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銀保監會依法查處中國銀行“原油寶”産品風險事件
2020-12-05 20:22:12 來源: 新華網
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  新華社北京12月5日電(記者李延霞)中國銀保監會5日宣布,近期銀保監會就中國銀行“原油寶”産品風險事件依法開展調查工作,對所涉違法違規行為作出行政處罰決定,並採取相應的監管措施。

  銀保監會表示,銀保監會對“原油寶”産品風險事件高度重視,第一時間要求中國銀行依法依規解決問題,與客戶平等協商,及時回應關切,切實維護投資者的合法權益。同時會同相關部門成立跨部門聯合調查組,認真做好核查事實、處置風險、堵塞漏洞等工作。

  銀保監會表示,中國銀行“原油寶”産品風險事件相關違法違規行為主要包括:一是産品管理不規范,包括保證金相關合同條款不清晰、産品後評價工作不獨立、未對産品開展壓力測試相關工作等;二是風險管理不審慎,包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規范、交易係統功能存在缺陷未按要求及時整改等;三是內控管理不健全,包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規檢查未涵蓋全球市場部對私産品銷售管理等;四是銷售管理不合規,包括個別客戶年齡不滿足準入要求、部分宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣傳、採取贈送實物等方式銷售産品等。

  銀保監會表示,對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元;對中國銀行全球市場部兩任總經理均給予警告並處罰款50萬元,對中國銀行全球市場部相關副總經理及資深交易員等兩人均給予警告並處罰款40萬元。

  除依法實施行政處罰外,銀保監會還暫停了中國銀行相關業務、相關分支機構準入事項,責令中國銀行依法依規全面梳理相關人員責任並嚴肅問責,切實做到有權必有責、失職必問責、問責必到位;同時責令中國銀行立即採取有效措施對有關問題進行整改。

  銀保監會表示,下一步將繼續堅持依法從嚴監管,督促銀行保險機構加強合規建設,持續提高業務經營的專業性、審慎性,切實維護金融消費者合法權益,守住不發生係統性金融風險的底線。

  新聞鏈接:

  中行回應“原油寶”處罰決定:對有關責任人員依法依規嚴肅問責

【糾錯】 責任編輯: 陳劍
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