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商業賄賂的誘惑:4億元信用證詐騙案憂思
2006年09月30日 來源:新華網海南、廣西頻道
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  記者 王英誠 王勉  

    震驚海南島的國企老大李家福與境內外不法分子勾結,涉嫌詐騙、貪污、挪用公款案,歷時數月審理,海南省海南中級人民法院日前作出判決。法院一審判處海南省財信總公司原法人代表、總經理李家福死刑,緩期2年執行。

    檢察機關指控,李家福瘋狂偽造信用證合同單據,騙取省工行信用證款5300多萬美元,折合人民幣4億多元。同時,李家福不僅夥同別人故意抬高土地項目轉讓價格,從中侵吞公款近3000萬元,而且還利用職務便利,以個人名義拿公款供其胞弟的公司使用。

    這起大玩金融騙局的案件暴露出的“銀行如何確保資金安全”、“國有資産何時不再成為‘唐僧肉’”、“如何遏制‘一把手’權力尋租”等問題,引人深思。此案還引發了省工商銀行國際業務部總經理受賄200多萬元等一係列在海南造成巨大反響的案件。

李家福怎會想到,他也有今天 (資料照片)


   “盤活舉措”成“融資圈套” 銀行4億多成“唐僧肉”

  1995年3月,曾任海南省省直單位會計管理中心行政管理處處長的李家福到財信總公司擔任法人代表、總經理,時值該公司資金困難。為了盤活公司,李家福多次開會要求多渠道融資,但效果不明顯。不久,李家福得知51歲的原香港永成投資有限公司執行董事、香港中隆集團公司董事長馬家仁有辦法到銀行開信用證“融資”,便找馬家仁幫忙。

    兩人多次密謀後進行分工,由財信總公司成立多家公司,以這些公司的名義到銀行申請開信用證,財信總公司提供擔保。馬家仁以給銀行和香港公司10%-20%不等的手續費、利息作為好處,負責疏通銀行關係,聯係香港一些公司簽虛假的外貿合同,在境外將信用證貼現。

    為此,李家福在財信總公司專門成立了“融資小組”,由財信總公司副總經理、計財部經理曾育環任“融資小組”組長。從1995年下半年開始,財信總公司先後在海南省工商局注冊成立了海南珠泰貿易有限公司等公司。爾後,偽造了信用證所需的一切手續、文件資料和相關單據,以上述公司的名義,向中國工商銀行海南省分行申請開出18單遠期進口貨物信用證,共計金額5300多萬美元,海南省工商銀行實際墊付了以上的信用證資金折合人民幣4.47億元。

    那些約定好的境外公司,分別將上述開出的信用證在境外銀行貼現並扣除“手續費”、利息後,李家福將余下信用證貼現資金共計人民幣2.498億元轉回財信總公司控制的賬戶內。財信總公司只歸還了三單信用證款。後海南省工商銀行將未歸還的信用證墊付款及利息,轉為財信總公司擔保下的貸款。

    讓人震驚的是,2002年1月,因財信總公司及其控制的公司無力償還貸款,海南省工商銀行將上述貸款的本息,合計人民幣4.237億元劃定為“損失類貸款”,這筆巨款最後竟成了一個“丟進水裏連個響聲都沒有的肉包子”。

    屢嘗甜頭的一夥“蛀蟲”,開信用證詐騙幾乎達到瘋狂地步。公訴機關還指控,原海南佳麗房地産開發有限公司向財信總公司借的300萬元無力償還,1995年11月,該公司法人代表林建民與李家福在商談還款時,提到開信用證“融資”還款的方法,二人便商量找馬家仁幫忙。他們如法炮制,在海南省工商銀行開出2單信用證,共計金額為779萬余美元。海南工商銀行為這2單信用證墊付資金折合人民幣共計6467萬余元。    

    1999年12月,海南省工商銀行將那2單未歸還的信用證墊付款及利息轉為貸款。2002年1月,因佳宏公司無力償還貸款,海南省工商銀行將上述貸款的本息再一次劃定為“損失類貸款”。

曾經風光的李家福如今成了階下囚


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(責任編輯: 郎薦轅 )
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