在財富管理轉型的浪潮中，券商營業部正在經歷一場“價值重構”考驗。過去，券商營業部常被貼上“開戶機器”“交易終端”的標籤，盈利模式依賴流量佣金；如今，客戶對財富管理的需求轉向個性化、精細化，倒逼行業變革，因此券商紛紛加速分支機構建設，探索服務模式，重新定義券商營業部的價值內涵。

  “今天給大家介紹的是國慶中秋理財方案，可以讓客戶在假期期間也能利用余錢，做好財富增值......”9月底的一個上午，平安證券深圳深南東路營業部（以下簡稱“深南東營業部”）內，來自總部基金投顧團隊正為全員介紹雙節假期理財方案。交流結束後，營業部迅速進入工作狀態：對齊組內目標、線上邀約客戶參與周末活動、實地拜訪客戶，同時借力科技工具，精準追蹤客戶動態，及時響應服務需求。

  作為擁有28家分公司、68家證券營業部的機構，平安證券的每家營業部都肩負着服務屬地客戶的核心職責。從傳統的“開戶機器”到如今的“財富管理專家”，平安證券以科技賦能為引擎、區域深耕為根基、投資者教育為紐帶，打通線上線下服務閉環，為客戶提供持續的“有溫度服務”。

  錨定區域特色 線下營業部的全場景服務升級

  “本是來辦密碼重置，沒想到能和投顧當面聊資産配置，還認識了同小區股友。” 股民陳先生的經歷，打破了大眾對營業部的傳統印象。在平安證券各地營業部，線下服務早已突破“開戶辦業務”的傳統服務邊界：“平安老友記”系列沙龍活動成為各地客戶線下交流&&，現場更有投顧結合市場熱點為投資者分析投資策略，場均吸引400位客戶參與。

  此外，不同區域的營業部更因地制宜，打造差異化服務優勢。以深南東營業部為例，營業部通過深挖本地資源，針對年輕父母客群，開展“進校園”活動——為孩子提供參觀高校的機會，並可參與財商課程接觸金融知識。據該營業部總經理吳渺介紹，營業部每週都會舉辦上市公司參觀、閉門交流會、高校體驗等特色活動，活動通過結合深圳當地的優質校企資源，精準匹配不同人群需求，不僅到場率高，更有效提升了客戶經理與客戶的互動頻率。

  而地處“塞上江南”的平安證券銀川鳳凰北街營業部，作為該公司在寧夏的唯一分支機構，深度融入地方經濟發展，聚焦當地“六新六特六優”産業，以多元化金融服務為本土企業與區域經濟注入動能。近年來，該營業部持續為當地上市公司提供股份回購、員工持股計劃等賬戶開立與交易系統服務；平安證券總部也累計為寧夏交通投資集團、銀川通聯資本等企業承銷債券超58億元，為實體經濟輸送資本活力。

  江蘇民營經濟發達，平安證券江蘇分公司針對企業多元化需求，推出了“企業綜合服務”定制化方案，覆蓋企業投融資、價值管理、流動性管理及家族財富傳承等模塊，以某全球新能源設備製造上市企業為例，通過提供定制化、全鏈條的金融服務支持，例如股權激勵、打通QFII通道、接入平安“好董辦”系統等，通過數字化工具有效賦能企業工作，深度服務和助力企業高質量發展。

  從滿足客戶家庭教育和個人理財的需求，到對接地方企業提供服務，平安證券以地緣熟悉度與本土資源為核心，持續優化屬地服務體驗，建立起獨特的區域競爭力。

  科技賦能 構建“線上+線下”深度融合生態

  當前，科技手段已成為賦能證券行業轉型升級、提升服務水平的重要力量：客戶在線上完成風險測評、基礎交易後，系統會智能識別需線下服務的需求，匹配附近網點的專屬投顧；而線下服務中産生的客戶個性化的需求，也會助力迭代客戶畫像，形成完整服務閉環。這種“兩條腿走路”的模式，既讓客戶體驗更流暢，也讓券商服務資源調度更高效，最大化釋放協同價值。

  近年來，平安證券全力打造ATO一體化服務體系，整合&&端（A）、遠程端（T）、線下端（O）三大渠道，持續優化服務體驗,升級“平安30”財富管理服務體系,幫助投資者找到適合自己的投資體系。據平安證券江蘇分公司相關負責人介紹，線上依託7×24小時智能客服，同時結合線上投顧與線下網點的服務閉環，通過客戶立體畫像洞察，動態追蹤市場熱點變化，實現差異化解決策略的精準匹配，達到對客戶的需求及時、快速、高效響應。

