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賣出質押車再“合法”扣回 “套路貸”犯罪再升級
2018-06-12 07:47:24 來源: 法制日報
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  原標題:汽車服務公司賣出質押車再“合法”扣回

  當陽偵破部督新型“質押車套路貸”案

  這是披著“合法”外衣的“套路貸”——

  汽車服務公司物色缺錢急需貸款的對象,與他們簽訂分期購買二手車協議、抵押處置協議等,為他們提供擔保辦理銀行貸款後購車,再以車主名義將車輛質押出售;公司故意拖欠銀行貸款,以客戶未償還貸款為由,指使人將車輛搶回,公證過戶後二次出售,從中牟取暴利。

  歷經13個月,湖北省宜昌當陽市公安局從一起現行二手車被搶奪案入手,偵辦了這起部督“質押車套路貸”案,抓獲涉案犯罪嫌疑人20余名,查實涉案金額2000余萬元。

  《法制日報》記者今天(11日)從宜昌市、當陽市警方了解到案件偵辦詳情。

  二手豪車街頭遭搶背後

  自己低價從二手車行買的寶馬車,莫名其妙遭不明身份人員搶走。

  去年4月20日20時許,當陽市民熊某在外吃完飯,準備駕駛白色寶馬X6越野車離開時,4名男子突然將其控制在車上,後將其趕下車。4人開著搶來的車上了滬蓉高速離開。

  熊某迅速報警,稱涉案車輛是其于2016年12月在一家二手車行購買,價格36.5萬元。

  接到報案後,辦案民警立即調取監控,發現該車一路經江西、安徽,最終到達浙江省臨海市一處偏僻的停車場。

  經調查,這家停車場由浙江省臨海市通隆汽車服務有限公司租用。辦案民警隨後找到該公司法定代表人周某、業務經理盧某等取證。

  周某陳述,這輛車係公司客戶陳某購買,是他們“合法”扣回的。他還向辦案民警出示了分期購車協議、抵押處置協議等合同文本。

  2016年12月,陳某以浙江通隆公司為擔保向銀行分期貸款42萬元購買了涉案車輛。因陳某已連續3個月沒有按期償還銀行車貸,通隆公司多次催款未果後,根據與陳某簽訂的擔保合同從當陽將車輛扣回。

  辦案民警找到陳某。陳某稱,其確實貸款買車,後又長期將車租給一個叫“黃建峰”的朋友使用,因拖欠貸款未還才被浙江通隆公司把車收回。

  此時來看,所有合同都很正規,浙江通隆公司把車要回也有理由。

  難道熊某汽車被搶奪案,僅是一起因車輛債務關係引起的民事糾紛?辦案民警始終覺得不對勁。

  浙江通隆公司人員面對公安機關的調查倣佛做了精心準備,對民警的所有疑問都作了看似合理的解釋。

  民警在詢問陳某時發現,他只是臨海當地一名普通的泥瓦匠,並不具有貸款購買豪車的經濟能力和必要性。更令民警生疑的是,租陳某車的“黃建峰”始終無法聯係上。

  隱蔽犯罪團夥浮出水面

  面對重重疑竇,當陽警方兵分兩路再赴臨海:一路通過銀行流水查找車輛在質押買賣過程中的車商,一路前往陳某老家開展工作。

  當陽警方查明,2016年12月,江蘇南京一家二手車行從臨海男子馮某等人手中購買了涉案寶馬車,再轉賣至湖北當陽。

  辦案民警圍繞馮某展開背景調查,發現其背後正是浙江通隆公司。與此同時,辦案民警再次找到陳某,耐心做其思想工作,獲悉實情。

  原來,陳某所説都是按照浙江通隆公司法定代表人周某的要求編造,自己實際上連駕駛證都沒有,也沒有看到過自己名下的那輛寶馬車。

  至此,該案所有矛頭全部指向浙江通隆公司。

  通過進一步的線索摸排,當陽警方發現浙江通隆公司是一個組織嚴密的“質押車套路貸”犯罪集團,而且作案手段隱蔽復雜。當陽警方隨即抽調20余名警力成立專案組,全面搜集該團夥涉案證據。

  經查,陳某急于貸款卻無門路,此時浙江通隆公司的中介人員“黃建峰”找上門來,騙其先貸款買輛豪車,前期費用和還貸由浙江通隆公司墊付並提供擔保,有了車後再去貸款。

  陳某與浙江通隆公司簽訂了一係列協議,公司則以陳某名義向銀行貸款將車買回,並將車輛拿到二手質押市場出售。

  隨後,浙江通隆公司惡意拖欠銀行購車貸款。3個月後銀行催債,浙江通隆公司作為擔保方,將已賣至湖北當陽熊某名下的車搶回。

  警方查明,通過相似手段,浙江通隆公司共將50余臺車輛質押賣出後,再用盜、搶方式扣回,車輛盜搶被害人涉及湖北、浙江、上海、河北、內蒙古等多個省區市,且被盜、搶車輛均為奔馳、寶馬、路虎、保時捷等豪車,涉案金額高達2000余萬元。經層層上報,該案被公安部定為部督案件。

  2017年11月,當陽警方開展收網行動,成功摧毀以周某為首的犯罪集團,抓獲涉案犯罪嫌疑人20余名,扣押涉案寶馬、路虎等豪車13臺,破獲係列詐騙、搶奪、盜竊案件50余起。

  “套路貸”犯罪再升級

  辦案民警告訴《法制日報》記者,浙江通隆公司採用的“質押車套路貸”屬于新型犯罪,是傳統“套路貸”的升級版,犯罪行為更加隱蔽,性質更加惡劣,往往容易被當作民事糾紛處理。

  警方查明,周某是在從事二手車業務過程中發現這個非法牟利渠道,該團夥組織嚴密、分工明確,有充當“軍師”的業務經理、物色客戶的“中介”以及專門從事盜車、搶車的“收車團隊”等。

  “中介”負責在社會上物色急需貸款的人作為詐騙對象,多為一些失信人員,易于控制;“業務經理”負責與客戶對接,欺騙客戶簽訂分期購車協議等合同並帶客戶買車、過戶;“賣車人”負責發布車輛質押出售信息,尋找買家後將車輛賣出;“收車團隊”通過盜竊、搶奪等方式負責將賣出的車輛收回。

  辦案民警透露,該不法團夥只貸款買豪華品牌的二手車,買回後通過山東一家科技公司做手腳,在每輛車的隱蔽部位安裝不低于3個GPS定位,目的就是跟蹤車輛去向,為下一步派人“扣回”車輛做準備。

  有了此前一係列貸款和抵押協議做合法外衣,周某指使人將車搶回後,大部分買車的下家都有苦難言。

  當陽受害人吳某表示,其買車之前跟車行也簽有協議,知道這輛車是抵債的,不能過戶,他相當于替原車主還債買來使用權。

  據了解,這種低價買質押車的市場如今很龐大。當陽警方稱,此前國內發生大量二手豪車被盜搶案件,源頭多為浙江沿海等地流出的質押車,表面看是民間借貸引發的經濟糾紛,此類案件很難打擊。通過該案將這個鏈條徹底斬斷,也揭開了合法外衣下“質押車套路貸”的犯罪實質。

  目前,該案已偵查終結移送當陽市人民檢察院審查起訴。(記者 劉志月 通訊員 古軍)

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【糾錯】 責任編輯: 聶晨靜
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