盤活應收賬款 加速資金周轉

跨境金融服務&&破解疆企融資難

  近日，新疆銀行借助跨境金融服務&&，助力新疆立人禾貿易有限公司（以下簡稱“立人禾公司”）獲得融資606萬元。今年截至5月28日，利用跨境金融服務&&，新疆銀行機構自試點以來已累計為8家企業實現出口信保保單融資5461.5萬元，拓寬了涉外企業融資渠道，盤活了企業應收賬款，加速了企業資金周轉效率。

  5月初，立人禾公司與境外客戶簽訂了自卸車出口合同，回款周期達半年之久。了解到立人禾公司資金周轉存在困難，新疆銀行以企業投保的出口信用保險保單作為增信措施，採用信用方式為該公司核定授信額度，並於5月24日為立人禾公司辦理了606萬元貿易融資業務。

  依託出口信用保險保單融資，當企業不能獲得回款時，出口信用保險公司將按照三方賠轉協議對新疆銀行進行賠付，作為該筆貿易融資的還款來源；當企業正常回款時，貨款將被匯入該企業在新疆銀行開立的賬戶，由銀行扣劃企業賬戶貨款歸還貿易融資本息。

  “這種融資方式有效盤活了企業的應收賬款，讓企業提前半年獲得了現金流，加速了企業資金周轉效率，增加了企業經營收益。”新疆銀行黨委書記、董事長秦全晉説。

  在收到貿易融資款項的第二天，立人禾公司就以預付款的形式，將606萬元資金支付給了生産廠家，撬動了廠家履約2000萬元的貿易額。“只有交了預付款，生産廠家才會啟動生産線，為我們生産訂購的自卸車、挖掘機、裝載機等工程車輛。如果沒有這筆融資款項，我們收到貨款後才能下訂單。”立人禾公司財務總監高楓説。

  跨境金融服務&&在這筆融資中發揮了橋梁作用。去年底，新疆銀行向國家外匯管理局新疆分局申請開通了跨境金融服務&&權限。“這次融資過程中，我們將立人禾公司的貿易合同、發票、運單、報關單以及保單信息錄入跨境金融服務&&後，可以快捷、高效核實該企業報關及投保信息情況，為我們核實交易背景真實性提供了極大便利。”秦全晉説。

  此外，新疆銀行還為另一家涉外企業核定了4000萬元授信，將根據該企業業務情況進行投放。

  近年來，國家外匯管理局新疆分局多措並舉推廣跨境金融服務&&，開展廣泛調研，制定推廣方案，逐一對接銀行和企業，打通使用&&的堵點，&&融資規模明顯擴大。

  目前，跨境金融服務&&在新疆已實現出口應收賬款融資、出口信保保單融資、企業跨境信用信息授權查證、服務貿易對外支付稅務備案信息網上核驗等應用場景的落地。截至今年4月底，該&&共接入疆內銀行分支機構132家，為144家企業實現融資17.93億元。