編者按：開局關乎全局，起步決定走勢。中央金融工作會議召開已有半年，金融系統切實增強使命擔當，深入貫徹落實金融服務實體經濟、防控金融風險、做好金融“五篇大文章”等重大部署。新華網即日起開設專欄《金融強國行》，觀察行業動向，展現金融高質量發展的生動實踐，聚焦各金融機構如何踐行金融工作的政治性、人民性，堅定不移走中國特色金融發展之路，為把建設金融強國藍圖變為現實作出更大貢獻。

新華網北京5月14日電（閆惠卓）近期，上市券商完成2023年報披露。整體來看，受市場波動、盈利空間收窄等因素影響，2023年券商財富管理業務整體承壓。為更好應對變化，多數券商進一步深化財富管理業務轉型，發揮自身優勢，加快財富管理全業務、全流程數字化轉型，提高財富管理服務的專業性、多元性和全周期性，努力以更優質的服務滿足人民群眾日益增長的財富管理需求。

向“買方投顧”模式轉型 相關指標較快增長

2023年部分上市券商經紀業務收入下滑，財富管理業務承壓。不過在財富管理市場向“買方投顧”轉型趨勢下，部分券商積極擁抱變化，2023年在客戶數量、託管客戶資産規模、代銷金融産品收入等多項指標上實現逆勢增長。

中金公司2023年報顯示，公司財富管理業務的産品保有規模約3500億元，規模連續四年正增長。截至報告期末，中金公司財富管理總客戶數680.38萬戶，較上年增長17.0%，客戶賬戶資産總值人民幣2.88萬億元，較上年增長4.3%。

中國銀河2023年報披露，按照中國證券業協會統計口徑，公司2023年前三季度代理買賣證券業務凈收入市場佔有率4.79%，行業排名第3。2023年末，公司客戶總數超過1550萬戶，公司客戶託管證券總市值人民幣4.18萬億元。2023年末，公司投資顧問3798人, 較2022年末增長5.85%；公司高凈值客戶服務品牌“銀河金熠”簽約人數達5456人，較2022年末增長156%，高凈值客戶簽約人民幣凈資産突破1600億元，較2022年末增長195%。

中信證券2023年報顯示，截至報告期末，客戶數量累計達1420萬戶；託管客戶資産規模保持人民幣10萬億級，同比增長4% ；非貨幣市場公募基金保有規模人民幣1902億元，排名行業第一。

把功能性放在首要位置 踐行金融為民理念

近年來，隨着公司治理規則體系不斷成熟，上市證券公司整體保持規範穩健發展態勢，但面臨“大而不強”的問題，在發展理念、內控治理、投資者保護、信息披露等方面距離一流投資銀行和投資機構的標準和要求仍有較大差距。

對此，監管部門強調要引導相關機構聚焦主責主業，把功能性放在首要位置。近期&&的《關於加強監管防範風險推動資本市場高質量發展的若干意見》（以下簡稱為新“國九條”）及其配套文件，在制度規則層面作出部署。

新“國九條”明確了資本市場高質量發展“五個必須”的深刻內涵，系統提出了強監管、防風險、促高質量發展的一攬子政策措施。其中在總體要求中強調“必須始終踐行金融為民的理念，突出以人民為中心的價值取向，更加有效保護投資者特別是中小投資者合法權益，助力更好滿足人民群眾日益增長的財富管理需求”；同時，在加強證券基金機構監管方面，要求“推動行業機構加強投行能力和財富管理能力建設”。

證監會5月10日發布的《關於修改〈關於加強上市證券公司監管的規定〉的説明》也強調“校正機構定位”，要求“上市證券公司端正經營理念，聚焦主責主業，把功能性放在首要位置，積極發揮金融服務實體經濟的功能作用，突出價值創造、股東回報和投資者保護，落實全面風險管理與全員合規管理要求，提升信息披露有效性，在規範公司治理等方面發揮標杆示範作用”。

