探索推進“掃碼開戶”試點,幫助銀行櫃員判斷識別可疑開戶人員。2023年上半年,全市銀行網點在開戶環節發現可疑情形並拒絕開戶560余起。

  與此同時,重慶金融業把握“資金鏈”治理的關鍵環節,做好資金查控和預警勸阻。今年以來,人民銀行重慶市分行前移反詐防控重心,配合重慶市反詐中心對高危預警對象採取臨時保護性措施,最大限度為群眾追贓挽損。各銀行強化對涉詐異常賬戶和可疑交易的監測和識別,在為客戶辦理業務時提醒客戶勿買賣和租售賬戶、勿向陌生人轉賬,幫助群眾守好“錢袋子”。

  數據顯示,2023年上半年,全市銀行網點在辦理業務階段主動勸阻潛在受害人近700名,挽回經濟損失超2000萬元;全市銀行網點人員發現可疑人員後當場報警60余次,協助警方抓獲犯罪嫌疑人75名,對犯罪分子形成了有效震懾。

  同時,重慶金融業還通過“嚴管+幫扶”,雙管齊下壓實銀行機構賬戶管理主體責任。今年以來,人民銀行重慶市分行建立涉案賬戶倒查機制,督促銀行主動排查本單位風險賬戶並開展管控,創新推出涉案賬戶可疑取現線索移送機制。2023年上半年,全市銀行對1.1萬余戶涉案賬戶開展逐戶倒查,累計移送線索1500余條,協助公安機關打擊人員近200人。(記者 黃光紅 實習生 彭詩洋)

編輯: 陶玉蓮
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