繼2月中旬在南京“跳樓維權”後，上周末，來自上海的投資人王海（化名）出現在淮安市盱眙縣公安局，與同行的12名投資人一道，舉報當地的一家P2P平台，寶仕金融。
一週時間內，王海通過各種渠道，透露了“世紀創投”、“寶仕金融”的投資陷阱，而他在淮安的投資經歷遠不止於此，相同的是，投資資金悉數被套。
與網貸平台倒閉初期不同，投資人此番將質疑投向了幕後的資金託管人。
理財周報上周報道了這幾家平台的運營者汪忠洲，通過建立、販賣P2P平台詐騙的案例。與此同時，曾供職於銀行的妻子王文萍，通過持有平台股權、利用融資資金重復投資的行為，也讓其成為投資人圍攻的目標。
運營9家P2P平台
如果不是因為“都梁創投”投資人激烈的維權舉動，淮安係P2P平台的始作俑者汪忠洲可能不至於早早身陷囹圄。
去年12月，南京當地警方批捕了都梁創投兩名股東、前法人代表，以及汪忠洲。多名投資人提供的資金流向資料顯示，汪忠洲從都梁創投拿走100多萬元“勞務費”，但該平台股權結構中，其並無佔股，甚至在較早前的投資人見面會上，汪忠洲也多次&&，其作為運營人，去職的時間將在幾個月後。
儘管未能在都梁創投全身而退，但在其一手組建的其他平台中，汪忠洲收益頗豐。據多名投資人和平台股東介紹，汪忠洲在淮安當地共建立了保險貸、乾坤貸、都梁創投、世紀創投、寶仕金融、江山財富、平海金融、光大信創、紫金貸共9家P2P平台。並從這些平台中各收取100多萬的勞務費和平台建設費。
“汪忠洲找來需要融資的企業，通過連續建立平台、販賣平台賺取暴利，我們根本就不懂什麼是P2P，更不用説運作了。”乾坤貸的一名股東&&。
運作如此之多的網貸平台，汪忠洲是如何做到的？理財周報記者了解到，包括都梁創投、乾坤貸在內的平台，其股東均有自融記錄，即網貸平台的老闆既是平台方又是融資方，而在平台上線初期，汪忠洲以運營者身份，控制平台賬戶，包括股東自融、平台提現、“勞務費”，資金流動全由汪忠洲掌控。
事實上，汪忠洲並沒有同時運作這9家平台，其慣用方式是，負責建立平台、吸引投資、管理初期資金流動，從中各抽取100多萬元“勞務費”後，隨即抽身離去，其在一家平台運營的時間均不超過半年。
託管人佔據核心資産
多次追償沒有結果，世紀創投的投資人在2月中旬選擇了“跳樓”維權。
王海承認這是無奈之舉，但平台方逃避、投資人內訌，讓其嘗試了過激的維權方式，儘管這無法討回1030萬元的投資額。
與其他平台的方式相似，世紀創投的融資意圖亦是自融為主。據世紀創投的所有人劉霞、運營人汪忠洲在投資者見面會上介紹，此平台資金用於購買盱眙金源北路東方市場內車庫，完成購買完成後，此車庫將帶來不菲的租金收益。
鋻於投資期限較短的緣故，汪忠洲為世紀創投設置了還款方式，即在車庫購買完成後，利用其妻王文萍在中行淮安清河支行的關係，獲得貸款，以償還本息。
“汪忠洲説這個車庫項目融資能力強，利用其妻子的關係，能從銀行獲得貸款，用來償還投資人的本息，但是現在幾個月過去了，貸款根本就沒批下來，約定的期限和提現都無法實現。”王海告訴理財周報記者。
據多名投資人的介紹，世紀創投共融資1030萬元，其中購買車庫花費800多萬，汪忠洲拿走100多萬勞務費。但理財周報記者獲得的車庫房産證明顯示，該車庫産權以5%至30%的份額，分為7人共同持有。除了劉霞和其他股東之外，這份房産證明上還出現了汪忠洲和其妻子王文萍的名字，資料顯示，汪忠洲和王文萍各佔房産份額的15%。
作為世紀創投項目中的投資標的和還款來源，所有人劉霞和王文萍曾明確向投資人介紹，融資資金用來幫助劉霞完成車庫的購買，並約定了用銀行貸款償還本息的方式。還款來源斷裂，但讓投資人不解的是，作為核心資産的車庫，竟被多人同時持有。
而彼時的投資人見面會上，汪忠洲曾介紹其僅為平台運營者，並將於幾個月後去職。但實際上，汪忠洲除了拿走100多萬勞務費外，還與妻子王文萍共同佔據了價值200多萬元的核心資産。
融資資金重復投資
對於房産證明中突然出現的王文萍，深陷淮安多家P2P平台倒閉陷阱的王海並不陌生。
據王海介紹，其是兩年前在一家網貸平台認識淮安人汪忠洲，彼時汪忠洲自詡為職業網貸運營，並建立了以投資人為主的QQ群，想其推介“好的網貸平台”。
無獨有偶，在南京、淮安建立的這些網貸平台介紹中，汪忠洲多將其妻子王文萍介紹出場。“起初汪忠洲的説法是，平台資金主要流向銀行過橋貸款，因為淮安當地這一需求旺盛，而其妻子王文萍又在中行淮安清河支行任信貸主任，能方便獲得高收益的過橋貸款。”多名投資人介紹稱。
但實際上，這些平台的融資資金多用於自融，除了汪忠洲抽取的勞務費之外，其餘資金還用於投資、或償還其他平台的欠款，但因為資産流動中出現明顯漏洞，最終導致資金鏈斷裂。
相關案例並不鮮見，比如都梁創投法人代表錢廣程亦是平海金融的借款人，據投資人介紹，錢廣程從都梁創投拿到的錢中，其中有300多萬元用於還債，而彼時其融資實體企業早已入不敷出。
在多家平台中，汪忠洲自詡為運營者和資金監管人，據了解，其負責管理平台賬戶的資金流動，加上平台股東多不懂實際運營，這為汪忠洲在多平台之間運作資金提供了便利。
在寶仕金融的維權調查中，王海發現，投資人列表出現了王文萍的印記，資料顯示其投資金額為130萬元。根據當時的規定，寶仕金融為投資人設定了20%的利息和2.2%的投資獎勵。暴力背後，投資人們最後發現，寶仕金融所融得的1700余萬元資金當中，除了汪忠洲拿走勞務費外，妻子還從中挪用130萬元，並以投資人的身份，將其再次投入到寶仕金融當中。
“錢最初都是匯入汪忠洲的卡中，但最後我們發現，這些賬戶其實歸屬於王文萍，這麼多平台，這些賬戶成為了金額超過4000萬元的資金池。”一位深陷多家平台的投資人介紹。記者以此致電其供職的中行淮安支行，中行方面否認了其信貸主任的職務，稱其早在年前已經離職，而對於“資金池”等其他事項，則&&不知情。