經常在金融機構的宣傳中看到“洗錢”兩字，不少人覺得離自己很遠。而現如今，洗錢活動早已滲透到生活中的方方面面。

當前有哪些常見的新型洗錢方式？

犯罪分子不斷尋找新的方式來進行洗錢活動，常見的有以下幾種方式：

(1) 虛擬貨幣洗錢：通過向比特幣“礦工”轉賬錢款、購買比特幣的方式，將犯罪所得轉換為虛擬貨幣，順利避開外匯管制，最終轉到境外供他人兌換使用。

(2) 網絡賭博洗錢：新型網絡賭博洗錢犯罪通過非法收購大量個人銀行卡和空殼公司賬戶、通過地下錢莊兌換、攜帶現金出境、發展出空包單號、跑分平臺等手法，將境內賭博資金轉移至境外。

(3) 非法集資洗錢：將非法集資來的資金，通過大額取現或者將大額贓款在多個賬戶間進行頻繁劃轉，或利用托收承付、委託收款或者開立票據、信用證以及利用第三方支付、第四方支付等互聯網支付業務實施洗錢。

(4) 代繳電費隱瞞違法犯罪所得：以打折的旗號實施“代繳”電費行為，實則贓款洗白犯罪。

消費者如何防范洗錢？

面對身邊無處不在的洗錢風險，可以從以下幾個方面予以防范：

(1) 管理銀行賬戶：避免將銀行賬戶、銀行卡、U盾等出租、出借給他人使用。

(2) 關注異常交易：定期管理銀行賬戶，查看是否有任何異常或不尋常的交易，如頻繁轉賬、大額現金存取等。如果發現這樣的活動，及時與銀行聯繫。

(3) 保護個人資訊：謹慎保護個人資訊，避免將其泄露給未知或可疑的第三方，尤其是銀行和其他金融機構的相關資訊。

(4) 強化密碼安全：強密碼能有效地提高銀行賬戶和其他網上服務的安全性，建議使用組合多種字符、數字和符號的復雜密碼，並定期更換密碼。

(5) 小心社交網絡騙局：虛假投資和商業詐騙往往是洗錢的前奏，要注意通過社交網絡平臺接收到的陌生投資或商業機會。

(6) 學習反洗錢知識：了解關于反洗錢的法律法規和相關知識，在金融交易中保持警覺，及時報告可疑活動。

防范洗錢不僅是金融機構的責任，更是每個消費者應當承擔的社會責任。作為消費者，不能被誘惑、誤導或懶于思考而成為洗錢的幫兇。讓我們共同行動起來，保護自己和家人的財富安全，珍愛生命，遠離洗錢！