  值得一提的是，平安證券為營業部業務人員打造了“財富贏家App”，成為服務客戶的重要抓手：業務人員可通過App獲取一線業務策略、活動和相關內容，還能更新客戶畫像、跟蹤客戶資産變動。諸如 “基金測一測” 等工具，能幫助全面分析客戶基金持倉，助力客戶經理從配置情況、投資風格、市值等維度與客戶深度溝通。

  深南東營業部的實踐也是一個典型案例，遵循“數據化、技能化、規範化、專業化”要求，借助科技手段挖掘客戶需求、實現精準分層，以“以股切入、股基聯動”模式提供專屬服務，覆蓋網上交易、手機App操作、櫃&服務、上門服務等全場景。以某客戶經理為例，其以股票業務為切入點與客戶溝通，進而引導客戶關注資産配置，提供全賬戶分析、持倉診斷、標的跟進與評價等服務。針對重大持倉客戶，營業部主動跟蹤持倉股動態，提供投資專家賬戶診斷、研究報告等深度定制服務。憑藉優質服務與穩健經營，該營業部營業收入與人均創收常年位居行業前列，服務客戶超百萬，成為線下網點的標杆。

  打造投資者教育“雙通道” 持續塑造品牌信任與溫度

  近日，深圳福田CBD商圈出現了以“保障金融權益，助力美好生活”為主題的趣味裝置，平安金融投教基地組織深圳金田路營業部，通過互動游戲設置、攤位互動、集章打卡等多樣形式，為市民朋友科普金融知識，提升社會公眾金融素養。

  每逢投教宣傳關鍵節點，平安證券經紀業務事業部客群與分支機構管理部會統籌全國90余家分支機構，聯動投教基地、廣分北交所投資者服務 E 站，結合總部部署、監管要求與地方特色，充分利用營業場所場景：擺放投教宣傳資料、組織投資知識講座，聯合轄區監管部門、地區集團消保聯席會及同行開展宣傳活動，通過沉浸式體驗，幫助居民提升金融知識儲備，增強對非法證券活動的認知與風險防範能力。

  營業部作為開展投資者教育的重要陣地，是平安證券構建“線上+線下”雙線投教通道的關鍵一環：線上通過股市直播、圖文內容IP，觸達更廣泛的線上化、年輕化群體；線下積極響應監管號召，參與行業交流與公益活動，組織投教宣傳進校園、進鄉鎮、進養老院、進企業，這種“看得見的陪伴”，不僅提升了公眾金融素養，更讓客戶感受到品牌的責任感。

  轉型背後：從“員工能力”到“服務理念”的全面升級

  為了更好地服務好客戶，打通總部與分支機構的協同壁壘，近期，平安證券積極推行總部人員輪崗機制，組織總部員工定期深入分支機構，直接接觸客戶、體驗一線服務，助力發現問題、解決問題。

  在員工能力提升方面，營業部也建立了系統化培訓與考核機制：定期選拔骨幹參加各類業務場景培訓研討和優秀公私募管理人實地調研等活動；工作日的全員會議，涵蓋工作進度同步、産品策略學習、現場抽查、優秀服務案例分享、工作復盤等；同時管理層和合規也會每日抽查客戶拜訪交流情況，定期對員工進行考核定級，保障服務水準。

  當“炒股、理財，就選平安證券” 的品牌認知轉化為具體服務場景，營業部的價值已超越“交易通道”，平安證券的實踐證明，券商網點的核心價值，不再是多開一個戶、多做一筆交易，而是致力於成為客戶可信賴的“財富夥伴”。平安證券將持續聚焦 “綜合金融服務、專業品質、科技賦能”戰略，堅守“有溫度的證券&&服務商”定位，從“高效率、有溫度、有價值、一致性”四個維度完善服務體  在財富管理轉型的浪潮中，券商營業部的突圍之路，本質是“以客戶為中心”的價值重塑：錨定客戶需求，用科技賦能業務，用區域打造特色、用投教傳遞信任，才能真正打破傳統路徑依賴，在為客戶創造長期穩健財富價值的同時，為企業自身開闢可持續發展的新空間。