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三無詐騙公司代辦信用卡 騙取1893人辦卡費317萬
2018-05-23 10:36:30 來源: 法制日報
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  偽造的工商營業執照,私自制作“銀行指定信用卡咨詢處”牌匾,甚至用假身份證、假銀行信用卡和卡函,利用互聯網在微信朋友圈發布虛假消息,謊稱可以通過簡單的條件辦理到高信用額度的信用卡,誘騙中間人向公司介紹辦理信用卡的客戶,並以每辦成一張卡收取500元至7500元不等的前期辦卡費用為名,騙取1893名客戶上交的費用共計317余萬元。

  近日,記者從寧夏回族自治區銀川市中級人民法院了解到,李岩、胡亞斌詐騙案二審宣判,法院維持了一審原判,即判決被告人李岩犯詐騙罪,判處有期徒刑13年,並處罰金12萬元;被告人胡亞斌犯詐騙罪,判處有期徒刑8年,並處罰金7萬元;被告人苑留明犯詐騙罪,判處有期徒刑5年,並處罰金4萬元;被告人馬月犯掩飾隱瞞犯罪所得罪,判處有期徒刑4年,並處罰金3萬元。

  詐騙公司代辦信用卡

  經法院審理查明,2015年8月,被告人李岩與紀某某(另案處理)商議成立“銀川市雷岩金融商務咨詢有限公司”,公司主要業務為開展代辦信用卡業務。李岩明知自己沒有能力辦信用卡,仍夥同被告人胡亞斌分別利用假名字租用銀川市西夏區錦都公寓一套商業房作為辦公場所,並由李岩擔任該公司總經理,全盤管理公司。紀某某擔任公司的副總經理,負責發展客戶、接收中介交來的代辦信用卡客戶資料和前期費用,並協助李岩管理公司事務。

  公司業務經理胡亞斌在交通銀行、中信銀行、工商銀行開通財務賬戶,主管公司財務,負責接收中介交來的代辦信用卡客戶資料和前期費用。被告人苑留明入股公司2萬元,使用假名袁銘發展客戶,並負責客戶資訊的錄入等工作。另一工作人員王某擔任公司信貸員,負責發展客戶,接收中介交來的代辦信用卡客戶資料和前期費用上交其上線紀某某。隨著公司業務的擴大,2015年10月,李岩出資協助王某在銀川市金鳳區悅海新天地開設“銀川市鑫鼎商務咨詢有限公司”收單辦理代辦信用卡業務。

  據查證,“銀川市雷岩金融商務咨詢有限公司”工商營業執照是李岩、胡亞斌偽造的,公司醒目處放的“銀川市雷岩金融商務咨詢有限公司”牌匾、“華夏銀行指定信用卡咨詢處”牌匾以及金融工作人員導流牌等都是二人私自制作的。李岩、胡亞斌通過制作假的身份證、假銀行信用卡和卡函,冒名李岩、鄒志寧,夥同紀某某、王某和苑留明利用互聯網在微信朋友圈發布虛假消息,謊稱可以通過簡單的條件辦理到高信用額度的信用卡,誘騙中間人拉人頭。

  騙取1893人辦卡費317萬

  至案發前短短3個月,李岩開辦的公司就吸引了丁某某、趙某某、張某某等人作為其公司的一手中介向其介紹辦理信用卡的客戶,並以每辦成一張卡收取500元至7500元不等的前期辦卡費用為名,騙取1893名客戶上交的費用共計317萬余元。

  經法院審理查明,2015年8月至11月期間,王某某作為銀川市雷岩金融商務咨詢有限公司的信貸員,為李岩開展信用卡代辦業務。王某某為了獲取李岩給予的高額獎勵及收取開展業務的代辦費用,積極給李岩收單辦理代辦信用卡業務。3個月間,王某某前後收取了446人辦理的750單代辦信用卡資料及前期費用共計128萬余元,其中王某某自己提取32萬元手續費,實際給李岩交款96萬余元。

  為獎勵王某某的經營業績,李岩又專門獎勵王某某現金2.3萬元,前後獎勵王某某蘋果6S手機4部,筆記型電腦1臺。

  另一名中介代辦員杜某某被李岩看中後,其給杜某某開出優厚的政策——許諾較低的收費標準、下卡扣點,並進行豐厚的獎勵機制。經查實,李岩前後共計獎勵杜某某蘋果6S手機3部,騙取杜某某大量收取需代辦信用卡客戶資料及費用。3個月時間,杜某某收取共計478人辦理的499單代辦信用卡資料及71萬余元。

  案發後攜款潛逃瘋狂揮霍

  2015年11月初,李岩代辦銀行信用卡詐騙案被警方立案偵查。聞訊後,李岩、胡亞斌、苑留明3人將公司假公章、營業執照、牌匾等予以銷毀,並將收取的客戶代辦信用卡資料全部存放于李岩租住的小區。被告人馬月明知李岩要轉移所騙錢款,仍為李岩提供銀行賬戶,將騙取的181萬余元贓款存入其名下的交通銀行、華夏銀行的賬戶內。被告人李岩、胡亞斌、苑留明、馬月逃跑前將贓款部分取現後,逃到海南、重慶等地,住星級酒店、租豪華遊艇、購買金銀首飾、汽車等進行消費。

  2015年11月,銀川市公安局西夏區警方將案件主要犯罪嫌疑人列為網上追逃人員。同年11月30日,李岩因涉嫌犯詐騙罪被重慶市公安局南岸分局銅元局派出所抓獲,其他人員也先後落網。

  案發後,被告人家屬退繳贓款及公安機關追繳涉案贓款共計130萬余元,追回損失中已發還受害人共計29萬元,隨案移交101萬元。(記者 申東)

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【糾錯】 責任編輯: 尹世傑
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