新華網北京9月1日電（韓永先）8月28日，新華網上市公司研究院啟動暨2025首屆主題研討會在北京舉行，研討會以“護航投資者權益 築牢市場高質量發展根基”為主題，吸引了來自券商、高校、智庫、律所、投資機構等數十位專家學者參與討論分享。作為投教領域科技應用推廣的先行者，傲度信息創始人趙秀芹作為受邀嘉賓參會，並在會後接受新華網專訪，針對目前的投教市場和投教科技發展給出深刻見解。

  新華網：傲度信息專注技術服務與軟體開發，先後開發了包括投教通管理&&、期貨知識投教軟體等系列投教産品，截至2024年12月，先後登記了包括傲度互聯網投資者教育基地軟體（版本1.0）在內的多項軟體著作權。作為投教領域的先行者，您認為在以散戶為主的中國資本市場，加強投資者教育應該從哪些方面布局，怎樣更好推進投資者教育？

  趙秀芹：我覺得以散戶為主的中國資本市場，其主要問題還是投機性強、信息不對稱以及非理性行為居多，所以在布局加強投資者教育方面，仍是一個需要多方參與、各有側重、協同發力的系統性工程。

  首先，我覺得需要制定一個權威、標準化的投資者教育課程大綱和知識體系，然後建立行業統一的金融知識資源庫，以解決目前投資者教育內容良莠不齊，甚至部分機構魚目混珠的問題。

  其次，金融機構在開展業務過程中，需要對不同年齡、學歷、投資經驗和風險偏好的客戶進行畫像，然後提供差異化的、精準的投教內容。同時，建議監管部門與自媒體&&合力打擊非法薦股、收取“會員費”一類的非法行為，正本清源，將打着投資者教育幌子實則進行違規薦股、招收會員、兜售課程的違規機構清理出市場。

  最後，積極推動投資者教育納入國民教育領域，將金融通識教育融入中小學、大學的課程體系或課外實踐中，從小培養正確的財富觀和風險意識。

  新華網：目前AI等科技投教新業態紛紛出現，前沿科技不斷發展，您如何看待前沿科技在投資者教育領域的應用，應該如何運用好新科技做投資者教育？

  趙秀芹：我覺得像AI、大數據這樣的前沿科技，在數據分析、輿情監測、客戶畫像等方面，為投資者教育提供了非常好的輔助手段。比如AI可以快速生成多種形式的投資者教育內容，將晦澀冗長的上市公司研究報告迅速分解，自動生成信息圖、總結關鍵數據點，甚至製作成簡短的視頻或動畫解説，這大大節省了投教工作者的時間精力。

  又比如， AI投教助手7x24小時在線的回答投資者提問，在回答的同時，不斷進行熱點整理和數據收集，從而推進AI算法的自我學習，類似當前市場客戶重點關注的是哪些問題、市場情緒是否過熱等等，進而提升回答投資者提問的質量。

  不過，我覺得在現階段，前沿科技的引用只能作為投教工作的有益輔助，尤其是不能完全替代人的作用。優秀的投教工作者依然是開展投教工作的基石，可以提供科技無法取代的情感指導和心理按摩。

  新華網：作為投資者教育專業的參與者，傲度信息在投資者教育領域做了哪些探索工作，有哪些亮點和成就值得市場學習？

  趙秀芹：傲度信息深耕金融科技已近十年，在投資者教育領域，我們是監管層和金融機構的服務員，根據客戶需要，盡力做好服務工作，有過一些探索，也都是得益於監管層和金融機構的大力支持。

  比如傲度自行研究開發的投資者教育管理&&，就是基於金融機構日常的數據處理、報送等需要而誕生，其服務初衷是將金融機構日常的投教工作進行數據量化，但在研發和實踐中，卻逐步形成以&&為載體，打通微信、抖音、微博、網站等多個終端出口，利用金融機構營業網點眾多的優勢，完成了從線下到線上，包含投教內容日常推送、投教知識體系、數據駕駛艙、客戶畫像在內多個核心功能的搭建，進而幫助金融機構完成了投教資源的內部整合和統一。

  新華網：針對目前資本市場現狀，您對新老投資者的教育工作有哪些建議？

  趙秀芹：今年市場表現良好，新投資者紛紛入場，老投資者重新活躍，我覺得對於投資者教育工作提出了新的要求以及挑戰。

  首先是投資者對於投資建議的需求會大幅提升，這裡的投資建議包括投資品種、投資技巧、投資原則等等，其中部分需求可以通過網絡&&實現，比如AI搜索&&等，但更多的是需要投教工作者，甚至是投資顧問來配合完成的。比如投資之後的心理按摩和情感指導，這是科技工具所無法取代的。所以我覺得人還是投資者教育工作的第一要素。

  其次，隨着時代的進步、知識層次的提升，新入場的投資者會産生與老投資者不一樣的投教需求。比如新投資者在投資品種的選擇方面，更傾向於基金投資，這就需要投教工作相應的增加基金投資的知識宣講。

  第三，新投資者在信息獲取上更依賴於網絡&&，比如抖音、小紅書等，建議監管部門與自媒體&&合力打擊非法薦股、收取“會員費”一類的非法行為，尤其是包裝成投資者教育來銷售投教課程，實則非法薦股的機構與個人，應予以嚴厲打擊。