為助推智能製造業高質量發展，平安銀行積極加大對相關企業的支持力度，推動全行製造業貸款餘額較年初快速增長。數據顯示，截至6月14日，該行製造業貸款餘額達到1905億元。
“高質量發展智能製造産業是國家十四五規劃的重要組成部分，平安銀行一直予以高度重視，要發揮自身的科技優勢，以綜合金融‘1+N’的模式，進一步加大對相關領域的支持力度。”平安銀行行長胡躍飛&&。
在對平安銀行多個業務條線負責人和獲益企業進行採訪後，《金融時報》記者了解到該行通過政策引導、加快創新、科技助力等多重方式，支持製造業智能升級、綠色改造，助力智能製造業提升國際競爭力的最新探索。
全方位支持智能製造升級
立足新發展階段，製造業的智能升級勢在必行。如何對標製造強國戰略，做好製造業金融規劃布局，把好投融資投向、規模和質量，發揮好金融資源的杠桿引導作用，促進傳統産業改造升級，推動智能製造業發展，考驗着銀行的智慧。
為此，平安銀行在今年加大了對製造業的風險政策支持力度，明確對先進製造業、高新技術製造業、戰略新興産業領域的支持方向，促進企業轉型升級、淘汰落後産能，實現高質量發展。
在明確了方向後，平安銀行如何推動對智能製造業的支持落到實處？在該行交易銀行事業部智能&&中心線上運營團隊負責人王輝看來，要“抓大不放小”，在重點挖掘大中型客戶及重大項目貸款需求的同時，加大科技賦能産品創新力度，有效解決小微製造企業融資難、融資貴問題。
一方面，針對戰略性新興産業投産擴張，以及傳統製造企業轉型升級過程中的新增産能、技術改造、設備更新等需求，該行主動為相關企業提供中長期項目貸款，服務製造業産業升級；介入製造企業基於做強做大主營業務的産業鏈並購、跨境並購等貸款需求，支持相關企業通過並購強化主業優勢、形成行業壁壘、獲得核心資源；此外，還進一步挖掘政策支持領域的優質客戶、優質項目，根據企業實際情況及業務需求，提供短、中期流動資金貸款（含信用貸款）、中長期項目貸款等授信支持。
另一方面，該行依託物聯網、大數據、區塊鏈、人工智能、邊緣計算等科技手段，利用自身打造的“星雲物聯網&&”，賦能供應鏈上下游的製造業小微企業。“在客戶有效授權的前提下，我們通過物聯網&&提供及時、全面的數據支持，結合深度挖掘自有金融數據、外部稅收、工商等信息，不斷完善風控體系，創新信用評價模型，創新業務模式，擺脫對傳統押品的依賴，圍繞核心企業上下游産業鏈，逐步打通交易、資金、物流等信息，實現信用的逐級延伸拓展，進一步提升小微企業金融服務的可得性和易得性。”王輝&&。
推動綠色轉型加速落地
隨着“碳達峰、碳中和”目標的推進，綠色低碳轉型成為當前製造業領域的新趨勢。今年以來，我國單位GDP能耗持續下降，一季度萬元國內生産總值能耗同比下降2.3%。重點行業和重要領域工業企業的綠色化改造加速推進，鋼鐵、石化化工、紡織等重點用能行業能效水平大幅提升。
在這背後，平安銀行創新設計業務模式，上線綠色金融線上化系統，通過大力支持綠色工廠建設，促進綠色能源、技術、裝備供給提升等手段，大力促進製造業完成綠色改造，推動先進製造業競逐低碳新賽道。
“三澳核電項目投資金額大，項目建設周期長。平安銀行為我們提供了‘鄉村振興’專項貸款，並給予30年期的長期項目貸款支持。”中廣核蒼南核電有限公司財務部資金管理模塊負責人何東兼&&。
何東兼口中的三澳核電項目，是推進長三角區域一體化高質量發展重點能源項目。據了解，該項目6&機組全部商運後，年發電量將達到525億千瓦時，每年可減少標煤消耗1600多萬噸，減少二氧化碳排放4300多萬噸，相當於造林11.8萬公頃，將為區域內的先進製造業企業提供源源不斷的清潔能源供給。
