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團夥為侵佔他人財産惡意放貸9億元 設五大“套路”
2018-08-18 07:31:37 來源: 法制日報
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  日前,福建省福州市警方組織500多名警力開展統一收網行動,一舉摧毀以魏某某為首的特大“套路貸”涉黑社會性質組織,先後在福州等地抓獲涉案人員60余人,破獲各類刑事案件200余起。

  經偵查,該組織放貸金額高達9億元,受害群眾達數百人,抵押給公司的房産證126本,成為福建省近年來破獲的最大一起“套路貸”案件。

  借款20萬元卻被騙走兩套房

  據福州市公安局臺江分局刑偵大隊副大隊長李榮介紹,2013年以來,犯罪嫌疑人魏某某為牟取非法經濟利益,夥同犯罪嫌疑人魏某斌、林某龍、朱某文、席某明先後注冊設立福建嘉沁房産服務有限公司等十余家公司,陸續將社會閒散人員和刑滿釋放人員網羅麾下,形成了以該5人為首,數十人積極參加的黑社會性質組織。

  2017年6月,本案被害人之一的林某到嘉沁公司的子公司——東升公司借款。在被蒙蔽的情況下,林某單方面簽訂借款合同、收條、房屋買賣合同、房屋租賃合同等,並辦理了房産交易委托公證、房産抵押登記等,導致房産的買賣、收款等處置權被東升公司騙取。隨後,林某出具了22萬元的借條,卻被收取1.85萬元“砍頭息”“看點費”等費用,實際借得20.15萬元。

  同年7月,因林某需要繼續借款,東升公司的王某某、黃某某以答應幫其辦理銀行抵押貸款為由,騙取了林某位于臺江區某小區一套房屋的房産證,並謊稱辦理銀行貸款需要走銀行流水,騙取林某提供兩張銀行卡。

  隨後,兩人先後向林某這兩張銀行卡轉賬200余萬元再轉走,造成林某借款200余萬元的假象,瞞著林某將抵押的房産過戶轉移並佔為己有。

  接下來,王某某、黃某某等人又以同樣的方式誘騙林某以其另一套房産抵押借款。在林某沒有實際借款的情況下,于2017年9月將房産過戶到東升公司林某某名下。 

  至此,林某實際借得20.15萬元,卻被騙走兩套市值400余萬元的房産。

  五大“套路”將受害者套入陷阱

  據福州市公安局刑偵支隊副支隊長郭偉民介紹説,受害群眾之所以一步步陷入“高利貸”的漩渦難以抽身,主要是中了該團夥的五大“套路”。

  首先,制造民間借貸假象。嘉沁公司及其子公司以公司名義招攬生意,以個人名義與被害人簽訂借款合同,制造民間借貸假象,並以“看點費”“手續費”“砍頭息”“違約金”“保證金”等各種名目,騙取被害人簽訂陰陽借款合同、虛高借款合同以及房産買賣合同、房屋租賃合同、房産處置委托書、訴訟特別授權委托書等明顯不利于被害人的各類合同,同時要求被害人辦理上述委托的公證手續和高額債權房産抵押登記。

  其次,制造虛假銀行流水。放貸人員誘騙被害人制造銀行流水,向被害人賬戶轉賬後,讓被害人將“砍頭息”及各種名目的費用等轉賬到另一指定的賬戶,刻意造成被害人已經取得合同所體現的全部款項的假象,使被害人借款的事實成立;部分犯罪嫌疑人將虛高後的借款金額轉入被害人銀行賬戶後,要求被害人取現金返回,形成“銀行流水與借款合同一致”的證據,但被害人實際借得金額少于借款合同金額。

  第三,肆意認定違約。在簽訂虛高借款合同並制作銀行走賬流水後,通過“被害人還背負其他高利貸”等方式和無理借口故意造成或單方面宣稱被害人“違約”,或利用之前蒙蔽被害人簽訂的空白借條、合同及辦理的委托、抵押等材料以過戶被害人房産實施威脅,肆意額外索要高額手續費。

  第四,惡意壘高借款金額。在明知被害人無力償還的情況下,多次通過嘉沁公司及其子公司與被害人簽訂新的虛高借款合同,借新還舊、借本還息予以“平賬”,惡意壘高借款金額,以達到非法佔有被害人房産的目的。

  最後,軟硬兼施“索債”。嘉沁公司及其子公司自行實施或雇傭社會閒散人員採取暴力手段或軟暴力手段侵害被害人合法權益,滋擾被害人及其近親屬的正常生活秩序,以此向被害人及其近親屬施壓“索債”;或篡改之前蒙蔽被害人簽訂的空白借條、合同及辦理的委托提起民事訴訟,向法院主張所謂的“合法債權”,通過勝訴判決實現侵佔被害人及其近親屬財産的目的;甚至使用被害人簽訂的委托書和房産買賣合同直接過戶佔有或賣掉被害人房産。

  福州市打掉20個“套路貸”團夥

  李榮介紹説,警方在偵查該案過程中查獲了大量書證、電腦及移動設備、銀行卡、公私印章、房産證、現金等。日前,魏某某等52名犯罪嫌疑人分別因組織、領導、參加黑社會性質組織罪以及詐騙、敲詐勒索、強迫交易、尋釁滋事、故意傷害、非法拘禁、侵犯公民信息、高利轉貸、虛假訴訟等罪名被福州市人民檢察院批準逮捕。

  據了解,自開展掃黑除惡專項鬥爭以來,福州市公安局迅速形成對黑惡犯罪的壓倒性態勢。截至目前,福州全市共打掉涉黑團夥7個、“套路貸”團夥20個、惡勢力團夥16個,抓獲犯罪嫌疑人2752人、刑事拘留2561人、批準逮捕1431人,破獲各類刑事案件1109起,查封、凍結、扣押涉黑惡資産893萬余元。

  福州警方在偵查過程中還發現,“套路貸”案件中的被害人以中青年居多,多數被害人名下有房有車,但法律意識淡薄。他們大多因銀行貸款信用低,難以從正規渠道獲得貸款,轉而通過街邊廣告和互聯網媒介上發布的無抵押放貸信息,或經他人介紹被誘騙借款。

  “我們特別提醒廣大金融消費者,要理性消費、理性借款,不要輕信無金融從業資質的個人、公司發布的各類無抵押免息貸款廣告信息。如遇符合上述‘套路貸’作案特徵的違法行為,應及時收集固定證據並向公安機關報案。”郭偉民説。(記者王瑩  制圖/李曉軍)

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【糾錯】 責任編輯: 劉瓊
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