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輝山乳業網貸融資額成謎 70多家債權人陷博弈困境
2017-04-03 07:32:16 來源: 北京青年報
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輝山乳業正在和時間賽跑

  輝山乳業的債務危機超出了許多人的預料。越來越多的債權人陸續公布了輝山乳業的債權金額。在這場債務危機當中,牽涉其中的不止有銀行,還有資管公司、P2P平臺、融資租賃公司等。作為一家實體企業,輝山乳業為何能把那麼多金融機構拖下水?輝山乳業為何要成立類金融企業?如今,輝山乳業的70多家債權人陷入了一場博弈。金融界人士指出,輝山乳業的債務危機折射出部分實體企業“金融授信過度”的問題。

  越來越多的債權人公布了輝山乳業的債權金額。平安銀行、九臺農商銀行、招商銀行、農業銀行、交通銀行相繼披露了其對輝山乳業的風險敞口。輝山乳業危機爆發之後,一份23家債權銀行名單震驚了金融界。隨後,P2P紅嶺創投也被曝卷入其中,而諾亞財富旗下資産管理公司歌斐資産則向香港高等法院申請查封輝山乳業。除了銀行,輝山乳業的融資渠道還包括地方金融資産交易所、融資租賃企業和網絡借貸平臺等。據估計,輝山乳業有70多家債權人,其中23家銀行、十幾家融資租賃公司,金融債權預計至少在120億元-130億元。輝山乳業的債務危機還在持續,而各方債權人的博弈也剛剛開始。

  一名金融界人士對北京青年報記者這樣形容輝山乳業的債務危機:“好比一個人,向銀行辦了23張信用卡,還通過P2P融資、民間借貸等方式使勁加杠桿,然後去投資。其中的風險不言而喻。這背後折射出部分實體企業‘金融支援過度’的問題。”

  債主

  欠銀行的錢“全要回來比較難”

  北青報記者從3月23日遼寧省金融辦債權人會議上獲得的參會名單文件獲悉,23家債權銀行包括國開行、進出口銀行、工商銀行、農業銀行、中國銀行、交通銀行、中信銀行、華夏銀行、廣發銀行、平安銀行、浦發銀行、民生銀行、浙商銀行、招商銀行、渤海銀行、郵儲銀行、大連銀行、錦州銀行、阜新銀行、遼陽銀行、遼寧省農信社、匯豐銀行以及華融資産。

  這是一份讓人震驚的名單,可以看出輝山乳業的債務危機影響范圍之廣。中國三大政策性銀行中的兩家,中國五家大型銀行的四家,幾乎全部股份制銀行,東北的地方性銀行以及農信社幾乎都未能幸免。

  據了解,截至2016年9月,輝山乳業的銀行授信余額140.2億元,其中信用免擔保15.5億元,擔保貸款103.5億元,抵押貸款21.2億元。授信金額最大為中國銀行,金額33.4億元,其後為中國工商銀行、九臺農商行等。目前,輝山乳業已經用掉多少授信,外界尚不得而知。

  隨著銀行年報季的來臨,越來越多的債權銀行公布了輝山乳業的債權金額。3月31日下午,浦發銀行在2016年業績報告會上表示,浦發銀行向輝山乳業的具體貸款規模為6.8億元,目前還沒有發生利息逾期情況。

  3月29日,農業銀行首席風險官李志成披露,農業銀行遼寧分行、農銀國際分別向輝山乳業借款1.1億元和1.5億港元,全部由股票質押。

  九臺農商行也在3月29日發公告稱,九臺農商行向輝山乳業之附屬公司提供兩筆融資,融資余額共為人民幣13.5億元,且不存在未能按時收取約定利息之情況。

  3月27日,招商銀行董事會秘書王良在年度業績發布會上表示,對輝山乳業共兩筆境內外貸款,敞口合計約4040萬美元(約合2.43億元人民幣),分別于今年5月和明年到期。

  平安銀行則在3月25日發布公告稱,輝山乳業董事長楊凱控制的冠豐有限公司,以其持有的輝山乳業股份為質押,于2015年6月在平安銀行獲得授信額度。截至2017年3月24日,冠豐有限公司在平安銀行的貸款余額為21.42億港元,質押的股份總數為34.34億股。而按照輝山乳業停牌前股價計算,冠豐有限公司質押給平安銀行的股票價值已經縮水至14.4億港元,已經遠低于平安銀行的放款金額。

  3月29日,據香港媒體報道,交通銀行董事長牛錫明在業績發布會上表示,交行有為輝山乳業提供貸款,但佔比並不多。據報道,牛錫明在業績發布會上面對記者時表示這些貸款一分一毫都得要,但同時也坦言全部要回來可能會比較困難。

  據了解,在遼寧省政府金融辦出面幹預之下,輝山乳業債權人已經成立了債務委員會,由最大債權人中國銀行擔任主席,九臺農村商業銀行擔任副主席。目前,輝山乳業債權人委員會公約正在由債權金額排名靠前的11家銀行草擬,完成後將發給各債權人簽署。

  北青報記者從一名與會債權人處獲悉,遼寧省、瀋陽市兩級政府金融辦約見了各家債權銀行,希望各債權人統一認識,一致行動,並提出“不抽貸不壓貸不起訴”的要求。為引進戰略投資者提供方便條件,幫助輝山乳業渡過難關,維護企業生産穩定、社會穩定、金融穩定。

  一名銀行債權人對北青報記者表示,銀行目前也很矛盾,各家銀行都在積極進行風險評估,但目前也沒有擅自行動,達成共識很重要,否則有可能大家的錢都拿不回來。如果這種平衡一旦被打破,後果不堪設想。

  北青報記者在瀋陽了解,在這些債券銀行的當地分行之外,部分銀行已經從總部抽調人員,前往瀋陽調查輝山乳業存在的問題。其中一位來自北京某總部銀行的調查人員對北青報記者表示,他要對輝山乳業進行一個全方位的調查,以形成一份報告提交給總行研究。

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【糾錯】 責任編輯: 谷玥
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