針對融資融券業務的備戰工作早在券商中全面鋪開，業內專業人士認為，除了監管部門必須加強監管外，內地券商還要在備戰中進一步提升自身風險控制品質。即便周邊市場業務體制不盡相同，但在客戶資格的審核體係、防火牆制度等方面較成熟的經驗值得內地券商借鑒。

客戶資格需要嚴格甄別

　　“將來融資融券業務開閘，客戶的甄別一定要有一套強硬、嚴格的制度。”某創新類券商研究部門主任表示。如果沒有明晰的市場準入原則，無疑將給這項業務未來的發展埋下風險隱患。自2006年部分券商在準備融資融券時，便初擬了一些信用賬戶開立的條件，比如，最近一年內委託買賣成交達到一定次數等。
　　據一位曾探訪過周邊市場的券商研究員透露，現在券商還沒有細化客戶資格的體係並達成一致。
　　臺證證券人士以自身為例介紹了臺灣市場的做法。“通過秉持‘認人、認章、認檔’精神及‘見簽、親簽’原則，確實審核相關文件，落實徵信授信工作，逐級簽核，以確保安全。具體來看，開立信用賬戶必須滿足基本、財力、文件三方麵條件。基本條件中必須滿足：在開立受托買賣賬戶滿3個月，且最近一年內委託買賣成交10筆以上，累積成交金額達申請額度的1/2，最近一年之所得及各種財産合計達所申請額度的30%等。財力條件方面還必須備齊不動産所有權復印件或繳稅稅單、最近一個月在金融機構的存款證明、持有三個月以上有價證券的證明。文件條件方面，比如申請人提供的財産證明為其配偶、父母、子女，後者還必須為連帶保證人，要親自在契約書上簽章，另外還有單據、其他證明文件。只有在徵信無誤後，才可以受理信用交易委託。另外在開立信用賬戶後，臺灣同業還會根據按不同的融資、融券限額設立等級體係，在券商內部設立相應的核決許可權體係。”
　　新華財經副總裁陳松興博士曾擔任過“臺灣證券暨期貨管理委員會”（現為金融監督管理委員會）法務室主任，他認為，最為關鍵的是券商需要建立有效的KYC（了解你的客戶）係統。一位內地券商人士預計，客戶資格的審核工作很可能由券商的信用交易部承擔，而經紀業務部只承擔客戶開發工作，兩部門就此相互産生制衡力。而且，對信用交易部的業績考核要求最重要的應該是“不能賠”，而不是“賺多少”。

防火牆要深入構建

　　上述人士一致認為，在融資融券業務具體進展中，券商與客戶之間、券商自身各部門之間防火牆的有效構建是風險控制中最重要的一環。一方面是對信用賬戶的實時監控，防范和控管違約風險；另一方面，券商自身各部門間構築資訊隔離墻，杜絕資訊不對稱。
　　陳松興認為，毫無疑問，對客戶賬戶的實時監控、管制需要嚴格的流程和IT係統進行，但需要券商保持堅決的執行力。比如，對于按規則該平倉的客戶，就不能因為顧及客戶關係而手軟，而必須要切實執行。
　　臺證證券相關人士介紹了“違約警訊”和防范違約風險的一些方法。首先特別關注以下客戶：沒有介紹人的客戶、初次交易和不常交易的客戶、常常匯款延遲或借款的客戶、與主力掛鉤的客戶、委託買賣交易突爆大量的客戶。其次隨時注意客戶情況，比如，落實成交回報、平時保持聯繫、加強認識客戶；在交易日、交割日、扣賬日都密切注意交易和交割的進行；隨時掌握客戶狀況，注意客戶盈虧、開戶、徵信等資料；對于資券相抵且虧損較大的客戶隨時加強注意等；對于違約客戶一年內不得再開戶。
　　陳松興還提到，券商自身各部門之間的資訊隔離、保密工作也尤為重要，對于剛起步的內地券商，這一點還頗有難度。尤其是內地券商只能用自有資金和證券從事融資融券業務，如何在客戶、信用交易部以及券商自營、衍生産品、資産管理等部門之間構築資訊隔離墻，對杜絕資訊不對稱的現象也尤為重要。他同時指出，鑒于融資融券制度的實施尚需要一段時間的磨合和調試，券商有必要在這一過程中不斷學習。