新華網 正文
濟南警方打掉一“套路貸”涉惡團夥
2018-03-28 08:27:37 來源: 法制日報
關注新華網
微博
Qzone
評論
圖集

  嫌疑人暴力上門催收被害人不堪壓力出走

  濟南警方打掉一“套路貸”涉惡團夥

  制圖/李曉軍

  《法制日報》記者今天從山東省濟南市公安局長清分局獲悉,經過一個多月攻堅,該局打掉一個涉嫌詐騙、敲詐勒索、強迫交易、故意傷害、非法拘禁犯罪的“套路貸”涉惡團夥,目前逮捕7人,取保候審11人,上網追逃1人。這是濟南市對“套路貸”犯罪開打的第一戰。

  據悉,該團夥未經批準、沒有任何資質,假借“齊魯私貸”“齊魯投資”小額貸款公司名義,以在校大學生為主要侵害目標,利用其社會經驗不足和不想讓家人知道的特點,以個人民間借貸為幌子,通過簽訂“陰陽合同”“虛高借款合同”等明顯不利于借款人的債務合同,非法獲取“手續費”“管理費”等金錢利益,使用暴力、恐嚇、侮辱、“轟炸”通訊錄、上門催收滋事等手段向大學生和其家人施壓,達到非法索取巨額金錢的目的,對借款人及其家庭造成嚴重危害和惡劣影響,有的債臺高築、有的舉家搬遷、有的長期失聯,更有甚者産生抑鬱輕生念頭。

  大學生深陷套路貸

  2018年1月以來,長清分局接到多起大學生因借貸被討債引發的警情和舉報,數名大學生受到“放貸公司”的催收侵害,有的大學生甚至不敢返校上學。對此,長清分局立即成立專案組開展工作。

  專案組一方面想方設法找到有關報警人詳細了解案情經過,另一方面由近及遠與大學路派出所梳理因放貸催收引發的警情和案件。經工作,專案組發現多起警情和舉報同時指向同一家放貸公司的多名人員。

  被害人大學生張某因還不上第一家“公司”的借款,被第二家“齊魯私貸”的嫌疑人劉某誘騙借款高利貸1.5萬元,其中7402元用于償還上家借款,剩余7598元被劉某以各種費用的名義扣留,另外每十天還息1500元,先息後本,直到還借本金1.5萬元。

  張某在還了3000元之後因沒有經濟能力繼續還款,又被嫌疑人劉某脅迫在第三家“公司”借款1萬元,其中實際到手7000元,被劉某拿走6500元。因仍然還不上第二家的本金1.5萬元,劉某又脅迫張某在第四家“公司”借款6000元,其中實際到手4000元,又被劉某拿走3500元。直至嫌疑人劉某向被害人張某家人催收。其間,因張某還不上第三家的本金,遭到第三家人員的催收毆打。

  被害人大學生王某在“齊魯私貸”實際借款1萬元,被要求還款1.6萬,每半月還款8000元,分兩次還清,結果被要求“借一押一”,打借條3.2萬元,同時按第二次應還款日期打借條3.2萬元,每次逾期按3.2萬元催收。王某因第一次還款逾期被“齊魯私貸”人員限制人身自由,其間被8名犯罪嫌疑人輪番毆打,最終導致輕傷。

  揭開蓋子厘清套路

  專案組判斷,這是一個專門針對在校大學生,以借貸為名、軟硬兼施、牟取高額利益,非法佔有、有組織的不法團夥。該團夥隱藏在大學園區,高利放貸、惡意欺詐、暴力催收,不擇手段攫取利益,危害嚴重。

  1月23日晚,刑警大隊組織30名警力,兵分三路對前期確定的嫌疑人辦公地點和住處進行統一行動,當場傳喚于某、齊某、劉某等11人,查獲賬本20余個、借款合同30余份,以及相關借款人信息200余條,又于次日傳喚嫌疑人3名。專案組連夜組織審查,發現該團夥成員涉嫌敲詐勒索、非法拘禁等多起不法事實。1月24日,長清分局依法對于某、齊某、劉某等9人刑事拘留。

  經查,于某、齊某因從事借貸業務相識,未經許可注冊,于2016年5月在長清大學城常春藤小區合夥成立“齊魯私貸”,共同出資、平分盈利。二人分別負責一個小團隊,用老業務員帶新業務員,招攬大學生借款,有較為固定的業務流程和行業規矩,分工明確,按比例提成。

  至2018年1月,該“公司”內部成員達20余人,並與其他放貸團夥和中介形成利益鏈條。該團夥以無抵押快速借款為誘餌,通過“虛增債務”“脅迫逼債”等方式,非法佔有借款大學生及其家人的錢財。

  深挖細查依法打擊

  經過梳理借款合同和借款人信息,專案組先期確定了50余名借款大學生。由于案發時正值大學放假期間,受害學生分布在全省各個地市,且長期受到騷擾、恐嚇,有的被害人不相信民警身份,害怕被嫌疑人打擊報復,拒絕與民警聯係,更不用説到公安機關配合提供證據。“學生們不信任不敢來,我們就走出去。”刑警大隊大隊長張慶國説。

  2018年1月27日,專案組追加警力兵分四路,赴全省16個地市,歷時半月查證被害人、證人材料100余份。民警進一步調查發現,嫌疑人通過“轟炸”借款人通訊錄,發送侮辱、誹謗內容短信給借款人的親朋好友,毀壞借款人及家屬名譽,有的則對被害人言語辱罵、毆打、非法拘禁。上門催收人員向威海、萊蕪、德州等地的多名被害人家門、院墻上噴漆並涂寫侮辱語言,用高音喇叭喊話損害被害人名譽。于某、齊某等被害人中,有5名被害人因不堪催收壓力離家出走,有3戶被害人舉家搬遷。

  為實現全鏈條有效打擊,專案組又先後抓獲並刑事拘留5人,集中警力分成抓捕組、審訊組、證據組、材料組等,深挖細查、抽絲剝繭,全方位查證。3月26日,檢察院對該團夥中涉嫌詐騙、敲詐勒索、強迫交易、故意傷害、非法拘禁犯罪的7人批準逮捕。

  目前,該案仍在進一步偵辦中。(本報記者 徐鵬 本報通訊員 賈穎穎 費聿凡)

+1
【糾錯】 責任編輯: 龔婷
新聞評論
加載更多
濟南:大熊貓園內散步盡享美好春天
濟南:大熊貓園內散步盡享美好春天
長興花香浮動 正是踏青好時節
長興花香浮動 正是踏青好時節
雨後西湖晴歸來
雨後西湖晴歸來
新疆塔裏木:棉花播種忙
新疆塔裏木:棉花播種忙
010020010010000000000000011100001122600782