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“套路貸”專套大學生 12名犯罪嫌疑人被批捕
2018-06-29 14:32:26 來源: 重慶晨報
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  借款1萬,到手7300元,被逼簽下3萬元陰陽合同 被誘騙“甩單”,又簽下33500元借款合同……

  “套路貸”專套大學生 12名犯罪嫌疑人被批捕

  今年前三個月,19歲的大學生陳鵬(化名)幾乎天天都生活在驚恐之中。陷入賭博的他為了償還賭債而去貸款,從而陷入“套路貸”中,受到催債人騷擾,一度不敢獨自走出校門。

  近日,沙坪壩區檢察院以涉嫌詐騙罪,對針對高校學生“套路貸”係列案件的陶某某等5名犯罪嫌疑人依法批捕。4月21日,該院已依法批捕了涉及此案的郭某等7名犯罪嫌疑人。得知這個消息,陳鵬終于可以輕松一下了。

  賭博欠下一萬多元外債

  近日,重慶晨報記者在校園裏見到了陳鵬。這個身材瘦削、戴著眼鏡的小夥子,自從遭遇“套路貸”後,人變得很落寞。

  為什麼要去貸款?“賭博!”陳鵬的聲音有些低沉,頭也低了下來。去年9月,剛剛成為大學生的陳鵬,通過朋友介紹加入一個微信群,群裏有人向他介紹網上賭博贏錢的“福利”。看到不少群友因此賺得盆滿缽滿,陳鵬也動心了,便拿出50元去嘗試。大約一個月時間,陳鵬贏了五六萬元。激動之余,陳鵬也逐漸迷失了自我。

  賭博到頭來都是輸家,陳鵬當然也躲不過這個定理。賭注越來越大,一個月後,他不僅輸光了當初贏來的錢,還欠下了一萬多元外債。

  每周只有200元生活費,陳鵬不知如何才能盡快償還這筆欠款。在一位同學的介紹下,他認識了在沙坪壩大學城從事貸款工作的黃某,並在黃某的介紹下,找到一家貸款公司。隨後,陳鵬的貸款噩夢就來了。

  陷入“套路貸”連環套

  去年12月28日,陳鵬在這家貸款公司辦理了貸款業務。陳鵬的同校師兄譚某文是這家公司的員工,看見小師弟來貸款,譚某文熱情地接待了他。陳鵬表示打算貸款1萬元。譚某文爽快地答應了,但也提出了一些要求。

  “按照公司的規定,為防止欠債不還的情況發生,你需要在合同上寫借款金額為15000元。”譚某文説,多出來的5000元是為防止還不起錢,而提起民事訴訟費用的保證金,如果在規定期限內完成還款,5000元會退回給他。

  按照譚某文的要求,在簽訂合同時,陳鵬交出了身份證和手機,不能與外界聯繫。在陳鵬填寫個人資訊的過程中,譚某文並沒有給他仔細閱讀合同的時間,還對合同的關鍵資訊進行遮擋掩蓋。“你寫快一點,把我説的地方填了就行了。”在譚某文的催促下,陳鵬只能照做。

  這份連出借方資訊都沒有填寫的“陰陽合同”,要求月利息為2%,還款時間也沒有。譚某文口頭告知陳鵬,還款期限為25天,分四期,前三期每期還款2500元,第四期把剩余部分一起還清。

  借款1萬只到手7300元

  為“成交”陳鵬的這筆生意,譚某文和同事陳某決定制作一個30000元的虛假銀行流水。陳某向陳鵬提供的銀行賬戶轉款30000元,並錄影制作了包含陳鵬收到30000元轉款、借款利息為月息2%、願意遵守合同約定按時還款的視頻。

  在收到30000元後,陳鵬當場提出了異議。譚某文説是轉錯了,讓陳鵬用微信轉回20000元。

  陳鵬本以為能拿著10000元離開,沒想到,譚某文再次把他叫到面前。“合同借款手續費要2200元,介紹費、好處費要500元。”無奈之下,陳鵬只好轉出2700元,自己只到手7300元。

  今年1月7日,距離第一期還款時間還剩1天,譚某文帶著兩個人找到陳鵬收債。“我確實是拿不出錢了,能不能緩兩天?”在這一個星期裏,陳鵬吃不好睡不好,每天都被貸款的事情弄得焦頭爛額。他本希望譚某文能夠網開一面,卻沒想到自己的這位師兄像變了一個人,對他惡語相向。

