近日，人民銀行北京市分行披露多張行政處罰單，其中拉卡拉支付股份有限公司（300773.SZ，以下簡稱“拉卡拉”）領到兩張罰單。由於三項業務違規，拉卡拉被罰款875.4萬元，公司一名副總裁一併被罰。
據人民銀行北京市分行官網信息，拉卡拉主要違規行為包括：未按照規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。基於上述違規事項，人民銀行對拉卡拉作出罰款875.4萬元的處罰決定；時任公司副總裁吳某對上述違法行為負有責任，被罰9.58萬元。
處罰信息中未提及所依據法律法規。據查詢發現，拉卡拉上述三項違規行為的處罰情況符合《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）第三十二條，其中提到，相關機構出現未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等7項行為的，從責令整改到不定金額罰款，由監管部門視情節嚴重情況予以處罰。
《反洗錢法》條文顯示，金融機構有上述行為，情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款；致使洗錢後果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。
從本次罰單內容來看，拉卡拉違法事宜觸及反洗錢紅線，主要違反了KYC原則。
據悉，此次受罰並非拉卡拉首次遭遇處罰。自2016年以來，拉卡拉及其分公司多次被罰，所涉違規事項中常有商戶管理不盡職、未確保交易真實性等，違規矛頭也多指向公司銀行卡收單業務。
2021年12月，拉卡拉因違反外包管理規定；未落實交易信息真實、完整、可追溯要求；未按規定設置收單銀行結算賬戶；未落實本地化經營要求；未與商戶簽訂受理協議；未如實提供有關資料；未留存商戶培訓材料等違法行為，被人民銀行處以警告，沒收違法所得9.4224萬元，並處罰款350萬元，合計罰沒359.4224萬元。公司時任副總裁寧一丁對“存在違反外包管理規定；未落實交易信息真實、完整、可追溯要求”等違法行為負有責任，被處以警告，並罰款15萬元。
截至當前，拉卡拉所覆蓋的業務類型為互聯網支付、移動電話支付、數字電視支付、銀行卡收單（除寧波市以外地區）、預付卡受理（全國）。
據拉卡拉2023年半年報顯示，其營業收入約為29.72億元，同比下降1.88%；凈利潤約為5.12億元，同比增長54.69%。（趙戎 實習生張馨予）
