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2024 02/20 19:53:40
來源:新華網

新華調查|號稱“投資一千賺五萬” 騙局如何讓萬余人上當

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  新華社福州2月20日電 題:號稱“投資一千賺五萬” 騙局如何讓萬余人上當

  新華社記者王成

  “國家發行了一種數字貨幣,一個人只能買一單,一單1000元,到年底時保底能賺回來5萬元”……如此拙劣的騙局,6年間讓超過1萬名受害人上當。

  2023年下半年,福建省漳州市公安機關成功打掉一個詐騙犯罪團夥,查明涉案金額達2億元。近期,檢察機關陸續對該案12名主要犯罪嫌疑人提起公訴。

  號稱“投資一千賺五萬”

  2023年4月,漳州市公安機關發現,55歲的吉林人邢某忠自2018年1月以來,假借國家政策,以“配合國家打贏經濟保衛戰”“支援央行數字貨幣”等為幌子,炮制虛假投資項目,以獲得高額回報為誘餌實施詐騙。

  67歲的林某宗在漳州市一小區當保安。幾年前,小區裏一個熟人告訴他:“國家發行了一種數字貨幣,一個人只能買一單,一單1000元,到年底時保底能賺回來5萬元”,並叮囑林某宗“這是國家秘密,千萬不要跟別人説”。

  “他還給我看了文件。我當時聽到是‘國家出面’,就信以為真,用自己和家人身份花5000元買了5單,對方寄給我5張印有名字的金卡。”月薪僅有2000元的林某宗説,“經我介紹,兩個朋友分別投資了近萬元。”到了年底,5張卡遲遲沒有兌現,林某宗才意識到可能被騙,于是在兒子勸説下到公安機關報案。

詐騙團夥向受害人提供的虛假儲蓄卡、“五行幣”(新華社記者王成 攝)

  多名受害人説,繳納費用成為會員後,就可以獲得報單幣,然後通過報單幣激活微信群裏發的“盛世中華”網站上的賬戶,就能獲得數字貨幣,一個報單幣號稱能兌換5萬元。

  “採用饑餓行銷的方式在微信群裏推廣,每人只能用身份證號、手機號購買一個報單幣,在團夥自導自演下,報單幣單價從100元逐漸上漲到1600元。”漳州市公安局臺商投資區分局刑偵大隊大隊長蔡意彬説,不少老年人爭先恐後搶購,很多人偷偷用家人、朋友的個人資訊購買。

  在“盛世中華”項目結束後,該團夥又虛構“盛世中華復投”項目,誘騙已是會員的人員再次以500元、5000元兩個額度投資;此後又以“盛世中華”網站被國外攻擊需要激活為名,虛構“盛世中華圓夢鏈激活”項目。雖然單個受害人被騙金額多在數千元,但受騙人數多,社會影響極壞。

  警方查明,該案涉及人員1萬余人,多數為50歲以上的中老年人,不少人家庭條件並不富裕。

  “很多受害人對該項目深信不疑,見到民警找到府來,就連續多日四處躲避。”辦案民警王志君説,有受害人質問,“微信群裏説了,可能會安排公安局來測試‘忠誠度’,你不是測完了嗎?怎麼還不走?”

  五級代理抽成漁利

  專案組立足于對受害者銀行卡、微信流水、通話記錄、賬冊等的分析,逐步發現該團夥實施詐騙項目的時間、金額、各層級的代理人及核心人員。2023年7月,警方發起集群戰役收網,在全國范圍內累計抓獲犯罪嫌疑人178名。

  “這是一起集接觸性詐騙、電信網絡詐騙、傳銷為一體的混合型案件。”辦案民警董文奇説,犯罪團夥建立大量微信群,裂變式發展下線,層級代理多、參與人員多、蔓延速度快。

  蔡意彬介紹,該詐騙團夥組織架構嚴密、分工明確,從高到低共有五級代理,財務、宣傳、發展下線、統計等小組各司其職。

  58歲的涉案人員、三級代理張某秀説:“2017年底,我被一個不熟悉的人拉進‘盛世中華’微信群,之後不斷進群、不斷發展下線,最多時共加入16個微信群,每個群都有500人。”

  不少參與者像張某秀一樣,開始是詐騙的受害者,隨著在騙局中越陷越深,為了回本,又成為詐騙團夥成員。

  辦案民警舉例説,40多歲的徐某是河南某企業職工,她在“盛世中華”等項目前後投入近20萬元,在明知回本無望後開始發展下線,自己組織團隊,當微信群“話事人”;在被查獲後,法院認定其詐騙金額約200萬元。

  各級代理以多種方式抽成漁利。張某秀一筆一筆算出了自己的“生財經”:一是年終獎,如果當年下線投資額超過100萬元,可獲14萬元的“寶馬獎”;二是微信群發言獎金,以群紅包的形式發,多則幾百元,少則幾十元;三是報單抽成,報單幣每單各層級一共按20%抽成;四是截留下線資金,各級代理多會克扣下線轉上來的小部分資金。

  公安機關提供的一份該團夥2018年春節紅包發放名單顯示,發放資金總額為2496萬元,其中最多的劉某霞團隊收款金額高達300萬元。

  亟需加大對中老年人防騙宣傳力度

  這類騙局看起來非常拙劣,為何能引誘數以萬計的受害人?

  辦案民警説,該詐騙團夥打著“愛國”的幌子,使用“數字貨幣”“一帶一路”“中國夢”等時常在新聞媒體曝光的詞匯,要求必須使用中國農業銀行的銀行卡轉賬,因為“只有農業銀行才是農民的銀行,才最安全”。

  據介紹,詐騙團夥還經常以“扶貧”“慈善”的名義,到微信群裏家庭困難的會員家中慰問,送錢送物,再進行拍攝、直播。這些招數令很多受害人堅信,參加的項目就是在“支援國家戰略”。

  辦案民警認為,亟需加大對中老年人群體的防騙宣傳力度。“一些偏遠山區、農村的中老年人、獨居老人防范意識差,很容易被洗腦;城鎮的中老年人在社區往往形成一個社交圈,圈子裏一旦有人中招,很容易拉一批人下水。”

  公安機關提醒,凡是以“國家戰略”“民族資産”等為名義,吸引加入微信群、QQ群的,都要高度警惕,更不要參與以此為由組織的投資、籌款行為。一旦發現類似違法犯罪線索或被騙,應第一時間向公安機關舉報。同時,年輕人應多關注身邊老人的投資行為,為老人普及防騙知識,發現疑點及時提醒。

【糾錯】 【責任編輯:雷東瑞】