近日，建行凱里大十字支行工作人員憑藉專業的業務素養和敏銳的判斷力，警銀聯動成功打擊一筆電信詐騙，為客戶挽回2萬元損失。

  “小夥子，快幫我看看，我的卡怎麼突然取不了錢了，別人剛給我轉過來的錢呢！”近日，一老年客戶在自助取款機取款失敗後，走進建設銀行凱里大十字支行網點向該行工作人員尋求幫助。

  經核實，取款當日，該客戶所使用銀行卡確有一筆2萬元資金入賬，但該資金到賬後就立即觸發了建行系統的預警機制，該銀行卡當即被自動管控。櫃面詢問過程中，客戶&&入賬資金為他人歸還給的欠款，並立即出示了匯款人的姓名、電話、有匯款人署名的欠條。

  鋻於該老年客戶對該筆匯款的相關信息對答如流且佐證充足，但該客戶過於鎮定的情緒反而引起了有多年櫃面經驗的營業主管的警覺：“完全沒有遇到類似情況的客戶通常會表現出的慌張和焦急，反而面對我們的詢問都能快速回答，像是經過專業培訓。”心中涌起的疑慮讓支行主管張潔決定採用拖延戰術，請客戶耐心等待，並請客戶留下了&&方式，等待進一步通知，該客戶隨即離開網點。

  隨後，支行主管立即將該異常情況上報相關部門及反詐中心，並在負責人授權同意後通過行內系統查詢到匯款人預留的&&方式，撥通了對方的電話。

  向匯款人表明身份後，匯款人焦急的聲音立即從電話那頭傳來。匯款人&&，自己在向該老年客戶轉完賬後意識到自己遭遇了電信詐騙，已經報了警。核實完款項來源後，支行主管一邊安慰匯款人情緒，告知其該筆匯款已得到及時管控；一邊在反詐中心的指導下撥打了老年客戶電話，以解決賬戶管控問題為由將其邀約到網點，同時將該情況立即報告給反詐中心和就近派出所民警。

  在民警現場偵辦過程中，該老年客戶終於承認，自己在鉅額返利誘惑下，為電詐人員提供銀行卡承接電詐資金的行為。同時，民警在該老年客戶手機中發現了電詐人員誘導受害人簽寫“借條”，並指導該老年客戶轉移電詐資金的聊天記錄。隨即民警將該老年客戶帶離網點開展進一步調查。

  電信詐騙花樣繁多，手段層出不窮，類似上述通過跨省支取電詐資金，以切斷資金鏈條、轉移違法犯罪資金的案件，具有規避銀行資金交易監測、異地客戶規避銀行盡職調查等特點，給反洗錢和打擊電信詐騙工作帶來了較大難度。但其仍然具有顯著的可疑特徵，只要我們不貪圖蠅頭小利，提高防範意識，守好自己錢袋子，發現問題及時向公安機關尋求幫助，讓電詐分子無計可施，電信詐騙才會不攻自破，土崩瓦解。