2025年，盧燕做了一個讓很多人意外的決定——從深耕15年的融資賽道，轉身走入保險行業。

  在別人眼裏，這是“轉行”；在她眼中，這其實是一次審時度勢的順勢而為。

  當風向改變 選擇順勢而為

  加入平安人壽之前，盧燕在融資規劃行業打拼了十五年。她自己開公司，最多時有近百名員工，長期服務企業主，幫他們設計融資方案、撬動杠桿。

  在經濟上行期，她是企業發展的“加速器”。但這兩年，她越來越清醒地意識到：融資在上行期是好工具，在下行期繼續加杠桿，只會加速累積風險。

  “我能幫他們借到錢，卻幫不了他們守住錢。”盧燕説。她開始思考：自己的價值，是不是應該從“幫你借更多”，轉向“幫你守得住、傳得下去”？

  這不是放棄，而是升級。

  高才計劃：站在更高起點出發

  其實，盧燕和平安人壽的緣分，早在2007年就埋下了伏筆。

  那一年，一張保單讓她第一次認識了平安人壽。當時代理人説，未來平安人壽會有自己的銀行、證券，能整合各種金融資源。“説實話，當時覺得像是在‘畫餅’。”盧燕&&，“但這些年看下來，當年説的那些事，一件件都實現了。”

  十八年後決定換賽道時，她做了詳細調研：從行業看，人們正從“衝動投資”回歸“穩健儲備”，保險在家庭資産中的角色越來越重要；從公司看，平安人壽綜合金融生態完整，能為客戶提供真正全面的解決方案。

  “在我要換賽道的時候，更願意基於‘馬太效應’，站在強者這一邊。”

  真正讓盧燕堅定信心的，是平安人壽的“高才計劃”。

  對於像她這樣在原行業做得不錯、收入不低的人，轉行一大的顧慮是“從零開始”的落差感。高才計劃恰恰解決了這個問題——它提供一套完善的承接機制：更高的津貼保障轉型期收入，有師傅“一手一腳”帶你成長，有清晰的晉陞路徑可以預見未來。

  “我換的是賽道，不是放棄過往積累，而是把金融和企業服務的經驗，放到一個更大的平台上。”

  加入平安人壽後，她的認知被進一步刷新。這裡聚集着企業主、海歸、醫療世家、財稅專家，比她優秀的人比想象中更努力。培訓體系也讓她驚訝：保障結構設計、保險金配置規劃，每一項背後都是系統方法論。

  “保險不是‘賣人情’，而是交付專業價值。”這是她最深的體會。

  長期主義：靠價值吸引 而非人情成交

  盧燕給自己定的標準很清晰：做一個專業、穩定、值得信賴的代理人。

  “我覺得‘逼單’這種狀態挺不好。”她直言，“在原來的行業，我們掌握主動權，客戶追着我們做顧問。我希望在保險行業也保持這種職業尊嚴——靠價值吸引客戶，而不是靠求人成交。”

  她要求自己：把話講清楚、方案做到位、資料備完整，但絕不用人情綁架客戶。

  “這是一個長期的行業。我希望成為一個通過持續學習與專業服務贏得信任、真正能為客戶創造價值的人。”

  腳踏實地 從成就自己到成就團隊

  對盧燕來説，做保險不只是個人事業，更是團隊共創。

  加入平安人壽後，她很快搭建起“1+5”的團隊架構，其中有3位高才、1位優才，來自不同行業背景。

  怎麼凝聚這些人？“很簡單，我把心路歷程攤開給他們——如果原先的行業一直很好，我也不會轉行。正是看到了周期波動，才意識到要把位置從‘幫企業撬杠桿’，變成‘幫企業家和家庭實現長期穩健’。”

  當他們意識到，這些正是自己面臨的困境和想要尋找的出路，自然就願意加入進來。

  她也是平安人壽居家養老的客戶，常帶母親參加公司活動。母親很喜歡，還主動介紹朋友來了解。“在她們眼裏，我不只是從業者，更是在為她們安排一個更安心的晚年。”

  深耕長遠 成為客戶心中的那個人

  作為“長期主義者”，她沒有設定“短期衝高”的目標，而是注重把每天的基礎動作做到位：堅持見客戶、做回訪，堅持學習和復盤，一點一滴積累。

  “扎根一個行業需要時間和耐心。我希望通過持續努力和專業服務贏得信任，讓客戶看到我是真心選擇這個行業、準備長期深耕的人。”

  她對未來有清晰期待：“在平安人壽的大平台上，和志同道合的夥伴一起成長，把團隊打造成有口碑、有專業度的精英團隊。也把自己沉澱成——客戶一想到‘家庭保障和財富守護’就會自然想到的那個人。”