據新華社北京6月6日電
中國銀監會紀委書記胡懷邦6日説，當前商業銀行發展個人理財業務，面臨自身管理激勵機制有待完善、缺乏人民幣匯率風險對衝手段、客戶對理財産品認識尚不成熟、外部競爭加劇等問題，需要做好七項工作。
一是深刻理解商業銀行代客境外理財業務的意義，加強業務戰略科學性建設；
二是改進管理激勵機制，構建業務條線管理模式，加強各部門之間的交流，增強系統聯動性與區域聯動性，建立科學的理財業務考核評價體系；
三是培養專業理財隊伍，加強對理財業務人員的培訓和資格管理；
四是按照“了解你的客戶”原則，建立客戶適合度評估機制，依據客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等資料對客戶的風險承受能力進行評估；
五是做好客戶分類，明確理財産品的目標客戶群，向目標客戶提供與其風險等級適當的産品；
六是加強售後服務，善始善終，減少客戶投訴事件的發生；
七是提高信息技術水平，以高科技手段降低運行成本，滿足客戶多層次的需求，提升風險管理能力。 |
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