面對明晰的政策指引，券商對財富管理業務的探索進一步深入。持續深化財富管理轉型，優化布局、重點發力：一方面，圍繞“以客戶為中心”，優化財富管理服務體系，為客戶提供全譜係、多層次的優質産品和服務，滿足日益增長的財富管理需求；另一方面，推進數字化轉型，優化客戶體驗，提升服務效率，強化金融科技賦能，增強金融服務的可得性與便利性。

隨着年報披露，各家頭部券商陸續列出路線圖，針對財富管理業務板塊均有周密安排：

中信建投&&，努力做好社會財富“管理者”，不斷推進財富管理高質量發展。同時，將通過提升服務水平和豐富服務手段，持續增強經紀業務核心競爭力，努力滿足客戶多層次、多樣化的財富管理需求。

中信證券計劃在2024年將重點加強買方服務能力建設，推動全員投顧發展戰略，瞄準境內財富管理聚焦精細化客戶經營，致力於打造多元化專家團隊，創新財富管理服務模式，為客戶提供涵蓋“人-家-企-社”全生命周期綜合金融解決方案。

2024年是中國銀河新戰略規劃的攻堅之年，其在財富管理業務方面提出，要做“老百姓身邊的理財顧問”，持續優化“客戶分類、投顧分級、服務分層、産品多元、科技支撐”的財富管理體系，通過“專業”+“陪伴”+“敏捷”的財富管理服務滿足人民日益增長的財富管理需求。中國銀河&&，將牢牢把握金融工作的政治性、人民性，充分發揮“功能性”, 以深化金融供給側結構性改革為主線，聚力打造現代一流投行。

值得一提的是，中信證券、中國銀河、海通證券等多家券商已推出企業家辦公室業務，為高凈值客戶提供定制化資産配置服務。此外，多家券商借助自身國際化優勢，打造海外財富管理品牌，拓展海外版圖。業內人士認為，這些業務場景的服務能力至關重要。券商將根據自身優勢，響應客戶需求，提供高效高質的服務輸出。這將成為券商突出價值創造、股東回報和投資者保護的新舞&，也將是其實現內外部資源整合後服務能力一體化、集約化、最大化的新看點。

深化科技金融賦能 提升服務效能

當前，證券行業數字化轉型百花齊放，各大券商在財富管理領域等方面的數字化轉型取得成效，促進業務和技術融合，利用數字化手段，革新財富管理展業模式。

中信證券2023年報顯示，以提升易用性和滿意度為目標，推出“信e投”APP5.0版本，升級用戶投資體驗。2024年中信證券將進一步升級財富管理&&，利用數字化手段，革新財富管理展業模式，優化客戶服務體驗，做好客戶需求的發現者、服務旅程的陪伴者和專業價值的引領者。

中信建投2023年報顯示，不斷優化移動交易客戶端“蜻蜓點金”APP的客戶體驗，客戶月均活躍數位居行業第7名。

中金公司2023年報顯示，持續深化數字化轉型，聚焦數智化驅動價值變現，金融科技能力處於行業前列。2023年數智化驅動價值變現，線上AUM近百億，較上年底翻4倍。APP從功能型向運營型升級，賦能業務發展；RITAS買方投顧數字化&&，持續踐行以客戶為中心的財富管理配置理念；投顧&&E-Space精進四階段客戶體驗，進一步賦能投顧展業，助力投顧成長；數據管理能力獲得中國信通院三級（穩健級）認證。擁抱AIGC技術浪潮，探索AIGC賦能財富管理場景。

海通證券2023年報顯示，秉持科技創造價值，以數字化轉型塑造高質量發展新動能。公司堅定踐行“科技引領”發展戰略，致力於打造“數字海通2.0”，應用金融科技最新技術賦能業務和管理提檔升級。2023年，正式發布行業首個垂直領域大模型“泛海言道”，綜合應用前沿大模型技術，成功落地智能問答、智能研報、智能研發等業務場景，助力金融服務提質升級，為金融行業創新發展注入新動力。