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經驗老到的投資方被騙了一個億
2019-08-27 07:40:43 來源: 檢察日報
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  經驗老到的投資方被騙了一個億

  杭州余杭:9人犯罪團夥被一鍋端

  通過粉飾一家“空殼”公司,以可以做銀行2億元“結構性存款”業務為幌子,詐騙一家科技公司近1億元。近日,浙江省杭州市余杭區檢察院以涉嫌詐騙罪先後批捕了黃某等9人特大詐騙犯罪團夥。

  倆只有初中文化的人合謀金融詐騙大案

  “我們做好了方方面面的風控,公司營業執照正副本、開戶許可證、公章、財務章、法人章、U盾和密碼器全在我們這,可我們這一個億還是在一小時內‘蒸發’了……”説起被騙的過程,余杭區某科技公司老板既後悔又有些摸不著頭腦。

  隨著犯罪嫌疑人黃某等人的落網,被害人對案件的來龍去脈漸漸清晰起來。

  河北籍男子黃某和任某是朋友,二人雖然都只有初中文化,但是頭腦非常靈活。早在2017年,任某就聽説過找人“背債”的業務,就是找一家公司,粉飾包裝後讓投資方把資金轉到這家公司來做銀行“結構性存款”業務套利,騙取投資方的資金。他們一直想要嘗試,但沒有成功。

  今年春節前後,黃某認識了河北的一個投資方,對方願意出3000萬元投資。得到這個消息後,黃某和任某馬上找到了李某,通過李某介紹找到了“背債”公司——河北某汽車貿易公司(下稱“河北公司”)和法定代表人劉某以及魏某,其實這並不是一家真實做汽貿生意的公司,而是一家“空殼”公司。雖然這次投資最終沒談成,但是開弓沒有回頭箭,“背債”公司都找好了,他們怎麼會放棄這個機會呢?布局仍在進行……

  怎麼才能讓投資方相信這家“背債”公司從而上鉤呢?黃某又找來了假扮“空殼”公司財務的梁某、詐騙成功後幫助洗錢的李某某以及銀行工作人員孫某,此外,劉某還找到了能説會道的高某假扮“空殼”公司的經理。這一團夥所有人都在黃某和任某的安排下,約定好了分贓比例,少則幾百萬元、多則上千萬元的一塊塊“餡餅”砸得每個人都“頭暈目眩”,他們都非常盡職地扮演好了各自的角色。

  粉飾“空殼”公司詐騙成功

  那麼,僅憑一家“空殼”公司如何做銀行“結構性存款”業務套利呢?3月初,黃某找到了銀行工作人員孫某,詳細了解了企業做銀行“結構性存款”業務的資質和條件,並把“空殼”公司信貸資質不良的法定代表人劉某換成了沒有徵信問題的魏某。雖然做足了“功課”,但銀行對河北公司“結構性存款”的授信批復仍舊沒有批下來,因為該公司根本不符合辦理條件。

  同時,黃某積極聯係有投資客戶資源的中間人,謊稱有2億元的“結構性存款”業務,只要憑此業務在銀行開具承兌匯票,匯票貼現後就有幾十萬元的收益。這個消息在中間人圈裏廣泛傳播後,黃某等人終于找到了想做這筆投資業務的杭州余杭的一家科技公司。之後,科技公司代表佔先生來到了河北,在這裏見到了中間人李某、“空殼”公司的法定代表人魏某、劉某以及孫某等人。雙方約定投資資金當天進入河北公司賬戶後,必須于當天在銀行開具承兌匯票,並由投資方拿走匯票,貼現獲利後給予公司利潤。之後,魏某把河北公司的營業執照正副本、開戶許可證、公章、財務章、法人章、U盾等全部交給了投資方。

  雖然拿到了魏某提供的東西,佔先生還是非常謹慎的,因為他必須做好萬全的風控措施,才放心把這麼大一筆資金打進對方公司的賬戶。3月19日,佔先生和魏某等人來到可以辦理該業務的銀行,在黃某的指使下,假扮銀行客戶經理的孫某告訴佔先生,河北公司確實可以辦理“結構性存款”業務,這給佔先生吃了一顆“定心丸”。之後,孫某又編造理由幫助魏某等人從佔先生處騙取了河北公司公章,補辦了轉賬所需的密碼器,為劃轉資金做好充分準備。

  3月21日上午9點,佔先生以及魏某等人又一起來到銀行找到孫某,一起辦理“結構性存款”業務。當時,佔先生再次詢問當天是否可以開具承兌匯票,在得到孫某肯定的答復後,他通知余杭某科技公司通過銀行轉賬把1億元打到了河北公司的賬上。二十幾分鐘後,佔先生發現賬上的1億元資金突然被轉走了9980萬元,立刻找到孫某問其緣由,對方稱不清楚,于是佔先生立即報了警。魏某當場被公安機關抓獲,而孫某、梁某在第二天也被抓獲,黃某等其余6人于4月份陸續被抓獲歸案。

  提前備好電子匯票,就等甕中捉鱉

  在該案中,其實魏某等人早已提前準備好了二十幾份銀行電子匯票,就等甕中捉鱉。1億元資金到賬後,梁某按照事先安排,將其中的9980萬元轉到了李某所控制的江蘇某家具公司,該公司又將錢轉至福建某公司,後資金又轉入其余幾百個銀行賬戶,由李某在澳門進行洗錢。但是因佔先生第一時間報警,公安機關追查並凍結了大部分贓款。

  承辦檢察官介紹,這起案件的詐騙過程堪稱“天衣無縫”,不然也不可能騙過經驗老到的投資方,這少不了該案中每個犯罪嫌疑人的“完美”表現,他們中有經營失敗的商人、有銀行工作人員、有略懂財務的家庭婦女,每個人都認為自己只是參與了犯罪的一個環節,甚至誤以為自己的行為並不重要,殊不知其早已成為驚天騙局中不可或缺的一環。在黃某的誘導下,有人甚至認為這不過是一起民事經濟糾紛,殊不知自己已經成為詐騙一個億的案件共犯,可能會被判重刑。 (范躍紅 余檢)

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【糾錯】 責任編輯: 吳咏玲
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