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非上市銀行具備條件可直接發行優先股
2019-07-20 08:37:21 來源: 上海證券報
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  無須綁定新三板 發行渠道更暢通

  非上市銀行具備條件可直接發行優先股

  記者昨日從銀保監會獲悉,為進一步疏通商業銀行資本補充渠道,促進商業銀行提升資本充足水平,增加信貸投放空間,更好地支持實體經濟發展,銀保監會、證監會對《中國銀監會 中國證監會關于商業銀行發行優先股補充一級資本的指導意見》(銀監發〔2014〕12號)進行了修訂,並于近日正式發布實施《中國銀保監會 中國證監會關于商業銀行發行優先股補充一級資本的指導意見(修訂)》(下稱《指導意見》)。

  據了解,我國商業銀行自2014年起開始發行優先股,在永續債推出前,這是商業銀行唯一的其他一級資本補充工具。然而一直以來,優先股基本由上市銀行發行,非上市銀行發行通道不夠暢通;新三板挂牌作為非上市銀行發行優先股的前置條件,在一定程度上限制了這些銀行補充一級資本。

  隨著《指導意見》的修訂,這一發行渠道正在進一步疏通。修訂後的《指導意見》共十條。修訂內容主要體現在:一是本次修訂後,股東人數累計超過200人的非上市銀行,在滿足發行條件和審慎監管要求的前提下,將無須在新三板挂牌即可直接發行優先股;二是進一步明確了合規經營、股權管理、信息披露和財務審計等方面的要求。

  修訂後的《指導意見》顯示,非上市商業銀行發行優先股的,應當按照證監會有關要求,納入非上市公眾公司監管,遵守《優先股試點管理辦法》《非上市公眾公司監督管理辦法》(證監會令第96號)及有關監管指引的規定。

  根據《非上市公眾公司監督管理辦法》,股東人數累計超過200人的非上市銀行符合非上市公眾公司的標準。

  此外,銀保監會、證監會有關負責人指出,結合近年來我國商業銀行資本工具發行的市場情況和監管經驗,本次修訂進一步強調優先股發行應遵循市場化原則,優先股定價應充分反映其風險屬性,充分揭示其損失吸收特徵,有利于保障優先股投資者權益,促進國內市場健康發展,增強商業銀行資本補充的可持續性。

  修訂後的《指導意見》要求,商業銀行發行優先股應遵循市場化原則,約定的股息率應與投資者所承擔的風險相對應。此外,商業銀行應根據《商業銀行資本管理辦法(試行)》和《優先股試點管理辦法》等規定,明確優先股損失吸收機制,有效發揮優先股作為資本工具的損失吸收功能。

  銀保監會、證監會有關負責人表示,非上市銀行以中小銀行為主,中小銀行對于服務實體經濟,特別是支持民營企業和小微企業融資具有不可替代的作用。本次修訂有效疏通了非上市銀行優先股發行渠道,對于中小銀行充實一級資本具有積極的促進作用,有利于保障中小銀行信貸投放,進一步提高實體經濟服務能力。(記者 張瓊斯)

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【糾錯】 責任編輯: 施歌
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