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城市商業銀行發展報告發布 規模和盈利保持穩健增長
2017-11-25 08:30:17 來源: 上海證券報
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  城市商業銀行發展報告發布

  規模和盈利保持穩健增長 

  在銀行業整體增長勢頭放緩的背景下,城市商業銀行(下稱“城商行”)仍然保持了良好的發展態勢,實現了穩健增長。

  在11月23日至24日召開的2017年城商行年會上發布的《城市商業銀行發展報告(2017)》(下稱《報告》)顯示,2016年城商行實現稅後利潤2244.48億元,較上年增長12.6%,高于全國銀行業金融機構同期稅後利潤增速8.6個百分點,其中首批開業的5家民營銀行全部實現盈利。

  資産品質保持同步良好。《報告》顯示,2016年城商行不良貸款為1.48%,較上年末上升0.08個百分點,低于商業銀行平均0.26個百分點。

  資産增速依然較快

  城商行資産增速依然較快。截至2016年末,城商行資産規模28.24萬億元,同比增長24.5%,增速高于銀行業平均水準8.7個百分點。負債總額26.4萬億元,同比增長25%,增幅較銀行業金融機構高9個百分點。

  城商行資産規模分化明顯。其中,資産總規模進入超萬億“俱樂部”的城商行有北京銀行、上海銀行、蘇州銀行、南京銀行,上述4家銀行資産規模佔城商行總資産的23%;資産規模5000億至1萬億的有7家,資産規模佔比17.5%;1000億到5000億的城商行有67家,資産規模佔比50%;資産規模在1000億元以下的城商行有56家,資産規模佔比9.5%。

  整體來看,城商行信貸業務平穩增長、投資等非信貸資産業務佔比上升。《報告》顯示,城商行信貸資産余額從2014年末的7.4萬億元增加至2016年末的10.2萬億元;非信貸資産余額從2014年末的10.7萬億增加至2016年末的18.1萬億元。其中,投資余額從2014年末的5.2萬億元增加至2016年末的11.5萬億元。

  在信貸結構上,2016年城商行持續深化“服務地方經濟、服務小微企業、服務城鄉居民”的市場定位,加大小微、民生領域的信貸投入,信貸結構明顯優化。

  《報告》顯示,城商行小微企業貸款余額佔其信貸資産總額的比重為44.4%,較年初上升1.4個百分點,高于大型銀行和股份制銀行30個百分點和24.4個百分點。

  多渠道補充資本

  截至2016年末,城商行資本充足率為12.42%,低于商業銀行平均值的13.28%。

  這一年裏,城商行除合理做好資本規劃,控制資本消耗,注重利潤留存,提高自身造血功能外,還通過拓展外延資本補充渠道,不斷改善資本結構,提升資本實力。

  《報告》顯示,2016年杭州銀行等4家城商行先後登陸A股市場,天津銀行在香港H股上市。截至2016年末,主機板上市城商行達15家,另有1家城商行在新三板挂牌。

  同時,城商行探索使用新型資本工具,通過在境內外發行優先股,補充一級資本。如徽商銀行在2016年成功發行8.88億美元境外優先股。

  此外,發行二級資本債已成為城商行補充資本的重要渠道。《報告》統計,2016年,共計有31家城商行發行二級資本債778億元,佔銀行業發行總量的30%。

  值得注意的是,2016年城商行將加強股東管理作為公司治理的重要內容,包括嚴格審核主要股東資質、開展自查,嚴防“兩參或一控”、要求股東出具並切實履行書面承諾等加強股東管理措施。

  《報告》顯示,城商行大股東持股比例下降,股權結構進一步優化。在選取的43家樣本城商行中,城商行平均第一大股東持股比例從2014年的15.79%、2015年的15.66%下降到15.19%,前三大股東持股比例從2014年的34.28%、2015年的32.14%下降到31.49%。⊙見習記者 劉飛

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【糾錯】 責任編輯: 張敏彥
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