  被迫“甩單”再欠債

  看著陳鵬沒有還款能力,譚某文等三人決定給他“上課”。他們找來另一位無力還款的大學生,當著陳鵬的面對那個人進行毆打,借此威脅陳鵬還錢。陳鵬很害怕,一夜未眠。“師兄,我確實沒錢還了,我再想想辦法,到時候連本帶利一起還!”第二天一早,陳鵬央求譚某文。

  “要不然你就接受‘甩單’。”譚某文讓陳鵬去找黃某貸款,把貸款得到的錢還給譚某文。無奈之下,陳鵬只能同意。

  黃某夥同譚某傑用相同的套路和流程,誘騙、逼迫陳鵬簽訂了共計33500元的兩份借款合同。這筆錢到達陳鵬的賬戶後,黃某一把搶過陳鵬的手機,將15000元轉賬給譚某文“平賬”,並以中介費、好處費為由轉給自己1000元。隨後,譚某傑又以合同手續費為由轉走100元。

  至此,陳鵬明白自己上當了,也只能任這幾個人擺布。幾人強行把陳鵬帶至ATM機取款,他取出了16300元的借款,結果又被譚某傑以利息為由拿走5000元,剩余11300元也直接被黃某拿走。最後,黃某幾人還威脅陳鵬支付了103元的網吧包房費。

  刨去15000元“平賬”,這次貸款33500元,陳鵬實際只拿到了997元。

  父母忍無可忍最終報警

  “23000元的債務,還起來很艱難。”陳鵬説,平日裏他通過網上直播唱歌來賺外快,每天唱兩個小時,人氣高的時候,每個月能賺兩三千元。

  但陳鵬還是沒能攢夠錢還貸。從今年除夕開始,陳鵬便進入了最痛苦的一個春節。多名催債人員不斷進行電話轟炸,威脅、恐嚇陳鵬還款,還多次電話滋擾陳鵬的父母和老師。隨後,催債人員開始採用到府、跟蹤、堵路的手段對陳鵬和他的父母進行施壓。

  陳鵬的父母知道自己的孩子遭遇了詐騙,本不願意為陳鵬償還這筆虛高貸款,但顧忌兒子的生命安全和學業,只能被迫妥協,最終還款23000元。

  然而,譚某文卻拿出陳鵬簽訂的借款30000元的合同,還提供了視頻錄影為證。這時陳鵬的父親才明白,兒子還遭遇了“陰陽合同”,對方當初轉錯的款,都是為此事做鋪墊。陳鵬父親忍無可忍,最終選擇報警。

  非法獲利數十萬

  接到報警後,沙坪壩區警方立即展開調查,並于3月16日抓獲包括貸款公司老板在內的7名犯罪嫌疑人。到案的犯罪嫌疑每人平均為90後,有幾個人還是高校在校生。6月12日,在逃的陶某某等5名犯罪嫌疑人被抓獲後,沙坪壩區檢察院對其依法批準逮捕。

  案件移送至沙坪壩區檢察院後,沙坪壩區檢察院成立了專案組,並指派檢察官提前介入,引導偵查取證。

  檢察官調查發現,2017年6月至2018年3月期間,犯罪嫌疑人郭某等人在沙坪壩三峽廣場成立假冒小貸公司,劉某等人在大學城成立假冒小貸公司,開展非法放貸業務牟利,譚某傑作為獨立放貸人與他們相互勾結,互相“甩單”“衝貸”。

  該團夥專門針對在校大學生,在網絡上通過微信群、QQ群以及投放小卡片放貸廣告,假冒小貸公司,吸引眾多受害人前來貸款,騙取受害人的錢財。

  在實際貸款發生前,該團夥還通過欺騙、隱瞞、吹噓等方式,與受害人達成明顯不利于受害人的借款協議,簽訂虛高借條收條、陰陽合同、空白合同;同時故意制造虛高的放貸交易的銀行流水痕跡並錄影,刻意造成受害人已經取得合同全部款項的假像。

  在被害人無力“償還”的情況下,通過相互“甩單平賬”,惡意壘高借款金額或肆意認定受害人違約,採取電話騷擾、到府尋釁滋事、對受害人毆打等手段軟硬兼施進行“索債”,非法獲取暴利。

  據了解,從去年6月份至今,以上團夥及人員通過上述手段致使上百人受害,非法獲利數十萬元。

  目前,案件正在進一步辦理當中。(記者 錢也)

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【糾錯】 責任編輯: 邱麗芳
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