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借1萬卻寫下20萬借條 黑龍江打掉8個“套路貸”團夥
2018-06-12 07:49:06 來源: 央視新聞客戶端
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  原標題:警惕騙局!黑龍江8個“套路貸”犯罪團夥覆滅

  近日,黑龍江省公安廳通報,大慶市公安局在兩個月的時間內,梳理300余起案件案情、連續打掉8個“套路貸”犯罪團夥,抓獲55名犯罪嫌疑人,涉案資金2500多萬元,涉及受害群眾300余人。那麼這些犯罪團夥究竟使用了哪些套路,又是如何欺詐受害群眾的呢?

  警惕騙局:虛假訴訟確認借貸關係

  2015年10月末,黑龍江省大慶市居民客某在同事的引領下,來到了一個打著投資旗號的小型借貸公司。

  受害人 客某:我想借1萬塊錢,然後什麼時候還大概一個月左右吧。

  這家投資公司的負責人孫某,在查看了客某的工資卡後,同意了客某借款的請求,但是提出了簽訂虛高欠條的要求。

  受害人 客某:就是寫一個欠條,然後上面是20萬,我問他為什麼是這麼多 我也沒借到那些錢,也沒給我那麼多,然後他就説沒事,該怎麼寫就怎麼寫,該怎麼還還是怎麼還。

  客某相信了孫某的口頭承諾,在沒有第三者在場的情況下,簽了一張1萬元的真借條和一張20萬元的假借條,並且約定,雙方在法院作出財産保全後支付借款。

  受害人 客某:他説必須得去法院,執行財産保全,然後讓我去簽字,然後我就跟他去了。

  半個月後,客某和犯罪嫌疑人孫某委托的親屬,一同來到了法院。在孫某的授意下,雙方在法庭認同了借貸關係,隨後,客某終于拿到了她想要的借款。

  受害人 客某:回到他那個工作室,然後給了我7000塊錢。

  (記者)你借的不是1萬嗎,為什麼給你7000?

  他説有一部分應該是什麼費用(訴訟費)。

  (記者)那讓你還多少呢?他怎麼跟你説的?

  他之前也沒説,説還1萬,然後我就答應了,就回去了。

  在拿到借款後不久,客某發現自己的工資卡被凍結了,詢問後得知,工資是被用來償還欠款了。

  大慶市公安局紅崗分局刑偵大隊民警 郭曉虎:客某一直是認為扣完1萬塊錢為止,其實從2015年到2018年,到現在,客某的工資卡一直都在扣除狀態中,一共被扣了49000塊錢。

  期間,客某向警方報案,但雙方的借貸關係是經過法院訴訟確認有效的,警方無法受理。無奈之下,客某向犯罪嫌疑人孫某求救,每月去孫某處領取300元生活費。

  大慶市公安局刑偵支隊支隊長 王天華:經過大量的案件涌上來以後,我們發現這是一個隱藏很深的一個犯罪手段,隱藏了大量的犯罪團夥,那麼我們就開始從這個角度入手進行打擊。

  2018年4月8日,以孫某為首的犯罪團夥的5名成員全部被警方抓獲。經核實,孫某自己或指使他人通過法院進行借貸訴訟的案件達300余起,涉嫌詐騙金額1400余萬元,該團夥侵害群眾140余人。目前,此案仍在進一步審理中。

  警惕騙局:連環欺詐 壘高債務

  在“套路貸”案件當中,絕大多數借貸人都會遭遇債務無法償還的局面。這個時候,一些犯罪嫌疑人就繼續給被害人下套,假裝善意,把借貸人介紹到另一家貸款公司,再次簽訂虛高的借款協議,繼續非法侵吞借貸人的財産。

  2015年9月,黑龍江省大慶市某公司職工楊某,看到同事范某經常刊發無需抵押快速借款的朋友圈信息,于是向范某借款5000元用于個人消費,雙方約定還款期限20天,還款金額為8000元,並且出于信任,楊某簽下了15000元的虛高借條。借款到期後,因為楊某無力償還,于是范某假裝善意,把楊某引誘至同夥于某和蔡某的貸款公司,誘騙楊某實際借款1萬,簽下4萬元的虛高借款欠條。

  2015年11月,楊某因無力償還債務,由其母親出面償還了部分借款。這時候,雖然楊某實際只借了15000元,但已經向犯罪嫌疑人支付了3.5萬元。

  一個月後,犯罪嫌疑人于某再次以保留的借條向楊某勒索錢財,誘騙楊某一次性簽下2張10萬元借條。

  大慶市公安局高新區分局刑偵六大隊 楊皓雲:(楊某)累計借款是52800元,嫌疑人也是之後多次討要,討要的金額已經達到了30萬元。

  2016年5月末,犯罪嫌疑人團夥又以楊某的名義向銀行申請貸款15萬元貸款,在放款當天,3名犯罪嫌疑人當場瓜分了全部貸款。之後,為了繼續榨取楊某及其家人財産,犯罪嫌疑人團夥對楊某採取了非法拘禁,限制人身自由長達40余天,最終導致楊某及其父親均被診斷為焦慮、社交紊亂型人格障礙,進入精神病醫院治療。

