2023年度回眸——九方財富在奔跑探索中創新蝶變
即將過去的2023年，對於證券投顧行業來説，是重要的轉折之年。
這一年，中國經濟進入新舊動能“換擋”關鍵期，居民財富配置逐漸從地産轉向金融，財富管理進入新時代，“買方投顧”則將成為未來財富管理轉型的重要方向。資本市場對投顧上市企業，也比之前愈發青睞。
這一年，人工智能浪潮席捲全球，AI賦能千行百業，折射到投顧行業，以人工智能、大數據、雲計算等新一代信息技術為核心要素，行業正轟轟烈烈開展金融“數智化”轉型。
這一年，隨着國內投資者隊伍不斷壯大，提升投資者金融風險防範意識和金融素養的重要性日益凸顯。培養成熟投資者，幫助老百姓守護、管理好“錢袋子”，助力資本市場高質量發展，成為投顧企業深耕普惠金融的“必答題”。
時代趨勢下，頭部投顧機構正持續發力，寄望把握發展先機。
資本看好投顧行業市場前景
今年，“買方投顧”逐漸走向成熟，專業投顧服務需求不斷增長，但從市場供給端來看，證券投顧行業“供不應求”的特徵依然非常突出。數據顯示，中國有2.2億投資者，7.9萬投資顧問，人均服務約2750位個人投資者。美國有1.5億個人投資者，93萬名投資顧問，人均服務客戶數為156人。這意味着，中國每名投資顧問服務的客戶數是美國的17倍。
需求缺口就是市場機會。正是看到投顧服務的供需現狀，今年以來，大量券商機構正加速壯大自身的投資顧問隊伍。據報道，中信證券、銀河證券、國泰君安、中信建投、國信證券、華泰證券有超過3000名投資顧問，較去年同期均增加逾百名投顧，另有13家券商投顧數量超過千人，其中光大證券、國元證券均在今年新晉“投顧千人俱樂部”。頭部券商“投顧化”趨勢愈加顯著。
與此同時，那些長期在投顧領域“精耕細作”的第三方投顧機構也得到更高程度的關注和重視。相較於券商，第三方投顧機構往往更強調買方思維和陪伴式服務，有着強大的投研能力、豐富的産品運作經驗和較強的客戶運營能力，長尾客戶較多。
正因在投顧服務上有一定先天優勢，第三方投顧機構的發展也得到了資本市場更多的青睞。今年3月，九方財富（09636.HK）正式在港交所掛牌上市，成為國內“證券投教第一股”。上市不到半年，九方財富憑藉其市值、流動性、基本面等多方面的優異表現被正式納入“港股通”，公司高成長性和長期投資價值得到資本市場進一步認可。
圖為九方財富納入恒生綜合指數
九方財富始終堅持“科技+投研”雙輪驅動，擁有證券從業人員超千人，其打造的九方金融研究所有一支130餘人的研究員隊伍，核心成員在相關領域擁有超過10年的豐富經驗，研究範圍涵蓋宏觀經濟、行業公司、證券投資策略、指數與投資工具設計等領域。研究所設計的“投教視域下的財務分析”和“投教工作中的溝通技巧與經驗分享”兩門課程成功入選“中國證券業協會遠程培訓課程”。
AI打開投顧行業想象空間
今年，ChatGPT的出現讓“大模型”迅速涌入公眾視野，幾乎所有行業都在探索適配大模型的接口，證券投顧行業亦開啟了逐浪大模型的具體實踐，其中就包括九方財富。
業內人士分析，傳統投顧業務主要依靠人工諮詢和分析，這使得服務效率低下，無法滿足客戶對實時、精準投資建議的需求。基於大模型等AIGC技術實現的智能投顧數字人，有望在解決投顧行業供需兩端問題上發揮重要作用，為整個投顧行業帶來更加科學、更加高效的“解法”。
今年8月，九方財富正式對外推出智能投顧數字人“九哥”。“九哥”底座是九方自研的九章證券領域大模型，融合了其在證券行業多年的知識積累，在感知能力、思維決策、內容輸出能力等方面呈現出很高的專業性、嚴謹性與準確性。“九哥”擁有的大盤分析、策略生成等八大核心功能，可為不同層級的投資者提供個性化服務。
