原標題：“跑分”是在“洗錢” 再“跑”也“跑”不過法律
今年以來，太原公安尖草坪分局重拳打擊電詐犯罪及其“黑灰”産業鏈，戰果顯著
“跑分”是犯罪分子的“黑話”，就是“洗錢”的意思。犯罪分子通過“跑分”，讓贓款在多個銀行賬戶之間不斷轉移，利用個人賬戶代收賬、轉賬，以此賺取佣金，用於電信網絡詐騙、賭博等違法犯罪活動收款。
6月18日，山西晚報記者從太原市公安局獲悉，今年以來，市公安局尖草坪分局堅持“以專業打職業、以團隊打團夥”理念，重拳打擊電詐犯罪及其“黑灰”産業鏈，戰果顯著。1月-5月，共偵破電詐案件212起，打擊涉詐嫌疑人124人，打掉10人以上團夥3個。
刷單警情揪出“跑分車隊”
“跑分車隊”進入警方的視線，緣於今年1月5日，警方接到的一起“刷單”案。太原一市民報警稱，自己因急於賺快錢而被電詐團夥誘導下載刷單返利App，並在App上做虛假墊付任務進行刷單操作，後發現投入資金無法返現意識到被騙。此後，犯罪嫌疑人以“向刷單返利App充值”為由，要求受害人在指定QQ群內通過發紅包的方式轉賬。
“這是電詐團夥轉移資金的一種新型手段，相較傳統電詐案件，作案手段更為隱蔽，涉及數據更為複雜。”辦案民警説，利用“搶紅包”的模式轉移資金，無形之中，增大了警方的辦案難度。
此後，尖草坪公安分局立即成立由反詐中心牽頭的專案組，追蹤資金流向。警方通過梳理涉案QQ號、銀行卡等關鍵信息，確定該團夥成員的身份信息及具體位置。1月19日至22日，專案組遠赴福建省邵武市，將犯罪嫌疑人林某傑、黃某軍等10人抓獲。
經查，這是一個以QQ紅包、支付寶紅包為渠道，為境外犯罪集團取現“跑分”的團夥，涉案金額200余萬元。主要嫌疑人林某傑負責引流，接收境外指令，創建QQ群引導被害人群內發紅包；黃某軍運作“跑分車隊”，組織他人使用31個QQ號在群內搶紅包收款、銀行卡提現，之後將現金統一交由林某傑轉至境外。目前，10名犯罪嫌疑人已被移送起訴。
追逃過程中發現“水房”窩點
人人喊打的電信詐騙團夥，不僅有層層偽裝的詐騙分子，還有專業化的洗錢方式。其中，“水房”就是詐騙團夥洗錢的關鍵環節。所謂“水房”，是指隨着國內對電信網絡詐騙打擊力度不斷加強，詐騙團夥在向境外轉移的同時，將詐騙環節與轉賬環節分離後出現的一種新型犯罪窩點，它是詐騙犯罪鏈條上負責拆分、轉移詐騙所得資金的關鍵環節。因專門負責將贓款洗白，故而得名“水房”。
今年3月，尖草坪公安分局刑偵大隊民警從在逃人員信息中發現一條線索：被深圳警方上網追逃的陳某姚潛藏在太原市。通過綜合分析，民警發現其名下賬戶存在資金異常情況，其背後很可能有一個洗錢團夥。此後，警方迅速成立專案組，兵分兩路，一路圍繞陳某姚開展研判，一路前往租車公司調取信息。3月28日，專案組抓獲陳某姚。經審訊深挖，3月28日、29日，專案組相繼在萬柏林區、尖草坪區、晉源區，抓獲其老闆袁某、“水房”負責人賈某平、“卡農”管理人陳某熙等9人，徹底打掉“水房”窩點。
經查，該團夥是老闆接單、“水房”洗錢、“卡農”開卡的組織架構，涉案金額500余萬元。自去年12月以來，袁某對接境外犯罪集團；賈某平等人運作“水房”洗錢；陳某熙、陳某姚等人招募、管理“卡農”辦理公戶。目前，10名犯罪嫌疑人已被批准逮捕。
接到報警抓獲兼職類詐騙團夥
“動一動手指頭，在家就有收入”“輕鬆刷單，日賺百元”“躺着也能拿‘好處費’”？如此夢寐以求的“兼職”你心動嗎？在此，警方提醒廣大市民，找兼職工作時一定要擦亮雙眼，提高自我保護意識，避免落入詐騙陷阱，更不要成為詐騙分子“洗錢”的“替罪羊”。
3月21日，太原公安尖草坪派出所民警巡邏時接到劉某報警，其稱自己不久前在網上找到一份兼職工作，因為對方承諾“待遇優厚”，劉某立刻便申請了“面試”。見面後，對方&&將會往劉某的賬戶轉賬5萬元，而劉某只需要去銀行將錢款取現，便可獲得不菲的佣金。
接警後，尖草坪分局反詐中心和尖草坪派出所成立專案組調查。3月21日，專案組抓獲保某樂等3人。到案後，3名嫌疑人百般抵賴、拒不交代，稱來太原旅游，並未從事違法犯罪活動。面對大量的證據，3人最終承認犯罪事實，並交代了在寧夏的犯罪窩點。5月9日至16日，專案組轉戰寧夏銀川、石嘴山、中衛等地，抓獲周某豪等8人。
經查，該犯罪團夥成員均為寧夏籍。自今年3月以來，保某樂糾集馬某傑、周某豪等人長期流竄在寧夏、甘肅、陜西、山西等地租賃車輛，以互聯網兼職為幌子，糾集成員流竄作案，組織多人利用銀行卡接收電詐資金後大額取現，涉案金額100余萬元。目前，11名犯罪嫌疑人已被採取刑事強制措施。
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有人會盯上你的銀行卡，千萬護好！
形式一：購買銀行卡
隨着金融行業的迅速發展，每個人手上都有3張以上的儲蓄卡，那實際交易使用的又有多少呢？一堆人盯上這個市場，先去買大量的銀行卡。犯罪分子花言巧語騙取信任：“反正你的銀行卡閒着也是閒着，每年給你點錢。這一年白來錢多好啊！”
如果你的銀行卡還開通了網上銀行，長時間閒置不用，沒有交易記錄，那他們就很高興。
