當前，電信網絡詐騙頻發高發，犯罪形勢嚴峻複雜，為履行政策性銀行社會責任，提升金融服務和風險管控能力,維護良好金融生態環境，農發行貴州省分行多措並舉，紮實開展系列整治工作。
加強組織領導，壓實主體責任。制定《貴州省分行反電信網絡詐騙新型犯罪工作方案》，成立打擊治理工作專班，明確牽頭和相關部門職責。堅持“系統內部零發案、關聯人員全覆蓋、服務對象無遺漏”原則，將反電信網絡詐騙與其他業務工作統籌推進，落實“分管領導具體抓、成員部門協同抓”的機制，使“人人有責、人人盡責、人人守則”的理念走深走實，推動全面履行識詐防詐反詐責任。
全面排查清理，強化防控措施。組織兩輪結算賬戶清理排查，摸清賬戶底數和風險狀況，全面復盤業務薄弱環節和關鍵風險點，通過強化盡職調查、加強網銀交易審查和賬管平台監測預警等措施，增強風險識別和防範能力。按照“了解你的客戶”原則，開展客戶身份認識和盡職調查，必要時進行重新識別和持續識別。將反洗錢反詐騙反恐怖融資嵌入賬戶開立、櫃面業務辦理等環節，對可疑苗頭和風險隱患早發現早預防早處置。按照企業規模和交易特徵合理設立網銀轉賬限額，定期排查是否存在“休眠期”“小額測試”“深夜轉賬”等現象，適時查看手機銀行、網銀交易情況，存在風險的及時按規定暫停其非櫃面業務。堅持“誰的賬戶誰負責”“誰的客戶誰負責”“誰的終端誰負責”原則，有效利用貴州省銀行賬戶服務管理平台監測預警功能，發現不法分子利用賬戶、産品、渠道轉移涉詐資金的，快速報告響應，警銀聯動配合開展追查處置，落實防範治理主體責任。
加強宣傳培訓，營造深厚氛圍。按照人民銀行《反電信網絡詐騙法宣傳貫徹方案》及國家金融監督管理總局“全民反詐在行動”集中宣傳月活動要求，結合消費者權益保護、金融知識萬里行活動等，通過線上線下結合、競賽培訓齊抓等多種方式，重點針對老年人、青少年、學生群體、無職業人員、企業財務及法人等易受騙群體，開展反詐普法及普惠金融政策宣傳。同時，組織業務技能培訓，提升員工識詐反詐敏感度和甄別能力，形成群防群治的良好局面。後期，將根據業務特點及客戶群體，健全完善賬戶開立及存續期風險監測模型，優化攔截挽損機制，人防技防雙管齊下，切實提高反詐識詐水平，守護金融平安穩定。（楊迎）
