加快構建同科技創新相適應的科技金融體系,加強對重大科技任務和科技型中小企業的金融支持,推動“科技—産業—金融”深度融合
文 |《瞭望》新聞周刊記者 馬曉澄 呂光一
2024年11月27日,總部位於廣州南沙區的小馬智行在經歷7輪融資後,正式登陸納斯達克。源源不斷的資金支持,是小馬智行得以迅速發展的堅實基礎。
金融是科技創新的活水。作為科技大省、産業大省、金融大省,廣東正積極做好科技金融大文章,加快構建同科技創新相適應的科技金融體系,加強對重大科技任務和科技型中小企業的金融支持,推動“科技—産業—金融”深度融合,為培育新質生産力提供支撐。
2024 中國創新創業成果交易會上亮相的廣汽研究院推出的飛行汽車(2024年9月25日攝) 廣州科技金融集團供圖
政策體系護航投早投小投硬科技
2024年9月,深圳市在全國首創探索引入險資設立基金——平安創贏-深圳市平安重大項目投資基金,投向基礎設施項目和創投兩大方向。該基金規模高達100億元,其中平安人壽認繳94.5億元。此次合作,開創了地方政府引導基金與險資合作推動私募股權和創投行業發展新模式,助力深圳成為有影響力的科技和産業創新高地。
科技金融是廣東的特色。截至2024年6月底,廣東省私募股權、創業投資基金管理人數量達2600余家、管理基金數約1.2萬隻,管理基金規模約2.5萬億元,位居全國前列。
廣東科技金融政策體系加快構建,護航投早、投小、投硬科技。2024年2月21日,廣東省發布15條政策措施,加快推進科技金融深度融合,助力科技型企業創新發展,被稱為“科金15條”。
“廣東將為科技型企業全生命周期努力打造涵蓋創業投資、銀行信貸、融資擔保、多層次資本市場、科技保險、跨境金融、服務體系、金融科技等方面的綜合金融服務體系。”廣東省科技廳副廳長吳世文&&。
2024年10月1日起,《廣東省科技創新條例》施行。在科技金融方面,《條例》從構建科技創新投資基金體系、國有創業投資機構管理、拓寬基金退出渠道、科技信貸支持、知識産權融資、科技保險服務、多層次資本市場支持、跨境科技投融資等方面作了制度安排。
“這有效解決了科研團隊的後顧之憂,推動他們更加敢於將科技成果轉化為現實生産力,也會讓更多國有創業投資機構發力投早、投小、投硬科技,加速初創期科技型企業成長。”廣東省科學院黨委書記廖兵説。
政府引導基金當好耐心資本
為推動政府引導基金當好耐心資本,廣東建立了龐大的“創投+産投”多層次政府引導基金體系,服務科創項目從孵化到市場化、規模化全生命周期。
2024年11月8日,廣東晶科電子股份有限公司在港交所成功上市。作為一家由香港科技大學孵化成立的高科技企業,晶科電子在競爭激烈的LED市場脫穎而出,成功轉型為智能車燈領域的龍頭。
談及企業發展中的重要節點,晶科電子總裁肖國偉説:“廣東省粵科金融集團有限公司(簡稱“粵科金融”)的大力支持真正解決了企業的迫切之需,讓我們有更多施展拳腳的空間。”
2014年6月至2016年6月期間,粵科金融通過旗下投資&&共出資6600萬元參股投資晶科電子,十餘年的耐心陪伴為企業登陸資本市場和高質量發展注入強勁動力。
作為廣東省國有“耐心資本”的主力軍,粵科金融正通過推進“大基金”布局,全力支持科技創新和科技類企業做大做強。截至2024年9月,累計管理基金182隻,認繳規模1323億元,累計投資項目1265個,投資金額512億元,其中90%以上投向高新技術、專精特新等企業。
“我國創投行業正發生深刻變革,國資正成為創投市場的主角。應該充分發揮國資在科技和金融資源融合上的獨特優勢,讓科創與金融有效對接。”粵科金融董事長林浩鈞説。
産業,是廣東國有“耐心資本”服務科技創新中始終圍繞的“不變量”。以對粵芯半導體的投資為例,廣東省屬政府引導基金投資&&粵財基金連續三輪投資加持,助力粵芯産能實現三倍躍升,一舉改變了廣州缺“芯”的狀況,補齊廣東晶圓製造短板,助力廣東打造我國集成電路第三極。
粵財基金董事長林綺介紹,2020年廣東設立半導體和集成電路基金,存續期限長達17年,在全國地方引導基金中時間是最長的,目的就是發揮長期資本優勢,陪伴企業穿越産業周期起伏,實現長期穩定發展。
科技貸款和保險提質擴面
如何從不敢投、不願投、投不準,到肯下真功夫、願拿真金白銀?在廣東,銀行、保險等金融機構通過創新方式方法和金融産品結構,服務新質生産力。截至2024年9月,全省科技企業科技信貸餘額2.69萬億元,同比增長8.08%。全省科技保險為科技企業提供超3.57萬億元風險保障。
針對科創企業輕資産、缺抵押物的特點,2023年末,人民銀行廣東省分行創新設立“粵科融”支小再貸款專項額度。政策&&不到半年,廣東全省已累計投放“粵科融”支小再貸款60億元,支持銀行發放的優惠貸款中超七成為信用或保證類貸款,共惠及科技創新型企業1600余家。
通過完善科技信貸政府性擔保等風險共擔機制、鼓勵商業銀行優化授信評估體系、配套設立S基金等手段,廣東正加速形成多部門政策創新合力,健全科技金融服務體系,打消金融機構服務科技創新的後顧之憂。
廣州市是全國較早實施科技信貸風險補償政策的城市。“資金池累計為約1.3萬家企業的2201億元貸款授信提供風險共擔,撬動實際放貸超過1286億元,顯著緩解了科技企業融資難、融資貴的問題。”資金池受託管理單位、廣州産投旗下廣州科技金融集團董事長林武揚説。
一項實驗室成果走向市場面臨很多風險,科技保險能一定程度上減少企業的創新風險。2024年11月14日,在第二十六屆中國國際高新技術成果交易會現場,人保財險廣東省分公司推出“技術研發應用綜合保險”。該險種保險責任涵蓋從實驗室到生産線的技術研發、成果轉化應用全周期,首次在保險産品中引入“技術就緒度”作為評價科技活動的標準,投保範圍廣,實現對科技企業、科研院所、中試&&以及投資人等多元化科技創新主體的廣泛覆蓋。
廣東省鼓勵保險公司發展科技保險品種,已為省內6萬家次科技企業提供風險保障1.5萬億元。2023年省內保險企業新開發20餘款知識産權類保險産品,涉及商業秘密、植物新品種、地理標誌等領域。