為此，平安銀行迅速開展了對接工作。“我們通過總分聯動機制快速反應，總行負責做好統籌、推動和協調；綠色金融事業部發揮行業化專業優勢，迅速組織精兵強將對核電行業和該項目進行研究分析，與杭州分行一起溝通服務方案設計和項目審批，並提供必要的資源支持。”該行有關負責人&&。
後續，新舊能源的切換也離不開金融的進一步支持。“三澳核電項目二、三期已進入申報階段，融資需求將進一步擴大，希望平安銀行等金融機構能一如既往的給予支持，帶動整個三澳核電項目的融資，為加快推進項目建設及時注入金融活水。”何東兼向《金融時報》記者&&。
助力中國製造揚帆出海
在我國智能製造業羽翼漸豐的當下，越來越多的製造業企業爭先“走出去”，加速推動國內國際雙循環新格局的構建。而隨着中國製造參與國際競爭程度的日益加深，這些先進製造業企業在進出口貿易收付匯、外幣融資、跨境投資並購等多個業務場景中，均有避險需求。
在遼寧，SY重裝是一家集研究開發、生産製造、銷售服務為一體的國內一流裝備製造企業，長期以來一直致力於裝備製造業的先進製造升級。在“走出去”的過程中，這家當地知名民營先進製造業上市公司也有着不少的避險需求。
“我們以這家企業出口收匯沉澱資金為切入點，設計了專業的避險業務服務方案，幫助其提高了美元存款收益，實現了其資金的保值增值，解決了其管理資産的難點。企業也認為我們的服務夠專業、夠省心，同意與我行討論進一步合作，實現了合作的破冰。”平安銀行瀋陽分行有關負責人&&。
據了解，在破冰以後，雙方開展了高頻外匯避險業務合作，僅僅兩個月的時間，企業匹配自身實際需求，累計在該分行辦理外匯避險業務近5000萬美元。
這只是平安銀行避險業務服務智能製造業高質量發展的一個縮影。“避險業務可以幫助相關企業降低、防範匯率利率波動對收入、成本的負面影響，讓他們可以更專注於生産經營、做好本業。”平安銀行資金運營中心企業銷售團隊負責人王柯告訴《金融時報》記者。
避險業務的開展，在滿足智能製造業相關需求的同時，也成為該行獲客和留客、提升客戶經營價值的重要手段。“我們以避險業務為起點，逐步為SY重裝提供更加多元化綜合金融解決方案。我們在避險、票據、理財等多個方面達成業務合作，並維持穩定的業務關係。目前仍在與企業溝通其他業務需求，繼續加深與企業更加多元的合作。”平安銀行瀋陽分行有關負責人介紹説。
而在服務頭部智能製造業企業的同時，平安銀行也積極關注小微企業的避險需求。“他們的避險業務經驗較少、需求相對簡單，以管理進出口貿易活動中外匯收入支出的匯率波動風險為主，適合用即期、遠期、簡單的期權産品來管理匯率風險。”王柯&&，要發揮金融科技優勢，通過客戶交易系統、企業網銀等線上化手段為企業提供避險産品服務。
值得關注的是，在金融科技時代，避險業務也急需進行數字化升級，以在瞬息萬變的市場環境中，提前洞察到企業需求的變化並及時提出解決方案。在這方面，平安銀行有哪些動作？
據了解，早在2019年，平安銀行就推出了專門為企業客戶提供避險服務的交易通系統。今年7月初，新版交易通系統的全部外匯交易功能嵌入了該行的企業網銀。“這樣一來，企業客戶就可以在線上以點擊成交或者委託挂單的方式開展即期、遠期外匯交易，以及遠期交易存續期內的修改到期日、提前交割、反向平倉等操作，極大地方便了業務辦理。”王柯&&，“未來，我們將繼續以科技手段不斷優化系統和服務流程，為智能製造企業提供更優質高效的避險服務，為其‘走出去’和發展壯大保駕護航。”