有人説：“不對，他可以自己去開通銀行卡，買我的沒道理啊？”對於你的疑慮，犯罪分子自然準備好了一堆説辭，比較常見的是“因為打官司，我的賬戶被法院限制交易了，但我做買賣離不開銀行卡。”
反正就是一頓忽悠，你把開戶行、賬號、密碼告訴對方，對方承諾轉幾筆錢，然後給你提成。一旦你答應了，那些詐騙得來的錢，便會轉到你的銀行賬戶裏。然後，犯罪分子以“購物”“消費”“小額轉賬”等方式再轉到其他“二級卡”裏。此後，無數個“你”，互相複製轉來轉去、轉去轉來，每兩張卡的發生額會越轉越小、越小就越隱蔽、越顯得正常，都不會引起警方和銀行的懷疑。到最後這個錢全又回到了騙子自己的賬戶裏。
形式二：租賃銀行卡
一次性租是什麼意思？朋友要借出一筆錢，因為一些“不方便”的原因，需要你通過自己的銀行卡轉到“指定賬戶”裏。當然，只要你答應幫忙，對方承諾有提成。有人説，那這個肯定沒問題了，一是因為是朋友，有的還是親戚，二是卡都全程在自己的手裏，這應該會比較安全。況且，還有好處費。其實，你要這麼想，也就離犯罪不遠了。
目前，社會上一些不法的公司專門接這種跑分業務，然後他就分派給自己的員工。員工從身邊熟悉的人下手，親朋好友都是熟人關係，也不想太多，反正幫你轉筆錢，你還給我轉100塊錢紅包，也挺好的，但不知被跑分集團利用。往往這種電信詐騙後面跟着的都是黃賭毒，包括地下錢莊的錢都是見不得光的。所以你不要以為那我也不知道啊，跟我有什麼關係。不管你知不知道，你的銀行卡只要被拿來跑分了，你就有脫不開的連帶責任。
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“豪購”20余萬元買黃金飾品？原來是跨省利用黃金交易洗錢
黃金飾品店來了一筆大生意，一位顧客眼都不眨一下，便“豪購”價值20余萬元的黃金首飾。交易完成後，正當商家還沉浸在喜悅中時，他的銀行賬戶卻因涉詐被凍結！6月18日，運城市公安鹽湖分局向社會發布信息，警方成功破獲一起跨省黃金交易洗錢案。
6月4日，運城市區某黃金店店員向鹽湖公安分局刑警大隊反詐中隊報警稱，其在收到一筆客戶購買黃金的貨款後，銀行賬戶因涉案被凍結。辦案民警接到報警後，立即展開案件調查工作，通過視頻研判、循線追蹤，首先確定了其中一名犯罪嫌疑人董某師的身份信息。6月13日下午，民警主動出擊，迅速趕往陜西漢中、四川巴中市，在當地公安機關的配合下，成功抓獲犯罪嫌疑人董某師、秦某凱，將這起跨省黃金交易洗錢案成功偵破。
經查，今年6月，犯罪嫌疑人秦某倫（在逃）在得知利用贓款購買黃金，幫助電詐不法分子洗錢可獲得高額利益後，糾集秦某凱、董某師“購金”洗錢。其間，三人分工明確，由秦某倫負責對接境外不法分子聯絡涉詐資金，秦某凱負責找金店充當買家，董某師作為司機負責盯梢，在全國各地進行“購金”交易。該團夥在利用詐騙資金購買大量黃金後，第一時間會將購買的黃金進行熔化，並帶到外地進行二次交易，完成贓款洗白全過程。該案同時帶破涉及山西、陜西、四川3省6市多起利用黃金交易洗錢案件。
目前，犯罪嫌疑人董某師因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪已被公安機關依法刑事拘留，犯罪嫌疑人秦某凱已被四川警方另案處理。案件審理、線索深挖、贓物追繳工作正在進行中。
在此，警方也提醒廣大商家，近期此種新的洗錢方式悄然興起，多地出現類似“大客戶”。他們“豪氣”下單購買各類商品，通過索要商家收款銀行賬號進行支付貨款，目的就是為犯罪團夥“洗錢”。廣大商戶在經營銷售期間，如果發現異常情況請及時報警。
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洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉化，使其在形式上合法化的行為。洗錢罪是指行為人違反我國刑法的相關規定，實施上述有關洗錢行為從而構成的犯罪。
刑法第191條規定：明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其産生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其産生的收益，處5年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；情節嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，並處洗錢數額5%以上20%以下罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）協助將財産轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；（四）協助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑。（記者 辛戈）
