根據統計,在250款理財産品中,210款理財産品的凈值上升,佔比超過了80%
3月份金融市場出現了許多預料之外,這些預料之外的始作俑者是預料之外的日本大地震和核危機以及中東非的戰爭,這一系列突發事件和局部政治事件,一定程度上左右着世界金融市場。
伴隨着金融市場的震蕩,國內250款銀行係QDII理財産品也發生着變化,最大的跌幅超過了10%,而最大的漲幅則超過了30%。
近70%QDII實現盈利,最大虧損仍然超40%
截止到3月底,除了少數QDII理財産品未公布此時段的凈值外,大部分均公布了凈值,在普益財富統計的250款理財産品中,有170款理財産品的凈值站上了1,也就是説大約有70%的理財産品已經恢復了面值以上,投資者在苦苦等待中逐漸看到這些理財産品出現盈利。而在2月底左右,站上1的只有150款,在近一個月的時間,增加了20款。
相比於2月底,表現最差的QDII理財産品易主,花旗銀行施羅德環球基金系列—日本股票獲得了這一“榮譽”,在4月6日,該理財産品的凈值為0.557,相比於3月2日的0.6088下跌了8.51%。這款理財産品所投資的施羅德環球基金系列—日本股票是一隻投資於日本股票市場的單一國家股票型基金,在日本遭受大地震及其後爆發的核危機後,日本股市經歷了一個較大的震蕩,從而使得這只基金錶現糟糕,在近一個月的時間裏,基金凈值下降了10%左右。基金糟糕的表現自然影響到投資於該基金的QDII理財産品,這就導致花旗銀行這款理財産品凈值下跌了8.51%,收錄了目前QDII理財産品的倒數第一。另外一款花旗銀行QDII理財産品貝萊德全球基金新能源基金美元系列仍然在0.6以下掙扎,雖然其過去一個月漲幅超過5%,但是離0.6還有一步之遙,4月6日的凈值為0.5883.。
當然,表現最好的仍然是渣打銀行開放式黃金指數人民幣UTSN003,在4月6日的凈值已經達到了1.9871,可以説,這款理財産品從成立以來投資回報已經達到本金的一倍了。這也已經成為QDII理財産品最為成功的一款理財産品。渣打另外一款農産品(000061)挂鉤的QDII理財産品——開放式瑞銀農産品指數人民幣款UTSN001,4月6日累計收益率也超過70%,相比3月初,有所下降。
受日本地震影響3月份QDII跌幅最大超過11%
在3月份,對於購買了QDII理財産品的投資者來説,有喜者也有憂者,但是從數據上來看,高興的投資者是遠遠多於憂愁的投資者。根據統計,在250款理財産品中,210款理財産品的凈值上升,佔比超過了80%。
其中,表現最好的是中國銀行中銀新興市場(R),這款理財産品在3月2日的凈值為0.9428,而在4月6日的凈值則達到了1.1483,增長了21.80%。這款理財産品將募集而來的人民幣資金轉換成美元投資於開放式股票基金(包括:中國概念基金、新興市場基金和金磚四國基金)、美元固定收益和貨幣市場産品等。根據3月31日的持倉明細,這款理財産品的股票型基金持倉比例達到了80.50%,其中,首域中國增長基金為45.21%,摩根士丹利新興市場股票基金為26.21%。
另外表現較好的是投資於中東海灣市場和新興市場的QDII理財産品。比如花旗銀行施羅德環球基金系列-中東海灣和東亞銀行基金寶2.2中東海灣基金,兩款理財産品都上漲了16.97%,不過兩款理財産品仍然處於虧損。
表現最為糟糕的則屬於花旗銀行施羅德環球基金系列—日本小型公司,在3月一個月的時間,跌幅超過了11%,這主要是日本的地震和核危機所致。這款理財産品所投資的基金主要投資於日本小型公司的股票,在此次震蕩中,日本小型公司受到的衝擊是比較大的。而根據基金的凈值也可以發現,在3月初,這只基金的凈值在54日元以上,而在3月15日日本股市大跌那天,凈值只有39日元,目前凈值則在48日元左右,因此,這只基金遭受較大的衝擊。