近年來，中國工商銀行充分運用資訊科技和數字化技術，積極推進電信網絡詐騙源頭治理、係統治理、綜合治理，構築反詐“防護墻”，幫助群眾守好“錢袋子”。
堵源頭，強化涉案賬戶管控
工商銀行按照監管要求，積極運用係統手段落實賬戶管理。對經公安機關認定的涉案賬戶及主體，通過與監管對接，實現“一點接入、全面布控”係統自動控制，在各業務渠道嚴格實施控制措施。
同時，工商銀行通過數據分析技術，延伸識別涉案賬戶關聯賬戶、可疑主體、交易對手、手機號、IPMAC等資訊，形成可疑涉詐風險資訊庫，實現風險識別、風險核查、風險管控全流程閉環管理，加強業務監測和風險預警，如確認風險就及時採取管控措施。
對存量賬戶，工商銀行還開展“拉網式”風險排查，對長期不動戶、一人多戶、高危涉嫌詐騙存量賬戶開展全面排查清理，最大程度降低潛在涉詐風險。
攔中段，強化事中交易監控
為加強對涉詐交易風險攔截，工商銀行與公安機關共建涉詐風險資訊庫，對涉案賬戶的轉賬匯款交易進行全渠道、24小時實時預警攔截。積極協助公安機關開展風險賬戶限額止付，累計攔截風險交易資金11億元。
優科技，強化風控模型研發應用
工商銀行積極推廣應用機器學習、社區挖掘等AI技術，聚焦賬戶開立、變更、使用等關鍵環節，構建完善“風險特徵+監控模型+黑灰名單”的涉詐風險監控智能模型體係。
重宣傳，強化公眾識詐防詐“免疫力”
工商銀行在全行組織開展“反詐拒賭、安全支付”為主題的宣傳教育活動，同時圍繞反詐主題持續進行多層次、全方位宣傳。（張阿美）
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