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騙領信用卡盜刷千萬元 11人團夥被端
2017-12-28 08:07:59 來源: 新京報
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  警方現場查獲銀行卡783張。 警方供圖

  通過網絡非法獲取他人身份資訊,編造申請材料,冒充他人進行貸款套現,半年間在多家銀行騙領信用卡783張。近日,豐臺分局經偵大隊一舉打掉了一特大信用卡詐騙團夥,抓獲嫌疑人11名,起獲了35部POS機、百余張身份證、銀行卡等涉案工具。初步核查,涉案金額1000余萬元。

  長相與身份證不符 銀行報警

  12月6日,某銀行反欺詐中心工作人員帶著60余份資料,來到豐臺公安分局經偵大隊報警,稱有多名女子提交虛假資訊騙領信用卡。

  該銀行工作人員介紹,根據信用卡審批流程,要求申請人到銀行當面核對資訊,也就是所謂的面簽。

  在近期一次面簽中,銀行發現一位自稱王華(化名)的申請人,長相明顯與身份證件上的人不符。通過進一步梳理,陸續發現了異常申請60余份,隨後報警。

  “由于資訊是假的,按照申請材料上的資料進行調查,無疑是徒勞,反覆約見冒領人又容易驚動對方。”民警介紹,經與銀行協商,決定“以卡找人”,銀行先批準“王華”的這張信用卡,按照正常程式,通過郵政渠道寄出,在冒領人領取卡片時,將嫌疑人控制。

  12月11日,嫌疑人“王華”出現在郵政投遞點,蹲守偵查員立即上前亮明身份,將這位神秘的申請人抓獲,一同抓獲的還有與其同行的一名男子。

  經核實,申卡人王華的真實身份是孫某,同行男子是高某。兩人當場供認了冒充他人身份申請信用卡,實施信用卡詐騙的事實。

  隨後,2名嫌疑人帶偵查員前往豐臺某寫字樓的辦公地點,將團夥成員趙某等其余9人抓獲。在現場,偵查員查獲了大量的銀行卡以及刷卡POS機等物證。經梳理統計,物證逐一梳理登記完畢,包括銀行卡783張、101部手機、35部POS機以及電腦、賬目本冊3本、文件資料4冊。

  團夥分工 涉案金額達1000余萬元

  面對大量物證,高某等11名嫌疑人先後供述了犯罪事實。

  2016年3月左右,高某和王某合夥開辦了一家所謂的投資公司,後在豐臺區不同地點先後承租了4處辦公場所,招募了孫某等9名年輕女員工。

  通過網絡非法獲取到身份資訊後,兩人按照身份資訊上的年齡、照片資訊分發給年齡、長相相似的女員工,指使她們編造學歷、單位等資訊向各個銀行提交申請,騙領信用卡。遇到銀行到府見面核對資訊的情況,甚至提前偽造不同名目的公司工牌,信用卡一旦申領成功,就利用POS機進行貸款套現。

  至被抓獲,這個團夥已從不同銀行騙領到700余張信用卡,幾個人冒充幾百個不同身份、上百個手機號碼。為了不被混淆,嫌疑人在作案用的101部手機、700余張銀行卡的背面都貼上了標簽,上面寫著號碼,對應申領銀行、冒充人員的姓名等資訊,以防銀行來電核對。

  初步統計,該團夥騙領信用卡給多家銀行造成損失達1000余萬元。

  避免受害人隱形損失發生

  “高某和王某兩人,此前在一家擔保公司工作過,對于金融業務比較熟悉。”民警介紹,兩人負責領取辦好的信用卡和公司的日常賬務管理。這些女員工,則每月領取4000到10000元不等的工資,並按照辦卡額度的2%獲得提成。

  “之所以選擇年輕女子,是覺得她們更好偽裝,並易于讓銀行工作人員放松警惕。”民警表示,這些被冒用身份資訊的受害事主,來自全國各地,大多尚在讀書或未步入社會,並不知曉自己身份被冒用。“實際上,這些不良記錄會影響他們日後的貸款、買房買車等。我們目前正在和銀行溝通,避免這些隱形損失的發生。”

  目前,嫌疑人高某、孫某、趙某、劉某等11名嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙已被豐臺公安分局刑事拘留,這個特大信用卡詐騙團夥被打掉,案件正在進一步審理中。

  辦理案件的經偵大隊偵查員于警官介紹,這個信用卡團夥分工明確,熟悉信用卡審批流程,對應銀行審核編造資訊,一般情況下不易被發現。也提醒各金融單位,在信用卡審核中要嚴格按照申領程式仔細核對資訊,如果冒用資訊時及時報警。(記者 左燕燕)

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【糾錯】 責任編輯: 薛濤
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