  2018年5月15日,大慶市和哈爾濱市兩地同時開展抓捕行動,抓獲10名犯罪嫌疑人。下一步警方將展開尋找其他受害人的工作,核實認定這個犯罪團夥的敲詐勒索罪、尋釁滋事罪等罪名。

  警惕騙局:如期歸還借款 卻遭單方制造違約

  大量涉及“套路貸”的案件中,犯罪嫌疑人對不具備還款能力的借貸人步步緊逼。但是,對待如期歸還借款的借貸人,犯罪團夥又玩兒起了神秘失蹤的新花樣。

  2017年1月,黑龍江省大慶市常年做木材生意的程某,遇到了一個收購木材的機會。

  受害人 程某:當時這個木材別人賣比較便宜,急用錢,有兩車木材。

  由于資金緊張,程某想到了用自己的汽車作為抵押,向貸款公司借錢。經介紹,程某與貸款公司的李某見面。

  受害人 程某:我把車開到那去了,他説看我這車説意思能拿錢,能給拿12萬塊錢,咱尋思這車能拿12萬也夠了(收購木材款),就是急用嘛,定的4分錢利息

  隨後,程某跟李某簽訂了12萬元的借款憑證,以及抵押車輛的相關手續。

  受害人 程某:挺大一堆好幾篇子(手續),就是抵押的、買賣的都有了,就是這種手續,咱們沒細看,讓咋簽就得咋簽,還有空白的。

  (記者)空白的地方你也簽字了?

   簽字了,你不簽不行。

  但是,程某在簽署完所有合約之後,只收到了7.5萬元。李某謊稱,錢另有它用,欠條不必重寫,還款只還7.5萬即可。程某同意了李某的口頭約定。

  大慶市公安局薩爾圖分局刑偵二大隊隊長 李鳳波:在即將到期的時候,受害人把借款的本金和利息都準備好了,和嫌疑人聯係,主動還款,要把車輛贖回來,這時候嫌疑人説正在外地,現在不方便跟他見面,這樣嫌疑人説等我回來之後再履行還款的東西,差這幾天沒關係無所謂。

  可是,5天之後,當程某再次提到還款贖車的時候,卻被李某告知還款逾期違約,需要支付違約金2000元。程某雖心有不滿,但也未做更多交涉,將本金、利息、違約金均如數轉到了李某指定的賬戶。但是,錢還了,自己的車卻遲遲不見蹤影。

  大慶市公安局薩爾圖分局刑偵二大隊隊長 李鳳波:(嫌疑人説)不管什麼理由,現在這個車輛拿不回去,要想拿回車輛,還得拿45000元錢,因為當時打的是12萬的條,這樣受害人很無奈感覺自己上當受騙了,同時嫌疑人把抵押的車輛進行變賣,把財産佔為己有。

  目前,以李某為首的“套路貸”犯罪團夥成員已全部被大慶警方抓獲,但受害人程某的車輛,因為幾經變賣抵押,還在繼續查找中。

  警方提示:借款謹慎簽字 警惕套路貸

  看過這些“套路貸”案例,也了解了“套路貸”的一些常用的套路手段,那麼在生活當中,我們要如何做到避免被“套路”,避免上當受騙呢?

  首先,“套路貸”犯罪都是以小額貸款公司、投資咨詢公司、擔保公司等名頭作為掩護,其本身並不具備發放貸款的資質和業務功能。以大慶市為例,全市具備發放貸款資質的公司只有20余家,但此前不正規的公司有幾十家。

  大慶市公安局副局長 艾長君:從目前打擊情況看,已經成功打掉8個“套路貸”犯罪集團,抓獲犯罪嫌疑人55人,涉案金額2500余萬元。

  大慶警方通過對300余起“套路貸”案件的犯罪手段梳理,初步總結出犯罪分子實施犯罪的“套路”。

  大慶市公安局刑偵支隊副支隊長 王靜波:提醒有資金需求的人們,借款要到合法正規的金融機構去辦理,不要被街邊的“無需抵押,快速放款”的小廣告所迷惑,如果對方要求你簽訂高于實際借款虛高的借條的時候,這時候要警惕,不要盲目簽字,必要的時候可以向律師或者是相關部門咨詢以後再做決定。

  另外,警方提示,如已經落入套路貸的陷阱,要盡量搜集能夠反映真實借貸關係的證據,比如聊天記錄、通話錄音、證人證言等。

  針對多數受害人因為恐懼法院庭審,放棄法庭應訴,選擇庭外和解的做法,警方並不認同。

   大慶市公安局刑偵支隊副支隊長 王靜波:如果不法分子通過虛假訴訟的方式將你起訴,這時候作為受害人要勇于應訴,如果不應訴,就可能失去了在法庭陳述案件真實情況的機會,法官會根據嫌疑人提供的相關虛假的證據,在不了解案件真實情況的條件下,做出對受害人不利的判決。

  目前,全國各地警方都在積極打擊“套路貸”犯罪,“套路貸”與以往警方不涉及、不受理的民事經濟糾紛有著本質的區別,因此,受害人一旦遭遇類似情況,務必及時報警。

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【糾錯】 責任編輯: 聶晨靜
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