圖為九方智能投顧數字人發布會現場
大模型強大的理解和生成能力，一定程度上加深了投顧服務的效率和質量。未來，隨着大模型技術與證券投顧機構的交匯點增多，大模型將覆蓋更多業務場景，為投顧服務的優化提供更強支撐。
除了共建科技創新實驗室、人工智能實驗室，九方財富與科大訊飛、華為雲的合作遠不止於此，今年，“九哥”還相繼亮相2023華為全聯接大會、科大訊飛全球1024開發者節，與用戶零距離互動。據悉，九方財富旗下子公司九方智投的App也將迎來重磅升級，在産品、風控、服務等領域都將有突破性進展，給用戶全生命周期的陪伴。
圖為智能投顧數字人“九哥”與觀眾近距離互動
深耕普惠金融提高投資者金融素養
2023年，普惠金融得到了更高層面的重視，今年10月，國務院印發《關於推進普惠金融高質量發展的實施意見》，明確未來五年將基本建成高質量普惠金融體系。11月，中央金融工作會議又將“普惠金融”列入五篇金融“大文章”中。
證券投顧機構立足點是“買方”，代表的是千千萬萬普通投資者，為投資者提供投資解決方案的同時，對投資者的需求及痛點也有更深入的理解。也因此，業內普遍認為，證券投顧機構將在普惠金融領域發揮重要且獨特的作用。
九方財富多年來一直深耕普惠金融，把投資者教育貫穿於業務發展中，通過提升金融知識、金融服務的可得性和便利性，不斷提高投資者的金融素養，助力金融行業高質量發展。
5月，九方財富作為第一財經2023巴菲特股東大會直播的獨家冠名商，帶領廣大投資者全程直擊了大會盛況，並安排專業投研團隊深入解讀，幫助投資者多維度、多層次洞悉投資大神的投資理念。
今年6月及12月，九方財富子公司九方智投接連召開半年度、年度投策會，九方金融研究所分別發布投策報告，深入分析預判未來的投資風險和機遇，為投資者提供專業性建議和指引。兩場投策會上，業界權威專家、媒體齊聚一堂，探討國內外宏觀經濟形勢、各行業發展前景，為廣大投資者理順投資脈絡，投策會也被多家權威媒體播出及報道。
圖為年度投策會
此外，九方財富還不斷加強校企聯動，攜手新華財經“金融人才創造營”，接連走進上海對外經貿大學、大連理工大學、北京交通大學等知名高校，發表演講、與廣大師生現場問答互動，讓學生對於個人職業技能、職業發展有了更清晰的規劃。通過校企合作、産學研深度協同等，搭建人才共育共培&&，激勵他們與新時代同向同行，為投資者教育與國民教育深度融合助力。
圍繞5.15全國投資者保護宣傳日，九方財富走進多所券商投教基地，交流投教經驗，並與本地的高校共同號召參加《股東來了》系列活動，助力投資者教育保護。
作為肩負社會責任的上市公司，九方財富也通過“星河公益”等行動為雲南學子送去心的牽掛。在2023青聰泉“因為有愛 點亮星光”盛典上，九方財富旗下子公司九方智投榮獲“愛心捐助獎”。
圖為九方智投榮獲“愛心捐助獎”
合力篤行，向上向好。2023年，九方財富及旗下子公司相繼榮獲“最佳成長性港股上市公司”、“最具創新力上市公司”等十多個獎項。
今年來，以推動註冊制走深走實為牽引持續深化改革，各項政策舉措逐步落地實施，中國特色現代資本市場將更好發揮服務實體經濟的樞紐作用，朝着“安全、規範、透明、開放、有活力、有韌性”的方向闊步前行。2024年，九方財富（09636.HK）將持續主動承擔主體責任，保護投資者的合法權益，做資本市場中“以人民為中心”發展思想的踐行者，為資本市場高質量發展作出應有貢獻。
