新華網上海7月14日電(記者潘清)公募基金規模超31萬億元,基民總數突破7.2億,對基金行業投研服務能力提出了更高要求。12日舉行的“2024基金業投教創新論壇”上,業界建言基金投教:創新理念制度和形式,主動探索積極求變。
此次論壇以“回歸本源,向新而生”為主題,由中國證券報社主辦。
華夏基金總經理李一梅&&,對於公募基金而言,投教工作是踐行普惠金融理念、落實投資者保護的責任所在,也是增強投資者信任、樹立品牌影響力、提升市場競爭力的重要“軟實力”。提升投資者獲得感是公募基金高質量發展的核心,也是投教陪伴工作的終極目標,要引導投資者充分認識自身投資需求及投資的複雜性和風險,打破投資過程中的“唯業績論”。
李一梅認為,創新基金投教一要理念創新,由説教式投教轉向感同身受的陪伴;二要制度創新,強化內外部協同機制、明確投教考核評價機制;三要形式創新,逐漸構建全天候、全覆蓋、追隨式陪伴服務。
中郵創業基金總經理張志名錶示,基金投教應在“更廣、更全、更長、更穩”四個方向上同步發力,以持續提升投資者體驗,更好服務投資者。他建議,廣泛聯動券商、銀行、互聯網基金代銷機構等各類投教主體,形成投教合力;全面提升投研能力,提供更專業、多元的投教服務;用持續、有溫度的陪伴讓公司與投資者形成更長久的關係;用更為穩健的投資收益不斷提升投資者投資體驗。
東方紅資産管理聯席總經理胡雅麗認為,公募基金投教可從三方面主動探索、積極求變。首先是形成內外合作的長效機制,借助“基金投教聯盟(Alliance for Fund Investor Education)”等優質&&形成互促共進、資源共享的外部投教合力,通過制定完善的工作制度及長效機制形成公司內部投教合力;其次是建立受眾分層的投教體系,探索“千人千面”的個性化投教服務模式;三是將投教創新與多元文化交織,讓專業科學的知識映射到新型投教形式與模型中。
路博邁集團亞太區總裁、路博邁基金董事長劉頌則&&,海外市場投教在戰略性和系統性方面具有一定優勢,包括構建涵蓋監管機構、交易所、證券公司等多方主體的投資者教育網絡,針對投資者不同背景和需求提供定制化教育內容等。此外,海外市場還注重利用基礎教育、高等教育、成人教育及線上教育&&提升不同年齡段群體的金融素養。其經驗和做法可供本土市場借鑒。
論壇現場,由中國證券報社及易方達、華夏、廣發、富國等共24家單位發起成立的“基金投教聯盟”迎來擴容,新成員包括香港中文大學(深圳)、招商基金、國泰基金、華安基金等11家單位。
論壇還揭曉了“第二屆基金投顧金牛獎”各獎項。《基金投顧藍皮書(2024)》《公募基金業逆向銷售洞察報告(2023)》《中國養老金投資者獲得感洞察報告》等重磅報告也同步發布。