吉林銀行個人理財業務於2008年10月正式對外開辦，其自主創建的“吉利財富”，實現了該行理財産品零的突破。吉林銀行始終秉持“百姓身邊的銀行”的經營理念，無論在産品設計上，還是推廣上，都考慮到了平民理財市場的廣闊前景。
回顧以往，吉林銀行理財産品推廣之初，普通百姓對此反映並不熱烈。“原因就在於百姓對銀行理財産品不了解，或者説是了解不到位。只是把銀行理財簡單地和基金、股票&&在一起。”吉林銀行社區銀行部總經理武忠旭向記者説，“吉林省經濟發展要比沿海發達城市慢，居民的理財觀念也遠沒有經濟發達地區先進。大部分人主要關注的還是通過理財獲取收益的高低，對各種理財渠道了解不甚詳盡，對風險的關注度也未達到一定高度。也正因此，隨着吉林當地百姓理財需求的逐步增加，當下正成為銀行佔領理財市場的有利時機。”
針對這種情況，吉林銀行決定把理財知識帶到百姓間，把理財資訊帶到社區，讓老百姓真正認知銀行理財，認可吉林銀行。從百姓關心的當前利率、股市走向、存款保值等問題講起，引申到理財産品、理財工具、理財竅門等家庭理財常識，把百姓需要的金融知識以“金融理財課堂”的形式傳授給社區居民。
如今，社區金融理財課堂已作為吉林銀行一種新興的營銷手段，成為該行密切&&客戶，獲取客戶信息的新途徑。武忠旭説，作為地方銀行，吉林銀行更要設計符合當地人理財需求的産品，提升當地人的理財觀念，為吉林老百姓做好金融服務。
針對吉林百姓“求穩”的心態特點，吉林銀行設計了自主知識産權的“吉利財富”系列理財産品。目前“吉利財富”系列已經推出的“安盈”和“安穩”兩個系列理財産品共4期，第5期産品也正在銷售中。
其中，“安穩”系列為票據投向的理財産品。主要投資於購買銀行已貼現或轉貼現的銀行承兌匯票資産，屬於貨幣市場範疇。相對於基金、股票等資本市場投向的産品具有抗市場波動性，不易受其他金融市場環境的外圍因素影響。
“安盈”系列理財産品則主要投資於信貸資産，即將銀行發行的人民幣理財産品所募集的全部資金，投資於指定信託公司作為受託人的專項信託計劃。由於信託貸款設定了嚴格的抵押擔保措施，因此，往往被劃入低風險理財産品範疇。
“無論是‘安盈’還是‘安穩’系列，都是以‘安’字為本。它們投資的領域都是風險相對較低、收益相對穩定的資産，且理財期限合理，流動性較強的特點。”武忠旭介紹説。 |
|