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銀行理財子公司權益類産品值不值得買?專家解讀
2020-09-03 08:18:26 來源: 北京青年報
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  銀行理財子公司權益類産品值不值得買?

  專家認為該類産品和公募基金不宜簡單對比

  今年公募偏股基金火熱,賺錢效應大增。從凈值表現看,同樣主要投資于股市等資産的理財子公司權益類産品大幅跑輸基金。一些投資者因此對銀行理財子公司的投資能力産生懷疑。記者採訪的多位專業人士都認為,銀行理財子公司去年才剛成立,目前發行的權益類産品數量很少,成立時間也很短,有的還在建倉期,不能將其與已經成熟的公募基金簡單對比。銀行理財子公司對權益類産品的運作較基金公司更為謹慎,也更適合銀行的目標客戶。

  9月1日,北京青年報記者查閱銀行理財信息官方查詢網站—中國理財網,只搜索到三款銀行理財子公司發行的權益類産品:光大理財陽光紅300紅利增強、光大理財陽光紅衛生安全主題精選和工銀量化理財·恒盛配置理財。

  工銀量化理財·恒盛配置理財成立于2013年,而工銀理財去年才成立,因此這只産品並不算是嚴格意義上的理財子公司産品。光大理財的陽光紅衛生安全主題精選成立于今年5月26日,這款成立三個月的産品眼下的收益離業績基準還很遠。光大理財陽光紅300紅利增強7月24日成立,該産品暫時離業績基準有一定距離。

  銀行理財子公司發行的混合類産品,也有部分資金投資于股票等權益類資産,與混合型基金比較類似,它們表現如何?北青報記者發現,這類理財産品的風險和業績基準都比權益類産品低,不少都跑贏了業績基準。408款混合類産品中197款的凈值超過1.04,由于大部分成立日期都不超過一年,有的只有三個月,因此折算的年化收益率肯定超過4%,大概率跑贏了業績基準。當然,不少産品還處于封閉期,到期後能否保持這樣的收益,需要時間檢驗。

  今年A股表現不俗,公募基金近千只收益超過50%,9只産品先後翻倍,96%的基金取得正收益。即使8月因市場調整偏股型基金出現明顯回調,整體賺錢效應依然十分誘人。

  融360大數據研究院分析師劉銀平認為,目前理財子公司的純權益類産品數量有限,反映不了長期業績表現,如果是單純追蹤指數,和普通指數型基金差別不大。“銀行理財子公司剛成立一年,無論是産品體係還是投研能力,各方面都還在完善之中。所以理財子公司的權益類産品和公募基金,現在沒法一起比較。就好像讓一個3歲的小孩和一個30歲的大人一起跑步,怎麼比?”招聯金融首席研究員董希淼説。(記者 程婕)

【糾錯】 責任編輯: 陳劍
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