管理家族財富的難度遠大於單純的投資理財，因為投資理財一般只需要考慮投資收益，但管理家族財富除了要考慮長期的保值增值外，還需要考慮企業家面臨的企業經營風險、家事風險、稅務風險以及如何引導和激勵後代等——一言以蔽之，家族財富的管理是百年大計。

  中國古代的富商們尚有“大管家”來打理家族內外事務，今天的企業家們又如何打理家族財富呢？越來越多的企業家開始把目光投向家族辦公室。

  家族辦公室目前並沒有嚴格意義上的法律概念，其一般是指運用自己的專業能力，根據當事人的實際需要，為當事人提供投資、融資、稅務、法律、企業管理等有關家族財富管理服務的機構，以保證當事人的家族財富能夠持續、穩定地傳承。根據美國家族辦公室協會的定義，家族辦公室是專為富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務，以使其資産的長期發展符闔家族的預期和期望，並使其資産能夠順利地進行跨代傳承和保值增值的機構。一般而言，只服務一個家族的家族辦公室被稱為單一家族辦公室，服務多個家族的家族辦公室被稱為聯闔家族辦公室。

  據悉，由泓湖百世全球家族辦公室首創的家事顧問模式家族信託於2022年落地。與以往傳統金融機構僅擔任客戶的投資顧問方式不同，在家事顧問模式下，家族辦公室作為客戶的家事顧問，將為有需求的企業家或客戶提供境內外一體化的全方位家事服務，包括資産配置、稅務籌劃、法律合規、身份規劃、置業規劃、教育規劃、風險隔離、財富傳承及家族慈善等，而非單純以投資為目的。這樣的模式在市場上處於領先地位，對企業家管理家族財富更有利。

  為什麼家事顧問模式具有如此重要的意義？其根源在於此類服務模式與家族辦公室的最初定位相符。現代家族辦公室産生於19世紀歐洲中葉，在私人銀行的基礎上逐漸發展起來。

  作為家事顧問的獨立家族辦公室雖然不直接持有金融牌照，但卻能在財富管理市場佔據一席之地並不斷發展壯大，是因為家事顧問模式擁有獨特的三大優勢：

  （1）獨立、客觀是家事顧問模式的核心優勢。

  市場上的産品種類繁多，客戶需要一個專業的機構，從客戶角度出發，考察和評估市場上其他機構提供的産品和服務，並幫助其設計資産配置方案。如果和産品有過多的利益關係，則無法做到。比如信託公司的財富管理中心不願意代銷其它信託的産品，銀行代銷託管行不在本行的可能性比較小。獨立家族辦公室作為家事顧問，不同於傳統金融機構，其本身不生産産品，而是站在站在客戶立場上幫客戶從市場上挑選産品，完全代表客戶利益。

  （2）為客戶提供全市場、全資産的配置，是家事顧問模式的重要優勢。

  根據客戶的需求和經濟周期的輪動，唯有以全市場、全資産配置為基礎才能實現客戶財富持續的保值增值。而金融機構普遍存在偏向“主業”的慣性，如銀行在為客戶提供産品時往往傾向於將資金留在行內，券商和公募基金往往傾向於二級市場，並不能在各種理財産品游刃有餘的轉換。獨立家族辦公室作為家事顧問，不僅可以同時進行境內、境外配置，還可以進行信託、銀行理財、券商資管、公募基金、私募基金、商品等全方位配置，真正做到有內有外、有股有債、有長有短，幫助客戶實現家族財富長期穩健增值、基業長青。

  （3）能夠為企業家及有需求的客戶提供家族信託、資産管理、法稅籌劃、慈善規劃、教育留學等全方位綜合服務，是家事顧問模式能夠快速崛起的重要原因。

  領先的獨立家族辦公室作為家事顧問，往往匯聚了國內外優秀律師、稅務師、家族信託架構師、資産管理專家、移民規劃專家等，為企業家們提供全面系統的家族管理服務：從金融資本的保值增值，到家族資本的悉心守護，從人力資本的傳承規劃，到社會資本的構建維繫，為同一個家族的幾代人提供高度個性化的持續服務。獨立家族辦公室的創立，其目的就是守護家族的理念和夢想，幫助家族完成財富管理使命，使得家族治理與精神得以永世傳承。

  根據福布斯和平安銀行聯合發布的《2020中國家族辦公室白皮書》，國內的家族辦公室達到2000-3000家左右，但目前行業仍處於發展初期，大部分家族辦公室僅能提供單一服務，且停留在賣産品的階段，缺乏真正意義上的家族辦公室。泓湖百世全球家族辦公室率先在國內推出家事顧問的服務模式，助力中國民營企業和品牌傳承，為中國民營經濟發發展貢獻一份力量。