買新基金前,你可能要留意這些事兒-新華網
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2025 06/26 17:22:10
來源:新華網

買新基金前,你可能要留意這些事兒

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  市場上新基金髮行絡繹不絕,有的小夥伴問到:如果選到了一隻自己青睞的新基金,在認購前還有什麼需要注意的嗎?

  或許你還需要留意以下幾件事兒

  1、留意認購基本信息

  1)留意認購時間:

  能認購新基金的時間,只有一段固定的期限,即基金的“認購期”,時長通常在1天至3個月不等,具體時間段會在“基金髮售公告”中列明,可留意查詢,如果錯過認購期,想買這只基金就要等基金成立後開放申購再買。

  2)留意募集上限:

  有的新基金會設置基金募集規模上限,如果超出上限,基金可能提前結束募集,超出限額後認購資金可能採取比例配售的形式,部分確認,即我們認購基金的錢,會部分確認成功,部分退回賬戶。

  3)留意認購費用:

  一般來説,多數基金的認購費率會低於申購費率,但銷售機構可能對這些費用打折,認購和申購享有的費率優惠可能不一樣,可以提前諮詢,做到心理有數。

  2、留意資金有一段時間無法贖回

  買基金,我們常説要投資要留意資金的預期投資期限。

  一方面,要留意基金本身是否有設置特殊的開放和運作周期,比如“定期開放”、“最短持有期”限制等,基金何時可以贖回,要遵循基金本身的開放規則。

  另外,對於一隻新基金,我們還要額外留意新基金的“認購期”、“基金合同生效時間”和“封閉期”,即便基金沒有上述特殊的開放和運作周期限制,從我們成功認購新基金到基金封閉期結束,基金也都是無法贖回的。

  “認購期”時長通常在1天至3個月不等,認購期結束後,如果基金達到了募集要求,基金在基金管理人辦理完基金備案手續,取得了證監會書面確認後,《基金合同》生效,此時,基金正式開始投資運作。

  “封閉期”則是從基金合同生效到基金開放贖回的時間,這個時間自基金合同生效日起,最長不超過3個月,在開放贖回前,基金公司都會提前發布公告,説明開放贖回的具體日期。

  3、對基金何時可查收益有預期

  要留意三個方面:

  1)基金合同生效前,基金沒有投資收益:

  基金自基金合同生效才開始投資運作。因此從認購基金,到基金合同生效前,基金是沒有投資收益的,這段時間內,賬戶不會有損益變動。

  2)基金開放申贖前,每週通常僅披露一次凈值及賬戶收益:

  基金合同生效後,基金開始投資運作,但在基金開放申購或贖回前,通常每週僅披露一次基金凈值。也就是在這個階段,我們通常只能查到基金每週五的凈值,賬戶損益同樣每週僅在凈值披露後更新一次。

  3)建倉期內基金的收益波動可能相比同類老基金小:

  基金合同生效後,基金開始投資建倉。基金經理會在不超過6個月的時間內,建立基金的投資組合,並逐步使其中各項資産的持倉達到基金合同約定的投資比例。在建倉完成前,基金可能會因為倉位較低,收益波動比同類老基金小。

  另外也提醒大家,買新基金前,我們要盡量多了解一些基金的關鍵信息,包括基金的投資方向、投資策略、運作方式等,評估基金的安全性、流動性、收益性是否與自己的風險承受能力、資金期限以及投資目標匹配。

  同時,隨着證監會印發《推動公募基金高質量發展行動方案》,基金公司開始發行基於業績比較基準的浮動管理費基金,對於我們購買的每筆基金份額,持有期限不同,持有期間基金實際收益不同,最終的管理費也可能有差異。在投資前,要先看清基金的費率結構,做到心裏有數。

【糾錯】 【責任編輯:黃海榮 丁峰】