據普益財富不完全統計，本週(2009年7月24日至7月30日)93款銀行理財産品到期，其中98.92%的理財産品實現了預期收益，與上周相比，市場佔比明顯提高。本週到期的結構性理財産品較少，且無挂鉤股票、基金等結構性理財産品，這是本週到期理財産品取得超高收益實現率的主要原因之一，此外，這也與到期的信貸資産類理財産品的優異表現有關。
    本週僅有4款結構性理財産品到期，其中3款是平安銀行發行的“安盈理財”系列理財産品，理財産品募集的資金主要投資於渣打銀行的利率挂鉤投資産品，由於理財産品設計是保證收益型理財産品，所以到期基本都能實現預期收益。另外1款美元款挂鉤指數的結構性理財産品也基本實現了預期收益。到期的30餘款信貸資産類理財産品也均實現了預期收益，其中，中信銀行2008年發行的一款該類産品由於借款企業的提前還款，於本月提前終止到期，另外中國工商銀行的一款“理財金賬戶”理財産品也屬於提前終止到期類。
    到期的理財産品中，僅有1款未實現預期收益，該款由興業銀行發行的2年期理財産品將募集的資金投資於華寶信託發行的“保本策略1號集合資金信託計劃”，信託計劃的投資方向主要為A股、股指期貨、新股申購等，同時投資者可在滿1年和18個月時選擇是否贖回，該款理財産品由於在運行期間受到全球金融危機的影響，信託計劃未能取得預期設計的成果，到期僅取得了0.03%的實際年收益率。
    與上周類似，本週到期的高年收益率理財産品較少，到期實際年收益率超過5%的理財産品仍以人民幣理財産品為主，這其中，信貸資産類理財産品佔比又最高。另外，部分美元款理財産品也取得了較高的年收益率，本週到期理財産品實際年收益最高的就是款美元理財産品。該款由花旗銀行發行的2年期挂鉤指數的美元結構性理財産品到期取得了6.77%的實際年收益率。
    截至2009年7月30日，正在運行的332款QDII理財産品中，正收益理財産品已經達到27款，花旗銀行、渣打銀行、東亞銀行與北京銀行均有産品晉級榜單。渣打銀行“開放式結構性投資計劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報指數(UTSN003)”産品本週儘管受黃金市場頹勢拖累下跌超過3%，但仍繼續佔據着第一名的位置，累計收益率為28.81%。由於連續兩周海外股票市場的普遍走高，超過92%的QDII理財産品收益再次實現上漲，平均周漲幅為2.80%，QDII理財産品收益率曲線反彈持續。本週大宗商品市場表現不佳，受此影響，挂鉤大宗商品價格類QDII理財産品下跌明顯，渣打銀行“開放式結構性投資計劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報指數(UTSN003)”與“開放式結構性投資計劃瑞銀彭博固定期限成份原油回報指數(UTSN004)”2款理財産品本週跌幅均超過3%。
    在中資銀行的44款QDII理財産品中，除了1款産品虧損超過50%外，所有理財産品凈值均大於0.5。其中，3款理財産品實現正收益，佔比為6.82%，相比上周增加1款。外資銀行的288款QDII理財産品中，24款理財産品實現正收益，其餘理財産品均跌破凈值；2款理財産品虧損超過50%，佔比不足1%。
    此外，運行期在6個月至1年之間的QDII理財産品共26款，平均累計虧損12.99%，平均周漲幅為3.71%。其中，表現較好的是渣打銀行“開放式結構性投資計劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報指數(UTSN003)”産品，其累計收益率為28.81%；表現較差的同樣為渣打銀行理財産品，該理財産品是渣打銀行“開放式結構性投資計劃瑞銀彭博固定期限成份原油回報指數(UTSN004)”産品，其累計收益率為-48.44%。
    運行期在1年以上的QDII理財産品有306款，平均累計虧損25.57%，平均周漲幅為2.72%。其中，表現較好的是花旗銀行“鄧普頓環球總收益基金”産品，其累計收益率為21.94%；表現較差的是花旗銀行“百駿太平洋股票基金”産品，其累計收益率為-52.02%。